易會滿：加快證券基金行業文化建設

證券時報記者 程丹

中國證監會主席易會滿昨日在參加證券基金行業文化建設動員大會時表示，加快行業文化建設，優化行業發展生態，爭取通過兩到三年的努力，全面形成規範配套、有效適用的行業文化體系，行業形象和社會聲譽大幅改善，確立行業文化在全社會文化和道德建設的引領地位，為行業長遠發展奠定堅實的基礎。

易會滿指出，證監會黨委今年8月專門成立了行業文化建設工作領導小組，並印發了工作綱要，明確了行業文化建設的總體目標、工作思路、重點任務和機制保障，要加快建設“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化，為資本市場長期穩定健康發展提供價值引領和精神支撐。

易會滿指出，健康良好的行業文化是行穩致遠的立身之本，是服務實體經濟的內在要求，是全面深化資本市場改革的重要保障，是防範金融風險的有力抓手。合規是底線，只有依法合規經營，才能取信於客户、取信於市場、取信於社會，從而贏得良好的生存發展環境，逾越規則的制約，熱衷搞各種監管套利，打“擦邊球”，短期內帶來了超額收益，但終將搬起石頭砸自己的腳，對個人、對公司、乃至對整個行業形象造成嚴重傷害。誠信是義務，證券中介機構誠實守信、勤勉盡責是解決公眾公司和公眾投資者之間信息不對稱的重要制度安排，直接關係投資者合法權益和市場正常運行，對基金公司而言，“受人之託、代人理財”是資產管理行業的本質，堅持以客户為中心，遵守契約精神、履行信義義務，是發展之基。專業是特色，現在行業競爭一定程度上存在“底線競爭”的傾向，簡單打價格戰，專業附加值低。長此以往，不僅損害了隊伍的能力，也拉低了行業的格局，影響了行業的可持續發展能力和競爭能力，破壞了良性發展的生態。穩健是保證，要堅持穩中求進，把穩健作為行業的經營底色和鮮明特質，始終保持資本穩健，流動性充足，業務發展與管理能力相匹配。

易會滿給出了加強證券基金行業文化建設的路線圖和重點舉措。他指出，2019年8月至2021年12月為行業文化基礎建設期，爭取通過兩到三年的努力，全面形成規範配套、有效適用的行業文化體系，行業形象和社會聲譽大幅改善，確立行業文化在全社會文化和道德建設的引領地位，為行業長遠發展奠定堅實的基礎。在這個基礎上，證監會提出了分階段的發展目標和路線圖。2019年8月至12月為宣傳倡導期，這個階段主要任務包括：發佈行業文化建設工作綱要、提出行業文化建設倡議書、召開行業動員部署會、典型案例宣傳警示等。2020年為試點落地期，這個階段主要是開展典型標杆評選、優化分類評價標準、完善誠信系統建設等。2021年為全面推進期，這個階段要基本建成與業務發展相適應的行業文化制度機制和生態體系。2022年以後，不斷強化、鞏固行業文化建設成果，持續推進行業文化建設。證券基金經營機構、行業自律組織和監管機構都要明確目標、壓實責任、掛圖作戰，將相關工作要求不折不扣落實到位。

具體來看，一是進一步強化黨的領導與公司治理的有機結合。國有證券基金機構要努力成為加強行業文化建設、防範道德風險的“排頭兵”，發揮好引領、示範和帶動作用。民營證券基金機構也要按照中央有關加強民營企業黨建的要求，充分發揮黨組織在企業文化建設中的重要作用，積極探索既符合證券基金行業特點，又適應民營企業黨建和公司治理要求的文化建設之路。

二是把握好行業文化建設的實現路徑和關鍵環節。通過制度執行，增進認知認同，使文化建設與公司經營、個人執業行為相融相通，為文化建設創造良好的內外部環境和市場生態。同時，要抓考核激勵，採用適度拉長考核週期、薪酬遞延發放、員工持股計劃等辦法，建立長週期的考核評價體系和收入分配機制，更鮮明傳導行業文化和價值追求，避免激勵扭曲、行為失範。抓選人用人，重點把好證券基金機構董監高人員的任職資格關，真正培養和鍛鍊一批道德操守過硬、作風優良、業務精通的高素質金融人才。抓職業操守，突出加大職業道德教育在員工培訓、從業資格考試和高管任職資格評定中的權重。

三是抓兩頭、帶中間，打造健康的行業生態。要抓典型、樹標杆，行業協會將在全行業組織評選優秀單位和優秀從業人員，讓道德模範、行業楷模站出來、立起來，形成頗具含金量的行業文化榮譽稱號，讓獲得榮譽稱號的機構和人員在政策上受優待、精神上受尊重，形成人人爭當先進、榮譽創造價值的氛圍。要抓後進、嚴懲戒。要發揮自律措施在懲戒違法違規、督促合法從業方面的引導和震懾作用，嚴肅通報處理一批市場影響惡劣、嚴重損害行業形象的反面典型，讓違法失信的公司和人員“曝曝光”“露露臉”，強化警示教育。

四是以監管導向加速行業文化形成。突出社會責任導向，針對廣大中小微企業融資難、融資貴的痛點問題，行業機構要充分發揮貼近實體、貼近投資者的優勢，深耕細作，發展一批專業的普惠金融服務機構，成立專門的普惠金融部門，提供高質量的專業服務。要與監管分類掛鈎。實施差異化的資格准入，為積極服務國家戰略、履行社會責任、滿足大眾金融需求的行業機構留足空間，給予政策扶持。完善證券基金機構分類評價政策體系，研究設立職業道德與行業文化建設專項指標，強化綜合考核，發揮好差異化監管的導向作用。強化監管硬約束。加大對文化建設薄弱、內部控制失效公司的日常監督檢查，對部分道德風險多發、行業反映強烈、社會影響惡劣的機構和人員開展專項檢查。對嚴重背離行業文化精神的違法違規行為“出重拳”“下狠手”，嚴字當頭，落實“雙罰”與“終生追責”，將嚴重影響行業聲譽形象的“害羣之馬”及時清理出行業。

易會滿表示，行業文化建設要落地有聲，要形成特色，要發揮各方合力，要久久為功，文化的反哺作用是“潤物細無聲”的，只要持之以恆抓下去，必將給行業以持久豐厚的回報。