2019環球“金趨勢獎”年度智能開拓案例獎項候選——雲南信託

案例名稱:
雲南國際信託有限公司
競選理由:
展示、交流和分享公司以科技賦能金融(信託),創新服務實體經濟、服務民生的實踐探索情況。
競選説明:
1*、強大的自主研發系統*
雲南信託自主研發的“普惠星辰系統”,投入數千萬元,能覆蓋普惠金融業務的貸前、貸中、貸後的全閉環操作,該系統以96分的高分通過公安部三級等級保護、獲准備案,能為業務提供安全高效運作支撐;相關課題曾榮獲銀監會2016年“銀行業信息科技風險管理系統課題研究一類成果”。作為少數信託公司之一,成功接入央行個人徵信系統,強化了消費金融的貸後管理、反欺詐能力和合規能力。
2*、強大的專業技術團隊*
目前,公司共317人,其中普惠金融業務的全部參與人員超過100人(技術型人員達40餘人),專業團隊與系統協同,高效運作,日均最大放款量可達30萬筆,每秒併發量可達50筆,可實現7×24小時不間斷放款。
3*、科技力量有效支持業務發展與創新*
(1)支持消費金融:雲南信託消費金融切入10多個場景,截至目前,累計服務人羣700多萬人,屬於信託業第一梯隊。
(2)支持農村金融,普惠星辰系統作為核心交易平台,充分發揮了電子簽約、數據互聯、資金清算等現代金融科技功能;公司依託技術優勢,發行了國內首單助農ABS信託項目,同時啓動一系列貸款服務,投入資金數十億元,累計支持了6000多農户及農機手,涉及糧食種植面積已超過200萬畝,取得了良好的社會效益。
(3)支持供應鏈金融,比如,探索助推了銀行間市場的首單實體制造業企業供應鏈金融ABN落地,獲批的註冊額度達到100億元。 支持區塊鏈創新,比如2019年2月,公司攜手招商銀行在區塊鏈ABS系統方面啓動實質性合作,助推“小額債權”資產證券化業務的發展升級。該系統通過區塊鏈把ABS的各個參與方都連接在一起,各機構上傳的信息都被記錄在鏈上,數據共享、公開透明、不可篡改,而且採用符合國家標準的加密算法,保證數據隱私安全,便於投資人瞭解ABS的底層資產和還款流水信息,除了信息共享,這個系統未來還計劃實現項目管理、客户管理、產品設計與評級等功能,服務ABS產品的整個生命週期。
(4)支持賬務管理:2019年年初雲南信託自主研發的RPA賬務機器人(“RPA機器俠1號”)正式上崗,在很大程度上取代了人力,通過自動化模擬登陸、查詢不同界面的財務數據,並進行數據查詢、保存等相關作業,24小時無間隙工作,自動校驗項目數據是否保存,大大減少了財務人員的工作量和綜合運營成本。2019年11月,雲南信託再次升級“賬務自動化處理機器人”(又稱“RPA賬務機器人”)的科技賦能作用,通過增設第二個自主研發機器人(“RPA機器俠2號”)的方式,實現了相關業務數據與清算、估值系統的深度對接。