區塊鏈再掀熱潮 如何嚴防披着區塊鏈馬甲的騙局？

中新網北京12月5日電(記者 李金磊)買點跟區塊鏈有關的XX幣，一夜之間就能變成百萬富翁、千萬富翁……聽到這樣靠炒幣一夜暴富的故事，你是否心動了？殊不知，心動的同時，可能你離騙局也不遠了。

隨着區塊鏈再次掀起熱潮，一些不法分子打着“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”等方式，利用人們想要一夜暴富的心理來斂財，其實是以區塊鏈之名行非法集資、傳銷、詐騙之實。

“區塊鏈”騙局套路多

2008年，一個自稱名叫中本聰的人發佈了一篇名為《比特幣：一種點對點的電子現金系統》的文章，並在2009年公開了早期實現代碼，比特幣由此誕生。

比特幣，正是區塊鏈技術的第一個成功應用。隨着比特幣價格的暴漲，讓不少人將區塊鏈跟虛擬貨幣聯繫在了一起。而這一點也被一些別有用心的人利用，五花八門的“XX幣”項目蔓延開來，而這其實很多都是騙局。

中國政法大學區塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對中新網記者表示，區塊鏈只是一箇中性的技術，是一個基於分佈式賬本的技術，但很多人一知半解，誤以為區塊鏈就是發幣炒幣，這是錯誤的。

目前，已經有很多人上當受騙。比如，2018年被警方查處的“普銀幣”，宣稱是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人可將普銀幣放到虛擬交易平台上買賣，以此賺取差價。但其實背後的套路是套上區塊鏈的馬甲，然後虛假宣傳，承諾高收益，操縱價格走勢。結果3000多人被騙，最高個人損失300萬元，涉案金額3.07億元。

同樣已經被查處的“大唐幣”，也是打着時下爆紅的“區塊鏈”概念，背後的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度，並且設置“持幣生息獎”吸納會員，對10個層級、148人組成的營銷團隊設置“團隊業績獎”，短短18天就發展了1.3萬餘會員，狂攬8600餘萬元資金。

再如，你可能想投資區塊鏈理財，被人邀請進“除你之外全是騙子”的直播間或者微信羣，讓你小賺一把騙取你的信任後，誘使你把大額資金投入平台，再進行幕後操控榨乾你的錢財，隨後騙子們集體消失。類似的新聞比比皆是。

胡繼曄表示，任何一個新的事物出來，往往會有人來藉着這個新生事物進行詐騙活動，尤其是區塊鏈對於普通公眾來説顯得“神秘而高大上”，於是就有人利用人們一知半解同時又想一夜暴富的心理來“空手套白狼”。

“區塊鏈”騙局有啥特徵？

縱觀這些打着區塊鏈名號的騙局，其實並非真正基於區塊鏈技術，而且有很多明顯的特徵，包括網絡化、跨境化明顯；欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強；存在多種違法風險。

根據銀保監會、中央網信辦等部門聯合發佈的《關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，這些騙局利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站台”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。

實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。

一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打着共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

此外，不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

監管力度在不斷加大

鑑於以區塊鏈為噱頭的騙局不斷出現，監管部門及時出台規範措施，加大監管力度。

早在2013年，央行等部門下發《關於防範比特幣風險的通知》，要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年9月份，央行、中央網信辦等部門下發《關於防範代幣發行融資風險的公告》，將代幣發行融資定性為“一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”，並要求“各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排”。

2019年1月，國家互聯網信息辦公室發佈《區塊鏈信息服務管理規定》，要求區塊鏈信息服務提供者和使用者不得利用區塊鏈信息服務從事危害國家安全、擾亂社會秩序、侵犯他人合法權益等法律、行政法規禁止的活動。

螞蟻金融服務集團副總裁蔣國飛表示，“區塊鏈技術不等於炒作加密貨幣。沒有實際價值錨定的加密貨幣，不應該是區塊鏈產業的發展方向。應該警惕各種假借區塊鏈名義的騙局，讓這個本該產生更大價值的技術本身成為犧牲品。”

胡繼曄表示，對於監管部門來説，各相關監管部門應該建立協調機制，儘快制定和完善規章、規範性文件，完善立法與監管；同時，對於普通投資者要進行適當性管理，設立必要的門檻，如科創板、新三板都設立了門檻。“力爭將藉着區塊鏈製造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考，不能讓區塊鏈像P2P一樣一哄而起，最終一地雞毛。”