監管層重拳出擊劍指“地下錢莊”

針對外匯領域的種種違規行為，監管部門頻出重拳打擊，構築起一道防控風險的安全網。近日，國家外匯管理局在其官網上集中通報了17件外匯違規典型案例，涉及處罰金額8443.7萬元人民幣，對違規行為形成強有力的震懾。國家外匯管理局相關人士在接受《經濟參考報》記者採訪時表示，外匯局將重點打擊虛假、欺騙性外匯交易，對地下錢莊和非法網絡炒匯等領域也保持高度關注。

一方面，外匯監管部門持續保持對外匯違規行為的高壓打擊力度，另一方面，最高人民法院、最高人民檢察院今年也出台相關司法解釋明確非法買賣外匯的認定標準，從法律層面上嚴懲地下錢莊等犯罪行為。業內人士表示，加強對外匯違法違規的監管，將有助防範跨境資金流動風險和維護金融穩定，剷除“地下錢莊”等危害金融安全的毒瘤。

逾8000萬罰單震懾違規

國家外匯管理局日前在其官網上集中通報了17件違規典型案例，這是今年以來外匯局首次集中通報違規典型案例。這些案件共涉及處罰金額8443.7萬元人民幣。此次通報的都是違規情節嚴重、性質惡劣、違規金額較大的案件，旨在對違規行為予以警示震懾，並引導經濟主體強化合規意識，提高外匯業務合規性水平。

這批違規案例涉及銀行、企業和個人三類主體。銀行的違規行為主要表現為未按規定履行真實性審核的職責，在企業提交了虛假單證、重複單證或無效單證時，仍為企業辦理了虛假的內保外貸或是轉口貿易業務。企業的違規行為主要表現為利用一些虛假單據虛構貿易背景，向境外轉移資金或逃匯。而個人的違規行為則是通過地下錢莊等非法機構私自買賣外匯以及分拆逃匯。

值得注意的是，個人非法買賣外匯、非法轉移境外成為違規的重災區。目前，個人資本項目下外匯業務並未完全放開，有的個人利用多達幾十個人的個人便利化購匯額度實現分拆購付匯，用於境外購房或投資，這都是典型的違規行為。此次公佈的案例顯示，2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後匯往境外賬户，非法轉移資金合計244.62萬美元，用於境外投資等。

2018年，外匯局分六次共通報了130個違法違規案例，此次通報是2018年以來的第七次。上述外匯局相關人士表示，根據形勢變化，外匯局將常態化對外公佈外匯違法違規典型案例，目的就是通過這些案例的公佈對違規行為起到警示和震懾作用，引導經濟主體進一步合規。對於銀行而言，要嚴格落實展業三原則，切實履行外匯業務真實性審核責任;對於企業而言，嚴禁構造合同、偽造單證、虛構貿易背景等虛假、欺騙性外匯交易;對於個人而言，則不要通過地下錢莊和非法渠道進行資金交易。

重點打擊虛假外匯交易

外匯局相關人士表示，虛假、欺騙性外匯交易以及地下錢莊、非法網絡炒匯等惡性違法違規行為一直是外匯局打擊的重點。外匯局日前還首次在其官網通報了非法網絡炒匯平台的違規案例。

該人士表示，虛假、欺騙性外匯交易的危害性體現在兩個方面。一是嚴重擾亂了外匯市場秩序，危害國家金融安全和穩定。虛構貿易背景等外匯違規行為都是通過虛構表面合規的交易，來掩蓋違規和跨境套利的行為，這種行為會造成外匯資金異常流動，帶來跨境資金流動風險。二是這些虛假、欺騙交易大多遊離於正常的統計體系之外，造成統計數據失真，給宏觀管理和決策帶來一些負面影響，並助長經濟脱實向虛傾向。

外匯局重點打擊虛假、欺騙性外匯交易，把資金引導到支持和服務實體經濟發展的領域，以此來支持實體經濟發展。