借貸寶“獵豹行動”進行時,多個違法犯罪團伙陸續覆滅_風聞
镭射财经-立足数字化思维,深挖新商业故事。2020-04-09 19:54
記者從相關人士處瞭解到,近日,在金融科技平台借貸寶的協助下,某涉“套路貸”犯罪團伙被警方一舉抓獲。
2019年12月,受害人陳某通過網絡結識嫌疑人蔡某某並達成借貸關係,首次借款3000元,實際到手2300元,期限6天;兩人之後陸續交易,借款金額從單筆3000元逐步升至7000元。陳某沒法按時還款後,蔡某某將同夥黃某某、王某某等人介紹給陳某,使其陷入以貸養貸的惡性循環。因不堪忍受砍頭息、暴力催收,陳某最終選擇報警。
警方調查發現,不到三個月時間,陳某共與12名嫌疑人產生交易,總計借入金額18餘萬元,還款及支付各種費用高達30餘萬元。這些嫌疑人通過微信、支付寶等方式與陳某聯繫,約定各類不合理費用,再通過工具平台借貸寶進行債權登記。接警方調證需求後,借貸寶立即啓動警企合作機制,數據分析發現王某某、蔡某某等多名債權人資金流與信息流存在關聯,遂將相關信息提交給警方。很快,王某某、蔡某某等多名犯罪嫌疑人被警方採取刑事強制措施,此案正在進一步偵辦中。
據瞭解,這是借貸寶“獵豹行動”協助警方陸續破獲的又一重大網絡欺詐案。此前,借貸寶就已協助河南洛陽、湖北天門等地警方刑事拘留多名犯罪嫌疑人,查繳涉案資金數百萬元。
據新華社去年12月報道,河南洛陽某女士因裝修房子急需用錢,不慎陷入“套路貸”,一筆最初僅有4900元的借款,10個月間被不斷“套路”,在還了26萬元後還沒有結清。接到報案後,洛陽警方經過多方偵查,通過電話、資金流向等鎖定犯罪嫌疑人位置,抓獲8名放貸人和20名外包催收公司人員。這背後,借貸寶提供的線索至關重要:團伙分工中提供資金、審核客户資質的韋某,利用借貸寶App開具借條時留下的數據信息被平台主動提供給警方,並封禁涉案賬號。
另據媒體報道,湖北天門的王女士遭遇“騙條”,該手段為許多不法者慣用。大致套路為:出借人謊稱有資金出借,要求借款人確認“補欠條”,待欠條生效後,並不實際履行出借義務,私下聯繫借款人提出轉賬支付押金、手續費等資金支付要求,否則不予銷條。接王女士等用户舉報後,借貸寶“獵豹行動”工作組專門對有關情況進行查證,經交叉驗證、深度分析,最終發現以程某、雷某某、羅某為骨幹的家族式團伙有重大違法嫌疑,遂向湖北省天門市公安局刑偵支隊報案。警方經過縝密偵查取證,迅速開展抓捕審訊,全國首例系列線上“騙條”案得以破獲。
借貸寶相關負責人表示,為積極響應國家掃黑除惡專項鬥爭總體部署和公安部“雲劍”行動具體要求,加大對“套路貸”、騙條、冒用“借貸寶”名義放貸和催收等違法犯罪行為的打擊力度,借貸寶主動開展“獵豹行動”,通過技術檢測、人工審查等手段進行專項打擊,有效保障借貸寶用户合法權益和平台良好秩序。
“套路貸”主要有五種特徵:偽造民間借貸假象;製造資金流水痕跡;故意製造或者肆意認定違約;惡意壘高借款金額;軟硬兼施侵佔財產。提醒有網絡借貸需求的網友,防範詐騙,選擇正規貸款機構平台是必要條件,如果個人資質存在“硬傷”,也不要企圖通過不正當手段去獲取貸款。大家需要保留足夠的理智,不要因急需資金就被牽着鼻子跑。所有正規機構都不會在放貸之前收取任何費用,牢記這一點,可以避免90%的騙局。此外,多數情況下,分地區、分個人信用資質,異地貸款、傳真辦理的很可能是詐騙;貸款機構沒有固定辦公場所,只有網頁和電話號碼的都是詐騙;通過微信、QQ和短信等推介網絡貸款的,很可能是詐騙。
據瞭解,借貸寶在用户註冊App、首次使用某項功能、和某位用户首次發生債權債務關係時,都會相應提示風險。以欠條為例,債務人第一次打欠條時,系統會提示借款人確認已收到出借資金,或在線下存在其它真實債務,否則一旦確認欠條,到期就需要還款。此類提示幾乎為正規平台的標配,廣大市民借款時一定要格外注意,認真閲讀。
一定要做到:信息真偽要核實、陌生來電不輕信、個人信息不能給、陌生賬户不轉賬、不明鏈接不要點、短信驗證碼不透露。如發現被騙,請第一時間撥打110電話報警。