上海掃黑除惡多個區嚴厲打擊“套路貸”，數十名被告人被公訴

掃黑除惡，上海重拳出擊！近日，浦東新區、寶山區、嘉定區公檢法部門重拳出擊，嚴厲打擊“套路貸”。浦東新區檢察院對被告人戴某某以詐騙罪提起公訴；寶山區檢察院以涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪對5起“套路貸”類涉惡案件9名被告人集中提起公訴；嘉定區檢察院以涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、強迫交易罪對仲某、郭某等十名被告人提起公訴。

浦東新區

2015年11月，被害人俞某過度消費信用卡透支1萬餘元。急於償還信用卡欠款的她來到了某貸款公司，向王某（另案處理）借款並寫下16萬的借條。

兩個月後，俞某無法償還貸款公司的借款，經王某介紹至被告人戴某某處借款平賬，戴某某通過簽訂虛高借條、製造銀行流水等方式，壘高借款金額至人民幣90萬元。

“案件偵辦人員追查90萬元走賬，40餘萬元重新回到戴某某賬户， 30萬元被轉至王某處用於平賬，10萬元提現交給王某，被害人實際幾乎沒有得到錢款。按照被害人的説法，她從借款開始到最終壘高到90萬元，只拿到了3萬餘元，其中還被貸款公司以利息、手續費等為由頭扣款，實際只拿到1萬餘元。”浦東檢察院檢察官介紹。

後來，戴某某多次指使蔡某等人向俞某追討上述借款及利息，俞某隻得報案，公安機關於2018年9月8日將戴某某抓獲。最終，浦東新區檢察院於2019年4月2日對戴某某以詐騙罪提起公訴。

5月24日，浦東新區人民法院對該起案件進行開庭審理。

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公訴人認為，本案是一起披着民間借貸“外衣”，實質為“套路貸”的詐騙案件。戴某某具有非法佔有的主觀故意，客觀上實施了製造資金走賬流水等虛假給付事實，壘高被害人借款金額的行為，並採取積極的行為欲實現其惡意壘高的債權金額。

辯護人辯稱，戴某某供述王某與俞某之間的債權債務情況是在其向俞某催討還款時才知曉，故其對王某帶俞某借款平帳不明知。俞某主動提出通過虛高借款金額的手法，相當於保證金，讓戴某某放心將錢款出借等。

公訴人認為，利用所謂“行規、保證金”虛高借款金額是套路貸案件的典型表現形式，戴某某到案後首份筆錄供述是三人共同商量的結果，簽訂虛高金額借條是行規；後又承認無法收回錢款時其將按照借條金額起訴被害人。借款人主動提出也不符合發展規律。

庭審就案件事實認定、犯罪金額的認定、犯罪形態的爭議、量刑情節的爭議進行當庭辯論。目前，案件在進一步審理過程中。

“這是個典型的套路貸案子，被告虛假壘高借款金額，後期不斷向被害人要錢，通過找人來平賬的方式取得被害人錢款，雖然最後沒有實現他的犯罪目的，但是他整個手法是完全符合套路貸案件的特徵。利用所謂‘行規、保證金’虛高借款金額是套路貸案件的典型表現形式。庭審時，被告承認寫虛高的借條就是為了起訴的時候向被害人多要錢。”檢察官説。

浦東新區檢察院介紹，在案件打擊過程中，承辦檢察官發現有些套路貸案件與黑惡勢力相勾結，通過壘高借款金額，向被害人追討所謂欠款和利息。在被害人無力償還的情況下，追討手段由輕微軟暴力逐漸升級至騷擾和威脅，甚至直接暴力。很多被害人深陷泥潭，房產甚至全部身家被套入其中，有些被害人甚至可能自殺。

據悉，“套路貸”是近年來新出現的非法佔有型侵財類犯罪，以民間借貸為名，經過連環圈套，不斷壘高債權。部分“套路貸”甚至與黑惡勢力密切相關，嚴重危害社會秩序和經濟秩序。自去年起，中央決定開展為期三年的“掃黑除惡”專項鬥爭，“套路貸”犯罪則是專項鬥爭的重點打擊對象。

寶山區

6月10日，寶山區檢察院以涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪對5起“套路貸”類涉惡案件9名被告人集中提起公訴。

經審查，被告人王某、許某等人經預謀，以被害人呂某某的房產作為抵押，與被害人呂某某及其朋友鍾某某簽訂人民幣23萬元的借款合同，鍾某某實際到手8萬元。

爾後，被害人呂某某在被告人王某的安排下，向被告人許某借款平賬，以上述房產為抵押，簽訂人民幣45萬元的借款合同，其中30萬元歸王某所有，其他被剩餘幾名被告人瓜分，被害人呂某某、鍾某某分文未得。

幾月後，呂某某繼續在被告人許某的安排下，辦理了上述房產的全權委託公證，由許某出資，讓被害人呂某某再次簽訂55萬元的借款合同，其中47.1萬元用於歸還上述45萬元平賬的債務，其餘7.9萬元被被告人許某等人瓜分，被害人呂某某分文未得。

最後，被告人許某在呂某某不知情的情況下，將其房產以85萬元出售，後將賣房所得錢款瓜分。

其餘4起案件被告人均從事“套路貸”違法犯罪活動，在向被害人出借錢款的過程中，以各種名目騙取被害人簽訂虛高額達一倍甚至數倍的借款合同，並通過銀行流水記錄製造被害人已取得所有虛高借款的證據；爾後再以各種方法找藉口，以被害人違約為由，迫使被害人按照虛高的借款額還款；如被害人無力還款，便採取威脅、恐嚇等手段迫使其以舊借款平賬，新借款重複上述步驟，大幅度壘高借款金額。通過反覆操作，將被害人借款金額累計至數倍以上，再通過各種非法手段迫使被害人抵押房產甚至將房產全權委託公證後直接過户，騙取被害人的錢財與房產，五起涉案金額總計600餘萬元。

本次集中公訴的有4件案件為共同犯罪，被告人分工明確，有固定流程。其中被告人扮演的角色有放貸人，討債人，平賬人，受託人等等。有些案件被告人甚至提前策劃了整個詐騙流程，明確實施者與借款者，就等尋找目標“入套”。被告人尋找詐騙對象時，往往選擇不理性消費、自控力較差以及金融法律知識較為淡薄的羣體實施犯罪。

套路貸已經成為一種社會毒瘤，不僅直接侵害被害人合法財產權益，其中摻雜的軟暴力、虛假訴訟等索款手段又容易誘發其他犯罪，社會危害極其嚴重。近年來，寶山區檢察院對“套路貸”犯罪等涉惡類案件依法嚴厲打擊。2018年以來，寶山區檢察院共對31件88人“套路貸”案件提起公訴，其中17件42人已獲法院判決。

嘉定區

全區首例惡勢力犯罪集團“套路貸”案件在嘉定區人民法院公開審理。

庭審現場

6月10日，被告人仲某、郭某等十人因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、強迫交易罪，被依法提起公訴。

經查，2017年起，董某（另案處理）、湯某（另案處理）二人經合謀，糾結顧某某、葛某等人，共同組成一個對外實施“套路貸”犯罪團伙。被告人仲某等“中介”介紹“客户”至董某（另案處理）處借款，董某等人以民間借貸行規為由誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條，並通過虛走流水的方式製造被害人已取得全部虛高借款金額的假象。隨即以“違約金”“保證金”“看房費”“平台費”及首月利息等名義收回部分款項，並扣押部分被害人身份證、房產證、車輛等。

其後，董某等人採用提前要求被害人還款、違背承諾拒絕被害人付息延展借期等多種方式要求被害人歸還借條所列金額，或以被害人無力支付月息為由，反覆通過銀行走賬的方式，惡意壘高借條金額，後在被害人無力償還上述虛高借款的情況下，採用言語威脅、上門滋擾、非法拘禁、暴力毆打、跟蹤貼靠等方式逼迫被害人按虛高金額的借條還款。

公訴人認為，被告人仲某、郭某等犯罪嫌疑人夥同他人，以非法佔有為目的，多次以借貸為名，以暴力或“軟暴力”威脅、非法拘禁等手段對他人進行恐嚇，迫使他人交付財物，其行為均已觸犯《刑法》，均應以敲詐勒索罪追究其刑事責任，而被告人郭某與其同夥，非法剝奪他人的人身自由，其行為已觸犯《刑法》，應以非法拘禁罪追究其刑事責任。

該案案件卷宗

此外，被告人郭某等人夥同董某、湯某等四人在共同犯罪中形成了較為固定的犯罪組織，以暴力、威脅或者其他手段在本區多次實施違法犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，根據《刑法》規定，應認定為惡勢力犯罪集團。

由於該案為嘉定首例認定為惡勢力犯罪集團的案件，司法機關在偵查、審查起訴等環節給予充分重視，確保案件事實清楚、證據充分。

6月12日，嘉定區法院將對另一起相關案件進行公開審理。

中央掃黑除惡第16督導組掃黑除惡舉報方式

當前，中央掃黑除惡第16督導組已進駐上海，督導進駐期間（2019年6月1日-6月30日）設立專門舉報電話：021-52397077 ；專門郵政信箱：上海市A002號郵政信箱。督導組受理舉報電話時間為每天8:00-20:00。根據黨中央、國務院要求和督導組職責，中央掃黑除惡第16督導組主要受理上海市涉黑涉惡方面的來信來電舉報。其他不屬於受理範圍問題，將按規定交由被督導地區、單位和有關部門處理。