瑞士銀行的秘密要打開了，誰在暗處瑟瑟發抖？_風聞

文/鳴鴻刀

對普通人來説，瑞士銀行是一個神秘的，讓人有無限聯想的存在。

在人們的想象中，瑞士銀行不僅儲蓄着金錢，還儲蓄着與金錢、權力相關的黑暗秘密。彷彿只要它把賬户公開，世界不少國家都會產生震動，尤其是那些貪官。

現在這個盒子就要打開了。

從下個月起，印度政府將獲得所有印度人在瑞士銀行開户的詳細信息，其中也包括2018年以來關閉的賬户。

這就意味着，瑞士今後將根據金融賬户涉税信息自動交換標準（AEOI），與印度税務機關分享，包括每個瑞士金融機構的每名印度客户的開户人信息、賬户情況、財務信息。

此刻印度貪官的心理陰影，大家可以猜想一下。

秘密

這裏需要跟讀者稍微介紹一下，瑞士銀行向印度政府所提供的開户信息都涉及哪些方面。

**具體而言， 開户人信息包括姓名、地址、出生日期和税務識別碼；****帳户信息包括帳號及金融機構名稱和地址；**財務信息包括利息收入、股息和保險、理財等其他財務收入。

不過，依據AEOI，瑞士銀行所公開的內容只涉及以印度居民名義正式使用的賬户。

只要是在瑞士境內實名開設的賬户，其所有信息幾乎都會無一例外地與簽署AEOI的國家一對一共享。

其實，早在去年10月，瑞士聯邦税務管理局就宣佈，為了打擊税務欺詐，該機構已於9月底首次按照AEOI同其他國家税務機關進行了賬户信息的交換。

首批與瑞士聯邦税務管理局實現信息交換的國家，除了歐盟成員國（除塞浦路斯和羅馬尼亞，上述兩國在保密性和數據安全方面不達標）之外，還有澳大利亞、加拿大、根西島、冰島、馬恩島、日本、澤西島、挪威、韓國。

瑞士聯邦税務管理局還表示，若合作方能夠保證遵守保密性和數據安全標準，該局將於2019年將數據共享擴展到約80個國家和地區，而印度就是這1/80。

追贓

自2014年莫迪上台以來，印度政府的海外追逃風暴就愈演愈烈。

今年3月，印度珠寶大亨尼拉夫·莫迪（Nirav Modi）在倫敦被捕。為了和印度總理莫迪區別，姑且稱他為珠寶大亨莫迪。

這位與印度總理莫迪同姓的大亨出身名門，家族三代從事寶石貿易，身價不菲，還曾在2018年初陪同莫迪總理出席達沃斯世界經濟論壇。在福布斯富豪排行榜上，珠寶大亨莫迪以17.3億美元的身家，位列印度最富排行榜第85位。

尼拉夫·莫迪與印度總理莫迪共同出席活動

但曾經的高光隨着其涉嫌欺詐印度旁遮普國家銀行20億美元而逐漸消散，與莫迪總理同姓也沒能成為其“免死”的丹書鐵劵。

在珠寶大亨莫迪被倫敦一家法院逮捕並被數次拒絕其保釋申請後，印度多次表示希望將其引渡回國。但英國表示若應印度所請對珠寶大亨莫迪進行引渡，那麼就存在其在引渡過程中潛逃的“重大風險”。

**你以為這樣就完了？**還有猛料!

根據印度Business Today6月27日的一份報道，瑞士當局應印度執法單位要求，凍結了與珠寶大亨莫迪直接相關的4個瑞士銀行賬户，資產總值超過4000萬美元。

而珠寶大亨莫迪家族在瑞士銀行中的幾千萬美元黑錢，只是掀起了印度海外黑金的冰山一角。此前，印度一家非政府組織發起一項名為“把印度在瑞士銀行的黑錢帶回來”的請願簽名，這項活動顯示，印度存在瑞士銀行一家的黑錢總額就達到70 LakhCrore盧比（1盧比約合0.1元人民幣）。

70 Lakh Crore盧比，這是個什麼概念呢？

首先，需要科普一下印度的獨有貨幣計量單位。Lakh表示10萬；Crore表示千萬，10萬個1千萬，也就是1後面12個“0”。代入到70 Lakh Crore中，就是7後面13個“0”，用科學計數法表示就是7e13。

**印度海外黑錢這麼多！！！**印度總理莫迪坐不住了。

以清廉自詡，以反腐著稱的總理莫迪揚言要大刀闊斧地開始海外追逃追贓。在6月底的大阪G20峯會上，莫迪主要談了兩個問題，一個是反恐，另外一個就是外海追逃追贓。

試想一下，如果這些黑錢被成功追回，不僅印度的法治進程將取得長足進步，政府也會多一項不菲的收入。畢竟總理莫迪剛剛宣佈了2024年成為5萬億美元經濟體目標，這也是印度政府海外追逃追贓、打擊海外洗黑錢愈演愈烈的重要原因之一。

**你要問有沒有莫迪政府打擊政治對手的考慮？****我不知道，但可以肯定的是，一定有人在暗處瑟瑟發抖。**畢竟2016年的一場廢鈔令，讓多少反對派存在黨部的黑錢一下子變成廢紙？

黑金

説到這裏，我們有必要回顧一下瑞士銀行的客户保密原則。這是很多黑錢肆無忌憚流向瑞士銀行的根本原因。

公開資料顯示，16世紀時，大量受迫害的新教徒從法國和意大利逃到瑞士，這些新教徒也帶來了大量金錢，交給日內瓦銀行家打理。瑞士在這樣的環境中，造就了銀行業的高度繁榮，而銀行保密原則成為瑞士經濟繁榮的基石。

二戰期間的瑞士銀行

1713年，日內瓦議會制訂了一項規則：銀行人員應登記客户信息，但未經市議會批准，不得泄露給儲户本人以外的任何第三方。1934年，瑞士聯邦銀行與儲蓄銀行法明確規定違反銀行保密規則的行為是犯罪，而法律追溯範圍將離職的員工也算入在內，也就是説即使不在瑞士銀行幹了，也要守口如瓶。

300多年來，瑞士銀行就一直嚴格執行着這一客户保密原則。這項制度也讓各種不同渠道來源的資金因“安全感”而紛至沓來，成就了瑞士最大離岸金融市場。當然，這其中也包括大量的“黑金”……

一直以來，不少國家指責瑞士銀行吸納了一些涉嫌腐敗高官的資金，知名者有梅內姆、薩達姆、卡扎菲、陳水扁等，還有其他更多匿名官員，財產底細更無人知曉。此外，瑞士銀行還曾發現多個恐怖分子開設的賬户。

需要順便説一句的是，瑞士AEOI自2017年1月1日起生效。迄今為止，瑞士議會已批准與89個夥伴國家（截至2019年1月1日）建立了AEOI框架下的合作，包括幾乎所有歐盟成員國、G20和經合組織國家。

中國和印度一樣，也將在今年9月納入AEOI框架下賬户信息交換清單，未來瑞士銀行恐怕將不再是各國貪官的避險天堂了。

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