如何在經濟危機中實現暴富？_風聞

作者：豬九誡

出品：互聯網圈內事

美股又跌了。

最近股市一直暴跌，我們幾乎每天都在見證歷史，半個月見證的歷史比巴菲特89年見證的還要多，已經親眼目睹了三次美股熔斷。

全球股市暴跌的原因，大家都非常清楚，一是全球新冠肺炎疫情不斷擴散，二是沙特開始打石油價格戰，兩大因素結合在一起直接引爆了全球股市。

面對全球性的股災，很多投資者都認為全球性的經濟衰退已經不可避免，不少經濟學家甚至疾呼經濟危機已經開始。

提到經濟危機四個字，大家首先想到的肯定是失業、破產、貸款違約、房子被銀行沒收、糧食短缺……具體情況可以參考當年的次貸危機，再嚴重一點可以參考當年的大蕭條，總之一句話：可慘了。

但是咱們投資者心中的王者，股神巴菲特曾經説過一句爛大街的口頭禪：別人貪婪時我恐懼，別人恐懼時我貪婪。

面對經濟危機，除了失業、破產、債務違約以外，其實也是很多人實現階級跨越甚至大富大貴的機會，如果把握得當説不定就能借此實現暴富。

所以在經濟危機中，究竟如何才能實現暴富？怎樣才能避免資產縮水？這是我們今天要討論的問題。記得記筆記。

1

****只為抄底而生，****勿為抄底而死

提到在經濟危機中實現暴富的方法，最主要的就是兩種，第一種是抄底，第二種是做空。

如今美股都已經暴跌三次了，全球股市一大半都爆倉了，咱們現在才想到做空肯定已經太遲了，而且A股市場還不允許做空，所以要想暴富，還是得靠抄底。

如何正確地抄底？大家先聽我講一個故事，一個關於香港首富李嘉誠的故事。

提到李嘉誠咱們都非常熟悉，當年的亞洲首富、現在的英國貴族，囤地的祖師爺、公攤的創始人、鴿子樓的忠實擁護者。

作為一位名副其實的地產大亨，我們大家都知道李嘉誠是靠房地產發家致富的，但是很少有人知道，人家一開始的工作是做塑料產業的包工頭，江湖人稱“塑料大王”，財力遠遠比不上香港的幾大豪門。

上個世紀五十年代，香港首次遭遇地產危機，李嘉誠拿出自己多年的積蓄買下了一棟大樓，將其改造為工業大廈出租，狠狠賺了一筆，這是我們李超人的第一次抄底，也讓他第一次嚐到了房地產的甜頭。

1965年，香港銀行信用危機，不少房地產商又開始拋售房產，後來又發生反英暴動，整個房地產市場一片死水。

就在整個市場對香港未來充滿擔憂，不少香港人紛紛賣房移民的時候，李嘉誠又看到了機會，以極低的價格購入了大量地皮和樓房。

三年之後，香港經濟果然迅速回暖，房價也因此迅速飆升，李嘉誠憑藉着之前的抄底實現了一夜暴富，第二次抄底，我們的李超人已經是香港響噹噹的富豪。

上個世紀八十年代，英國和中國開始對香港迴歸展開談判，當時很多香港人和英國人都對香港的未來不看好，恰巧當時又遇見了全球能源危機，所以香港再次遭遇了嚴重的地產危機。

不過咱們的李超人再次展開了逆週期操作，在許多英國資本逃離香港的時候押注香港未來，趁着低價大量收購香港的房產、電力、港口設施，再次抄底成功。

後來的故事我想大家都知道了，香港迴歸以後不僅保留了資本主義制度，而且在國家的支持下成功抵擋住了97年的金融危機，而李嘉誠也藉着80年代的那一輪抄底，一舉奠定了自己成為香港首富的基礎。

故事講完了，咱們來總結一下李超人故事帶給我們的啓示，那就是抄底思維。

學過點金融知識的朋友應該都知道，在理性的資本市場中，所有的投資者都是趨利避害的，大家都會傾向於購買風險更低收益更高的產品，所以優質的資產一般都非常昂貴，我們很難通過便宜的價格買到優質資產。

但是在經濟危機中，由於股票價格普遍暴跌，一些優質的資產也因此變得廉價，就如房產危機中香港的房子和土地，只要抄底成功，日後經濟回升就能賺得盆滿缽滿。

當然，抄底不是一件簡單的事情，雖説有不少人因抄底而暴富，但也有無數人因抄底而破產。80年代香港房產危機時，恆隆地產也和李嘉誠一樣進行了抄底，但是最終卻因為抄底而債台高築，公司差一點就破產。

所以在你抄底之前，請先確認那真的是底。

而且從本質上來説，抄底其實也是一種賭博，高收益的背後也是高風險，你剛抄底一支股票，可能回頭人家就退市了，你剛抄底一套樓房，可能馬上人家樓盤就爛尾了。

所以咱們抄底的目的是為了實現暴富，而不是為了追求破產，因此咱們還得考慮抄底的目標，該買什麼，不該買什麼，這也是個問題。

2

****買廉價的資產，****但不買廉價的垃圾

如何正確的抄底？一句話總結：買廉價的優質資產，但是不要買廉價的垃圾資產。

當年A股市場有一個炒股流派，專門炒那些股價只有一兩塊錢的低價股，結果炒着炒着公司就退市了，各種心酸不必言説。

為了向大家示範什麼樣的抄底才是正確的抄底，我再來給大家講一個故事，一個關於“中國巴菲特”段永平的故事。

提到段永平這個名字，很多小年輕可能不認識，咱們這裏先給大家科普科普。

80後的朋友應該都聽過小霸王，90後的朋友應該都聽過步步高，作為90年代到00年代風行一時的學習機和遊戲機產品，這兩個品牌都是段永平創辦的。

當然，還有很多00後的朋友可能兩個品牌都沒聽過，但是我相信大家肯定聽過OPPO和vivo手機，鹿晗、李易峯、肖戰、蔡徐坤們代言的這兩個手機品牌也是從段永平的步步高公司孵化出來的。

除此之外，段永平還曾帶一個少年去吃過巴菲特的午餐，多年後那個少年成長為段永平最得意的門徒，並一手創辦了三億人都在用的拼多多，即使沒用過你也一定經歷過被“砍一刀”支配的恐懼。

總而言之，段永平的門徒遍佈中國互聯網圈，在中國的創業圈絕對屬於教父級別的人物。

但其實在很多股民眼中，段永平最厲害的地方根本不是創業，而是炒股，甚至被很多股民稱作是中國的巴菲特。

段永平的投資經歷中，最有名的無疑要屬於當年對網易的押注，不僅是我們在經濟危機中的暴富樣板，更是教我們學習如何正確抄底的最佳範例。

2000年6月，網易在美國納斯達克上市，結果剛上市就遇見互聯網泡沫破滅，納斯達克指數連續暴跌78%，網易股價直接跌到了1美元以下，市值只剩下不到2000萬美元。

要説當年中國的互聯網產業，網易其實已經是最拿得出手的公司之一了，但是卻生不逢時淪落到退市的邊緣，這讓丁磊非常痛苦，甚至一度想賣掉網易，可惜沒人接手。

萬般無奈之下，丁磊只好死馬當活馬醫，於是便去請教自己的師兄段永平，當時段永平已經因為小霸王和步步高在國內投資圈很有名氣。

找到段永平之後，丁磊告訴了段永平自己想要賣掉網易的想法，同時還透露了網易正在做網絡遊戲《大話西遊2》的消息。

作為小霸王的創始人，段永平對遊戲行業的未來一直非常看好，畢竟人家可是在90年代就靠小霸王遊戲機賣出過上億銷售額的男人。

而且經過調查之後，段永平發現網易的財務數據非常健康，股票價格也十分划算：擁有60000萬美元現金、1400萬美元債務，但市值僅2000萬美元。

於是段永平一方面勸丁磊不要賣掉公司，另一方面則花了20多萬美元買入了152萬股網易股票，佔據網易總股本的5.05%。

結果沒多久之後，網易果然很快靠着網遊起死回生，股價一路飛漲至70美元，兩年間段永平瘋賺百倍，在國內互聯網圈寫下一段投資神話。

其實我們如今回看這段歷史，段永平對網易的抄底之所以能夠成功**，最主要的不是因為網易足夠便宜，而是因為網易是一家好公司。**

在當時的歷史背景下，網易的門户網站、郵箱業務都在國內數一數二，《大話西遊》在網遊領域的表現也很不錯，更別説當時《大話西遊2》已經快要研發成功。

換到今天來看，如果阿里和騰訊的股票忽然跌到了幾塊錢一股，只要是個腦子正常的人肯定都知道藉機大舉買入，可如果是獐子島的股票，哪怕再跌去一半恐怕也未必有多少人稀罕。

最重要的是，即使有了抄底的思維並且找到了適合抄底的對象，我們手裏其實還缺少一樣東西，那就是抄底的武器。

所謂抄底的武器，其實就是現金。

很多人沒有儲備現金的習慣，喜歡把大部分資產都投入到樓市或者股市當中，但其實真到了經濟危機我們就會發現，只有現金才是最後的資本。

3

****危機中的現金，****戰場上的子彈

我們都知道，經濟危機中會有很多人會失業，很多企業會破產，但是面對經濟危機，哪些人會是最先倒下的，哪些人又可以笑到最後？

毫無疑問，最先倒下的往往是那些加槓桿、有貸款和有外債的人，而笑到最後的往往則是那些儲備大量現金的的人。

在經濟危機中，現金就是你的子彈，沒有現金的投資者就像一個沒有子彈就上戰場的士兵，不僅無法抓住一擊必殺的機會，反而只能任人宰割。

為了向大家解釋現金的重要性，我最後給大家講一個故事，一個關於股神巴菲特的故事。

作為全球最具有知名度和權威度的投資大佬，巴菲特從上個世紀五十年代開始炒股，經歷了多次經濟危機而屹立不倒，這其中有很大一部分功勞歸屬於他健康的投資理念：寧可不要收益，也要保住本金。

所以每次面臨美股的大牛市，巴菲特都會保留很大一部分現金，股市行情越好，巴菲特手中的現金反而越多，反而是危機過後的熊市，反而是巴菲特持有現金最少的時候，因為都用來購買優質的廉價資產了。

就以08年金融危機為例，在經濟危機之前的四年裏，巴菲特就開始不斷增持現金，從2003年-2007年一直保持着400億美元以上的現金儲備，比例高達20%以上。

2008年，美國金融危機爆發以後，巴菲特迅速在資本市場開啓買買買模式，手中的現金儲備一度接近耗盡，此後幾年一直維持在10%左右。

通過金融危機期間的逆勢抄底，巴菲特靠投資高盛集團賺了17.5億美元，投資美國銀行集團賺了9億美元，投資通用電器賺了12億美元……

所以總結起來其實我們就能發現，巴菲特的投資策略就是，在經濟危機中大量買入低估的優質資產，而在市場存在泡沫的時候賣出部分高估資產持有現金。

而就在2017年，很多網友發現了一個秘密，巴菲特又開始大規模儲備現金，截止2019年年末，伯克希爾公司持有的現金已經接近1300億美元，儲備水平遠超2008年經濟危機之前。

除了儲備大量現金，巴菲特去年還減持了蘋果和富國銀行的股票，並削減了對兩大持倉公司菲利普斯66和天狼星XM的倉位，以防範股市泡沫帶來的風險。

在美股正式暴跌之前，很多激進的投資人對巴菲特的現金儲備戰略是嗤之以鼻的，直到最近幾天，還有不少人嘲笑巴菲特的股票投資組合跌了800多億美元。

2019年，美國標準普爾指數漲了28%，而巴菲特掌管的伯克希爾公司只漲了11%，跑輸大盤17%，被不少人指責無能，而巴菲特也只能附和着説一句自己老了。

但是如今全球股市暴跌，美股三次熔斷，如果經濟危機正式爆發，毫無疑問巴菲特還是那個最賺的人。憑藉着受眾一千多億美元的現金儲備，巴菲特買買買的實力依舊傲視羣雄。

要抄底、要抄正確的底，要有錢抄底，這就是我們在經濟危機中實現爆發的三大秘訣。

但是作為一個普通人，我們往往沒有巴菲特、李嘉誠那樣的資本實力，也沒有段永平那樣敏鋭的投資眼光。所以普通人在經濟危機中要怎樣才可以最大幅度避免資產縮水，實現資產的保值和升值？這是我們即將討論的最後一個問題。

4

普通人該做什麼？

作為一個普通人，我們中的很多人可能都沒有成為億萬富豪的機會，但是經過合理的資產配置，我們同樣可以在經濟危機中實現資產保值和增值。

對於普通人在經濟危機中資產配置和投資方法，我將其總結為三個層次。

第一個層次，是防止債務違約。

前面我們説過，經濟危機中最先倒下的往往是那些加槓桿、有貸款和債務的人，所以面對經濟危機降臨的風險，我們首先應該對自己的資產進行一下診斷，判斷一下自己現在的資產投資是否存在槓桿過高的問題，自己身上的貸款和債務是否存在違約的問題。

為了最大程度防範自己在經濟危機中破產，我們首先應該清理掉自己身上那些槓桿過高的投資，防止這部分投資在經濟危機中爆雷；其次則應該大量儲備現金，以確保在失業和沒有收入的情況下可以正常償還貸款和債務，同時抓住必要的投資機會。

第二個層次，是防範資產縮水。

根據歷史經驗我們會發現，幾乎每次經濟危機各國央行都會通過降息、降準甚至發行貨幣灌水救市，所以經濟危機過後往往會迎來較高的通貨膨脹，如果我們在危機中無所作為，手中的資產就很有可能會面臨縮水。

所以為了最大程度防止資產縮水，我們在保有一定現金的情況下，應該投資一些易於儲存的硬通貨或者不容易縮水的資產。舉個最簡單的例子，有人在經濟危機的時候乾脆直接購買很多鋼鐵、水泥甚至是鹽儲藏起來，其實就是為了對抗經濟危機所帶來的通脹。

當然具體應該投資那些資產就因人而異了，這裏不做討論。

第三個層次，則是追求資產增值。

點進這篇文章來的朋友，應該都不會只是追求資產保值的，很多人都希望自己能夠藉着經濟危機實現經濟增長甚至藉此實現暴富夢想。

要想實現這個目標，我們就要把握住經濟危機帶來的價格優勢，投資一些比較安全的低估資產，例如一些優質的股票、基金、樓盤等等，然後等待經濟危機過後實現資產升值。

總得來説，普通人的一生能夠見證歷史的時候不多，但既然讓我們遇見了那就要把握機遇，在保證資產安全的基礎上實現自己的暴富夢想。

不過在大家通過這次危機實現暴富之前，我還有一句話要叮囑各位：苟富貴，莫相忘。

注：投資有風險，入市需謹慎，本文中出現的所有公司、股票及人名均不構成投資建議。