嚴防電信網絡犯罪 央行進一步加強支付結算管理

近日，央行發佈了《關於進一步加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）。央行有關負責人28日表示，當前不法分子轉移詐騙資金使用的賬户有從銀行賬户向支付賬户，特別是單位支付賬户轉移的趨勢。而部分非銀行支付機構也存在單位支付賬户實名審核不到位、使用不規範等問題，易被不法分子利用。對此，《通知》從健全緊急止付和快速凍結機制、加強賬户實名制管理、加強轉賬管理、強化特約商户與受理終端管理、廣泛宣傳教育、落實責任追究機制等方面提出21條措施，進一步築牢金融業支付結算安全防線。

自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬户（含銀行卡）或者支付賬户的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬户或者支付賬户的單位和個人，5年內暫停其銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務，並不得為其新開立賬户。

《通知》要求，自2019年6月1日起，對於客户選擇普通到賬、次日到賬等非即時到賬的轉賬業務的，銀行和支付機構應當在辦理結果回執或界面明確載明該筆轉賬業務非即時到賬。