易通金服1年半收央行4張罰單 500萬罰款能否遏制違規行為_風聞

作者：宇菲

審校：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）

第三方支付行業高壓監管態勢仍在持續，最近又一支付機構“吃”罰單。

11月20日，據中國人民銀行濟南分行披露的行政處罰決定：2018年1月1日至2018年12月31日，易通金服未按規定履行客户身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規定，處以198萬元罰款；存在為客户開立匿名、假名賬户的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項規定，處以80萬元罰款；對易通金服合計處以278萬元罰款，並根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項、第四項規定，對相關責任人共處以15.7萬元罰款，除此之外，被罰的還有金運通網絡支付股份有限公司。

11月19日，據中國人民銀行呼和浩特中心支行披露的行政處罰決定，易通金服支付有限公司（以下簡稱“易通金服”）內蒙古分公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號）、《銀行卡收單業務管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號），被處以罰款3萬元，並責令暫停新增特約商户，

另外，2018年易通金服也收穫了兩張罰單。2018年7月25日，中國人民銀行濟南分行公佈的行政處罰信息顯示，易通金服因違反支付結算業務規定，被罰沒逾189萬元。

2018年8月1日，中國人民銀行哈爾濱支行中心開出行政罰單，其中，易通金服支付有限公司黑龍江分公司未按照規定履行客户身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，對易通金服支付有限公司黑龍江分公司處以30萬元罰款，對相關責任人處以1萬元罰款。

據官網顯示，易通支付隸屬於山東省商業集團有限公司（魯商集團），於2012年5月28日註冊成立，註冊資金人民幣1億元。2016年8月，易通金服正式獲得央行頒發的支付業務許可證，可在全國範圍內開展互聯網支付與銀行卡收單業務。目前，易通金服在官網上披露的業務包括個人服務、商户服務、銀行卡收單、移動支付、便民繳費等。

隨着第三方交易激增，支付公司的問題越發頻發。相關人士認為，被罰的原因主要有兩點。首先，收單機構面對的客户眾多，特別是中小微商户還有個人用户，會涉及到包括信息流、資金流等多方面的信息，如果存在違規使用的現象，會導致支付機構被罰；其次，也不乏有一些支付機構出於利潤方面的考慮，在業務上觸及灰色地帶。