大規模凍結華人賬户 西班牙銀行道歉
奕含观世界
【文/觀察者網 奕含】
西班牙BBVA(畢爾巴鄂比斯卡婭阿爾塔莉亞銀行,觀察者網注)等銀行凍結及註銷華人銀行賬户的事件持續發酵。
當地時間2月15日,一場由75家僑團組成的僑界聯盟發起的示威集會在馬德里舉行,指責該行未經警告便凍結賬户是種族主義行為。
一天後,BBVA銀行於16日就上萬華人帳户被凍結道歉,並承諾將加速解封超過華人銀行帳户。不過,BBVA否認其故意歧視華人客户,聲稱凍結賬户符合西班牙反洗錢法規。

報道截圖
“還我賬户!”數百名華人集會發聲
據路透社15日報道,週五,數百名揮舞着西班牙和中國國旗的華人走上馬德里街頭,抗議BBVA等銀行凍結了他們的賬户。
抗議者説,他們被告知他們的銀行賬户因洗錢規定而遭凍結,但他們堅稱他們沒有做錯任何事。
香港《南華早報》援引法新社報道稱,抗議者還舉着“停止銀行種族主義”的牌子,高呼“BBVA存在種族主義行為”和“我們要求正義”等口號。
報道援引路透社採訪的一位BBVA銀行六年多客户的話稱,“我們聚集在這裏要求平等,因為我們只是普通民眾。我在一家諮詢公司工作,沒有涉及可疑的交易。”
報道稱,這位客户名為陳雲傑(音譯,Yunajie Chen),是位華人會計師,從小就來到了西班牙。
另據中國僑網消息,一位參與集會的華人女士上台發言説:“我18歲時獲得的第一個銀行賬户就是BBVA銀行的,迄今已使用近40年。2018年底,在沒有通知我的情況下,賬户被凍結,我相信這是不平等的對待。”
路透社稱,BBVA這家西班牙第二大銀行一開始拒絕對任何此類案件發表評論,並表示不會根據國籍歧視任何客户,會以相同的標準對待所有客户。
報道指出,西班牙去年加強了反洗錢法規。西班牙銀行業協會(AEB)發言人Jose Luis Martinez Campuzano表示,法律要求無論其國籍背景如何,客户都向銀行提供一系列個人信息和背景信息。

維權解凍賬户的僑胞,圖片來源:歐洲時報
細節多,中國人比西班牙國民複雜
然而,馬德里的一家華人電台副總裁、同時也在西班牙華僑華人協會(ACHE)工作的戴文·丁(Dawein Ding)説,像BBVA這樣的銀行要求的細節非常多,這使得中國人的程序比西班牙國民的程序更為複雜。
“西班牙人開銀行賬户,只需出示身份證,而華人則需要提交更多的文件,如工資單和合同等工作生活證明,”戴文·丁説道。
報道還稱,聚集在BBVA一個主要分支機構前的抗議人羣表示,日益嚴格的審查實際上切斷了他們支付水電費或子女學費的途徑。
中國僑網指出,在集會現場,還有不少中國留學生。他們説,自己在西班牙的賬户已被凍結,收不到父母的匯款,無法順利支付房租、水電費,生活學習已變得非常艱難。
“BBVA和其他一些銀行所做的事情損害了成千上萬普通中國人的合法權益,許多人的生活……受到了影響,”西班牙華僑華人協會的負責人毛峯(Feng Mao)如是説。
西班牙華僑華人協會稱,有4000到5000人的賬户已被BBVA銀行凍結。
就這一問題,西班牙經濟部同西班牙央行均拒絕予以置評。
此次集會也引發不少西班牙民眾的關注。馬德里市民Cándido説,多年來他結識不少中國朋友,對中國人性格的平和、內斂、勤懇非常欽佩,這次前來為中國移民羣體助陣。

圖片來源:歐浪網
BBVA銀行道歉:否認針對華人,將加速解封上萬個華人賬户
當地時間16日,CNN報道稱,西班牙BBVA銀行就華人銀行賬户被凍結道歉。
BBVA發言人ÁlvaroCalleja在一份聲明中説:“我們為過去幾天因凍結銀行賬户而給某些顧客造成的不便深表歉意……我們對此很敏感,已經推出減輕影響的措施。”
另據中國僑網報道,這位發言人還説,否認這是歧視性針對華人,“對於BBVA以及在銀行工作的每個人而言,客户是我們活動的核心,我們絕對且毫不含糊地拒絕任何形式的不合理歧視。”
報道還援引西班牙《國家報》的消息稱,BBVA銀行同時宣佈將加速解封超過10000個華人銀行帳户。
BBVA銀行表示,已經在最多華人客户的Usera 和Valleca區分的分行增派人手。銀行方和華人代表方均同意委託對話代表,以在未來避免衝突。
針對外界有關“無通知、無解釋、肆意凍結、清理華人賬户”的質疑,BBVA回應稱,儘管大量銀行客户並沒有涉嫌洗錢,但銀行只是在根據“反洗錢法規”更新所有國家的客户資料,一旦客户交上了完善的信息資料,就會立刻恢復正常,如果客户的資料不完善,就會啓動凍結程序,但都會提前通知客户。
與此同時,BBVA還強調,“一些營業網點在處理時的延遲是因為有大量受到影響的華人來抗議,影響了網點的正常辦公。”
2019年2月6日,中國駐西班牙使館致電相關銀行高管,該高管表示,鑑於金融監管法規日趨嚴格,銀行確實加大了對存疑賬户的管控力度,但該操作並非針對全體華人客户,也並非只有華人客户賬户受限,相關政策並無歧視性。銀行願意加大投訴處理力度,盡力減少影響面。
凍結賬號前後持續已1年
據西班牙《機密報》13日報道,西班牙經濟部下令,要求銀行對有可疑洗錢行為的在西外國人賬户進行嚴查。每筆入賬的來源和去向都要提供證明。
類似檢查自去年就已開始。西班牙大型銀行拉卡伊夏銀行和班吉雅銀行已向華人客户發信函,要求他們前往銀行提供相關證明,如工資單和全年的報税記錄等。
新年過後,問題集中出現在西班牙BBVA位於馬德里的烏塞拉分行。BBVA採用“一刀切”的做法,將所有華人客户的賬號全部凍結。由於華人客户數量龐大,而檢查人員不足,審查至少需要一個月。在得出結果前,被凍結的賬户既不能取錢也不能存錢。
觀察者網在微信公號“中國駐西班牙大使館”上發現,該微信號曾於本月10日刊登《駐西使館關於中國公民在西銀行賬户問題的通報》。
《通報》稱,自2018年初,我館陸續收到旅西華僑和留學生有關銀行賬户無法正常使用的反映,包括限制使用櫃員機、禁止國際匯款、凍結賬户,直接要求關户等情況。
2018年8月,有關銀行賬户的問題明顯增加,使不少華僑及留學生日常生活遇到困難。
截至2019年1月14日,使館就銀行問題與旅西華媒集體溝通情況時,領僑處總計收到投訴單154份。
2019年2月5日,使館接到反映,再次出現較多僑胞賬户被封的情況且相對集中於一家銀行。
**截止發稿時止,使館共收到投訴單229份,主要集中在三家銀行,其中一家銀行高達75份。**至目前,我館累計收到20餘位華僑和留學生反饋有關問題已得到解決。
外交部、中使館在行動
觀察者網此前報道,針對西班牙銀行凍結一批中國公民賬户,15日,外交部領事司副司長陳雄風約見西班牙駐華使館公使歌華麓,就近期旅西中國公民反映銀行賬户無法正常使用問題進行溝通。
歌華麓説,對西有關金融機構做法牽涉到如此多旅西中國公民表示震驚。西政府層面沒有任何歧視中國公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有關金融監管機構轉達,並要求其儘快就此事做出解釋。
而此前,2月12日,我駐西班牙使館領事參贊朱健約見西外交部官員羅薩里奧,希望西外交部緊急與有關部門進行溝通,查實具體情況,避免問題進一步積蓄,儘早給予中國公民正常、同等的生活環境。
羅薩里奧表示理解使館訴求和中國僑民感受。西政府層面不存在針對某個國家或移民羣體的歧視性政策。羅對目前發生的問題表示遺憾,承諾將把有關情況、中方憂慮和具體文件轉交西央行和其他相關機構,並儘快給中方滿意答覆。
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