借貸寶“獵豹行動”進行時，多個違法犯罪團伙陸續覆滅_風聞

記者從相關人士處瞭解到，近日，在金融科技平台借貸寶的協助下，某涉“套路貸”犯罪團伙被警方一舉抓獲。

2019年12月，受害人陳某通過網絡結識嫌疑人蔡某某並達成借貸關係，首次借款3000元，實際到手2300元，期限6天；兩人之後陸續交易，借款金額從單筆3000元逐步升至7000元。陳某沒法按時還款後，蔡某某將同夥黃某某、王某某等人介紹給陳某，使其陷入以貸養貸的惡性循環。因不堪忍受砍頭息、暴力催收，陳某最終選擇報警。

警方調查發現，不到三個月時間，陳某共與12名嫌疑人產生交易，總計借入金額18餘萬元，還款及支付各種費用高達30餘萬元。這些嫌疑人通過微信、支付寶等方式與陳某聯繫，約定各類不合理費用，再通過工具平台借貸寶進行債權登記。接警方調證需求後，借貸寶立即啓動警企合作機制，數據分析發現王某某、蔡某某等多名債權人資金流與信息流存在關聯，遂將相關信息提交給警方。很快，王某某、蔡某某等多名犯罪嫌疑人被警方採取刑事強制措施，此案正在進一步偵辦中。

據瞭解，這是借貸寶“獵豹行動”協助警方陸續破獲的又一重大網絡欺詐案。此前，借貸寶就已協助河南洛陽、湖北天門等地警方刑事拘留多名犯罪嫌疑人，查繳涉案資金數百萬元。

據新華社去年12月報道，河南洛陽某女士因裝修房子急需用錢，不慎陷入“套路貸”，一筆最初僅有4900元的借款，10個月間被不斷“套路”，在還了26萬元後還沒有結清。接到報案後，洛陽警方經過多方偵查，通過電話、資金流向等鎖定犯罪嫌疑人位置，抓獲8名放貸人和20名外包催收公司人員。這背後，借貸寶提供的線索至關重要：團伙分工中提供資金、審核客户資質的韋某，利用借貸寶App開具借條時留下的數據信息被平台主動提供給警方，並封禁涉案賬號。

另據媒體報道，湖北天門的王女士遭遇“騙條”，該手段為許多不法者慣用。大致套路為：出借人謊稱有資金出借，要求借款人確認“補欠條”，待欠條生效後，並不實際履行出借義務，私下聯繫借款人提出轉賬支付押金、手續費等資金支付要求，否則不予銷條。接王女士等用户舉報後，借貸寶“獵豹行動”工作組專門對有關情況進行查證，經交叉驗證、深度分析，最終發現以程某、雷某某、羅某為骨幹的家族式團伙有重大違法嫌疑，遂向湖北省天門市公安局刑偵支隊報案。警方經過縝密偵查取證，迅速開展抓捕審訊，全國首例系列線上“騙條”案得以破獲。

借貸寶相關負責人表示，為積極響應國家掃黑除惡專項鬥爭總體部署和公安部“雲劍”行動具體要求，加大對“套路貸”、騙條、冒用“借貸寶”名義放貸和催收等違法犯罪行為的打擊力度，借貸寶主動開展“獵豹行動”，通過技術檢測、人工審查等手段進行專項打擊，有效保障借貸寶用户合法權益和平台良好秩序。

“套路貸”主要有五種特徵：偽造民間借貸假象；製造資金流水痕跡；故意製造或者肆意認定違約；惡意壘高借款金額；軟硬兼施侵佔財產。提醒有網絡借貸需求的網友，防範詐騙，選擇正規貸款機構平台是必要條件，如果個人資質存在“硬傷”，也不要企圖通過不正當手段去獲取貸款。大家需要保留足夠的理智，不要因急需資金就被牽着鼻子跑。所有正規機構都不會在放貸之前收取任何費用，牢記這一點，可以避免90%的騙局。此外，多數情況下，分地區、分個人信用資質，異地貸款、傳真辦理的很可能是詐騙；貸款機構沒有固定辦公場所，只有網頁和電話號碼的都是詐騙；通過微信、QQ和短信等推介網絡貸款的，很可能是詐騙。

據瞭解，借貸寶在用户註冊App、首次使用某項功能、和某位用户首次發生債權債務關係時，都會相應提示風險。以欠條為例，債務人第一次打欠條時，系統會提示借款人確認已收到出借資金，或在線下存在其它真實債務，否則一旦確認欠條，到期就需要還款。此類提示幾乎為正規平台的標配，廣大市民借款時一定要格外注意，認真閲讀。

一定要做到：信息真偽要核實、陌生來電不輕信、個人信息不能給、陌生賬户不轉賬、不明鏈接不要點、短信驗證碼不透露。如發現被騙，請第一時間撥打110電話報警。