瑞銀信被罰超6000萬刷新央行支付罰單記錄，近期已收千萬級罰單_風聞

來源 | 互聯網金融電訊

作者 | 金子琪

原標題 | 瑞銀信被罰超6000萬刷新央行支付罰單記錄，近期已收千萬級罰單，旗下4款APP因隱私權限不合規遭通報

4月3日，中國人民銀行深圳中心支行公示，深圳瑞銀信信息技術有限公司（下稱 “瑞銀信”）因與身份不明客户進行交易、未按規定報送可疑交易報告等違法行為被罰款6124萬，時任瑞銀信副總經理徐慧等三人因對相關違法違規行為負有責任，被罰款5萬至17萬元不等。

瑞銀信此前已收到數張鉅額央行支付罰單。1月10日，中國人民銀行重慶營業管理部公示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規定的行為，被處以809.5萬元罰款，並對相關責任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日為12月30日。

同日，中國人民銀行杭州中心支行公示，瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規定》根據《中國人民銀行法》，給予警告，沒收違法所得502.77萬元，並處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元，處罰決定日為12月31日。

3月，國家移動互聯網應用安全管理中心 (CNAAC)通報100多款應用違反網絡安全法等相關規定，存在隱私權限不合規，其中包括瑞銀信旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷四款手機APP。平台信息顯示，應用關聯POS機等業務。

瑞銀信成立於2008年，2014年獲發第三方支付許可，牌照在19年7月續展，經營範圍包括移動電話支付、銀行卡收單業務。瑞銀信曾因反洗錢不力等原因多次收到央行罰單。2019年6月，瑞銀信的銀行卡收單業務被取消安徽、內蒙古、寧夏等三地的業務資格。

據天眼查信息，瑞銀信法人為韓衞，股東包括深圳瑞融信信息技術有限公司和深圳付幫清算信息服務有限公司，背後的母公司山東瑞銀信實業有限公司（下稱 “瑞銀信實業“）由殷培玲控股。瑞銀信對外投資包括瑞銀信商業保理有限責任公司等，曾參股的哈爾濱瑞德互聯網小額貸款有限公司現已註銷。與此同時，瑞銀信實業控股廣州市瑞蚨互聯網小額貸款有限公司（下稱 “瑞蚨金服”）。

瑞蚨金服官網顯示，平台在2017年3月獲網絡小貸牌照，有消費貸款、分期貸款服務；2018年7月，放貸規模超10億，旗下產品有瑞卡貸。官網介紹合作方包括廣發銀行、招商銀行等。

2019年7月，央行上海總部公示，迅付信息科技有限公司（下稱 “環迅支付”）因違反支付業務規定，合計被罰沒5939.41萬元。據報道，該罰單創下第三方支付機構的最大罰單記錄。此次瑞銀信的罰款金額超6000萬，刷新罰單記錄。

央行深圳中心支行的行政處罰信息還顯示，銀盛支付服務股份有限公司（下稱 “銀盛支付”）因未按規定履行客户身份識別義務以及未按規定報送可疑交易報告，被罰款40萬元。時任銀盛支付董事長李魯因對上述違法行為負有責任，被罰款2萬元。