大規模凍結華人賬户 西班牙銀行道歉

【文/觀察者網 奕含】

西班牙BBVA（畢爾巴鄂比斯卡婭阿爾塔莉亞銀行，觀察者網注）等銀行凍結及註銷華人銀行賬户的事件持續發酵。

當地時間2月15日，一場由75家僑團組成的僑界聯盟發起的示威集會在馬德里舉行，指責該行未經警告便凍結賬户是種族主義行為。

一天後，BBVA銀行於16日就上萬華人帳户被凍結道歉，並承諾將加速解封超過華人銀行帳户。不過，BBVA否認其故意歧視華人客户，聲稱凍結賬户符合西班牙反洗錢法規。

報道截圖

“還我賬户！”數百名華人集會發聲

據路透社15日報道，週五，數百名揮舞着西班牙和中國國旗的華人走上馬德里街頭，抗議BBVA等銀行凍結了他們的賬户。

抗議者説，他們被告知他們的銀行賬户因洗錢規定而遭凍結，但他們堅稱他們沒有做錯任何事。

香港《南華早報》援引法新社報道稱，抗議者還舉着“停止銀行種族主義”的牌子，高呼“BBVA存在種族主義行為”和“我們要求正義”等口號。

報道援引路透社採訪的一位BBVA銀行六年多客户的話稱，“我們聚集在這裏要求平等，因為我們只是普通民眾。我在一家諮詢公司工作，沒有涉及可疑的交易。”

報道稱，這位客户名為陳雲傑（音譯，Yunajie Chen），是位華人會計師，從小就來到了西班牙。

另據中國僑網消息，一位參與集會的華人女士上台發言説：“我18歲時獲得的第一個銀行賬户就是BBVA銀行的，迄今已使用近40年。2018年底，在沒有通知我的情況下，賬户被凍結，我相信這是不平等的對待。”

路透社稱，BBVA這家西班牙第二大銀行一開始拒絕對任何此類案件發表評論，並表示不會根據國籍歧視任何客户，會以相同的標準對待所有客户。

報道指出，西班牙去年加強了反洗錢法規。西班牙銀行業協會（AEB）發言人Jose Luis Martinez Campuzano表示，法律要求無論其國籍背景如何，客户都向銀行提供一系列個人信息和背景信息。

維權解凍賬户的僑胞，圖片來源：歐洲時報

細節多，中國人比西班牙國民複雜

然而，馬德里的一家華人電台副總裁、同時也在西班牙華僑華人協會（ACHE）工作的戴文·丁（Dawein Ding）説，像BBVA這樣的銀行要求的細節非常多，這使得中國人的程序比西班牙國民的程序更為複雜。

“西班牙人開銀行賬户，只需出示身份證，而華人則需要提交更多的文件，如工資單和合同等工作生活證明，”戴文·丁説道。

報道還稱，聚集在BBVA一個主要分支機構前的抗議人羣表示，日益嚴格的審查實際上切斷了他們支付水電費或子女學費的途徑。

中國僑網指出，在集會現場，還有不少中國留學生。他們説，自己在西班牙的賬户已被凍結，收不到父母的匯款，無法順利支付房租、水電費，生活學習已變得非常艱難。

“BBVA和其他一些銀行所做的事情損害了成千上萬普通中國人的合法權益，許多人的生活……受到了影響，”西班牙華僑華人協會的負責人毛峯（Feng Mao）如是説。

西班牙華僑華人協會稱，有4000到5000人的賬户已被BBVA銀行凍結。

就這一問題，西班牙經濟部同西班牙央行均拒絕予以置評。

此次集會也引發不少西班牙民眾的關注。馬德里市民Cándido説，多年來他結識不少中國朋友，對中國人性格的平和、內斂、勤懇非常欽佩，這次前來為中國移民羣體助陣。

圖片來源：歐浪網

BBVA銀行道歉：否認針對華人，將加速解封上萬個華人賬户

當地時間16日，CNN報道稱，西班牙BBVA銀行就華人銀行賬户被凍結道歉。

BBVA發言人ÁlvaroCalleja在一份聲明中説：“我們為過去幾天因凍結銀行賬户而給某些顧客造成的不便深表歉意……我們對此很敏感，已經推出減輕影響的措施。”

另據中國僑網報道，這位發言人還説，否認這是歧視性針對華人，“對於BBVA以及在銀行工作的每個人而言，客户是我們活動的核心，我們絕對且毫不含糊地拒絕任何形式的不合理歧視。”

報道還援引西班牙《國家報》的消息稱，BBVA銀行同時宣佈將加速解封超過10000個華人銀行帳户。

BBVA銀行表示，已經在最多華人客户的Usera 和Valleca區分的分行增派人手。銀行方和華人代表方均同意委託對話代表，以在未來避免衝突。

針對外界有關“無通知、無解釋、肆意凍結、清理華人賬户”的質疑，BBVA回應稱，儘管大量銀行客户並沒有涉嫌洗錢，但銀行只是在根據“反洗錢法規”更新所有國家的客户資料，一旦客户交上了完善的信息資料，就會立刻恢復正常，如果客户的資料不完善，就會啓動凍結程序，但都會提前通知客户。

與此同時，BBVA還強調，“一些營業網點在處理時的延遲是因為有大量受到影響的華人來抗議，影響了網點的正常辦公。”

2019年2月6日，中國駐西班牙使館致電相關銀行高管，該高管表示，鑑於金融監管法規日趨嚴格，銀行確實加大了對存疑賬户的管控力度，但該操作並非針對全體華人客户，也並非只有華人客户賬户受限，相關政策並無歧視性。銀行願意加大投訴處理力度，盡力減少影響面。

凍結賬號前後持續已1年

據西班牙《機密報》13日報道，西班牙經濟部下令，要求銀行對有可疑洗錢行為的在西外國人賬户進行嚴查。每筆入賬的來源和去向都要提供證明。

類似檢查自去年就已開始。西班牙大型銀行拉卡伊夏銀行和班吉雅銀行已向華人客户發信函，要求他們前往銀行提供相關證明，如工資單和全年的報税記錄等。

新年過後，問題集中出現在西班牙BBVA位於馬德里的烏塞拉分行。BBVA採用“一刀切”的做法，將所有華人客户的賬號全部凍結。由於華人客户數量龐大，而檢查人員不足，審查至少需要一個月。在得出結果前，被凍結的賬户既不能取錢也不能存錢。

觀察者網在微信公號“中國駐西班牙大使館”上發現，該微信號曾於本月10日刊登《駐西使館關於中國公民在西銀行賬户問題的通報》。

《通報》稱，自2018年初，我館陸續收到旅西華僑和留學生有關銀行賬户無法正常使用的反映，包括限制使用櫃員機、禁止國際匯款、凍結賬户，直接要求關户等情況。

2018年8月，有關銀行賬户的問題明顯增加，使不少華僑及留學生日常生活遇到困難。

截至2019年1月14日，使館就銀行問題與旅西華媒集體溝通情況時，領僑處總計收到投訴單154份。

2019年2月5日，使館接到反映，再次出現較多僑胞賬户被封的情況且相對集中於一家銀行。

**截止發稿時止，使館共收到投訴單229份，主要集中在三家銀行，其中一家銀行高達75份。**至目前，我館累計收到20餘位華僑和留學生反饋有關問題已得到解決。

外交部、中使館在行動

觀察者網此前報道，針對西班牙銀行凍結一批中國公民賬户，15日，外交部領事司副司長陳雄風約見西班牙駐華使館公使歌華麓，就近期旅西中國公民反映銀行賬户無法正常使用問題進行溝通。

歌華麓説，對西有關金融機構做法牽涉到如此多旅西中國公民表示震驚。西政府層面沒有任何歧視中國公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有關金融監管機構轉達，並要求其儘快就此事做出解釋。

而此前，2月12日，我駐西班牙使館領事參贊朱健約見西外交部官員羅薩里奧，希望西外交部緊急與有關部門進行溝通，查實具體情況，避免問題進一步積蓄，儘早給予中國公民正常、同等的生活環境。

羅薩里奧表示理解使館訴求和中國僑民感受。西政府層面不存在針對某個國家或移民羣體的歧視性政策。羅對目前發生的問題表示遺憾，承諾將把有關情況、中方憂慮和具體文件轉交西央行和其他相關機構，並儘快給中方滿意答覆。

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