在原油寶虧損1000萬的詳細經歷_風聞
已注销用户-字彦祖2020-04-29 09:32
原油寶事件發生後,中國一些投資人遭到到血虧,本來這件事感覺是離自己很遙遠的新聞,因為我自己只做實業,不碰金融,圈子裏做金融的其實比較少,但前天看到朋友老蘇(化名)在微信朋友圈曬了張他投資原油寶的虧損圖片,一筆就虧損了920萬,我以為他在開玩笑,問他是不是真的在原油寶裏虧損了這麼多,他説不是,實際不是虧損920萬,總共是虧損了1037萬,920萬隻是其中一筆,還有一筆虧損了117萬,總計1000萬出頭。
出於好奇,我向他諮詢整件事情的來龍去脈,他花了整個下午的時間講述了他的奇特經歷。
以下文字只是如實記錄了他的虧損過程和個人看法,本人不做任何修改,只給其他投資人做個參考信息,並不代表本人支持其觀點。
也歡迎原油寶方面提供另一個角度的解讀。
老蘇是生意人,原先一直在招商銀行投資黃金,收益率還不錯,一年有約10%-20%的收益,招行的理財經理跟他關係頗好,有一次招行經理電話他,説現在原油價格跌到了20多美元,你可以關注一下,老蘇一看感覺不錯,剛好手頭有15萬美元的現金,便去工商銀行試着投了一下,一兩個星期就賺了40%。
老蘇一看這投資收益相當好,當然想賺更多,當時工行用人民幣交易的類似原油寶的產品已經無法購買了,因為買的人太多總金額太高到達交易限額,老蘇説可能工行為了風控,不想把這個理財產品規模搞得太大,這時老蘇打聽到還有某行和建行有相關產品,因為沒有建行卡,就把錢轉到某行,買了某行的原油寶。
老蘇總共投了560萬元人民幣,其中一個賬户投了388萬,另一個賬户投了43萬,還有些是保證金,4月9號時因為OPEC+會議,估計減產2000萬桶原油後油價會上升,便買了05期的5月份的合約,以27美元一桶的價格入市,等待油價上漲賺錢。
老蘇當時對接的某行人員告訴他,某行有自己的保險機制,這個產品跟原油期貨的差別在,原油期貨要帶5倍槓桿,或者帶8倍、10倍槓桿,槓桿的意思,就是你的本金只要掏一小部分,剩下大部分可以跟交易公司借錢,這個風險非常高,不過一般原油期貨是有止損的,比如説你的保證金已經低過虧損的價格了,我是5倍槓桿,我交了20萬保證金,公司借了你80萬,當期貨價格低於80萬的時候,以期貨交易的法律來説,要麼補足你的保證金,要麼被清倉,期貨公司肯定是不能損失自己的錢,這樣的話也會保證你的權益,即使你的投資沒有看準,把你本金都虧掉了,但不會讓你欠債。
老蘇當時考慮做原油寶,是因為它是類似期貨的一種理財產品,某行當時是這樣跟老蘇介紹的,它風險極低,沒有用任何槓桿,是100%的押金,比如説我買100萬原油,那我必須拿出100萬出來做押金,假設原油跌到0,最多虧損這100萬,老蘇當時諮詢了原油寶的一些東西,回應説第一這是百分百沒有放任何槓桿,很安全,第二這個理財的風險程度只是R3的風險,是屬於平衡型理財。
平衡型理財的概念,是指他所持有的風險類產品,比如股票期貨,跟固定收益的保本類的產品,是3;7的劃分,虧損一般是不超過10%的。
另外還有一些其他保險政策保證資金安全,比如我跌到本金50%,他會提醒客户是清倉還是繼續投資,如果跌到本金20%的時候,銀行會強制平倉。
瞭解這個產品之後,老蘇感覺這個產品風險很低,收益不錯。
當時OPEC+會議召開,老蘇感覺信心滿滿,決定投資原油寶。(當時絕大部分人都覺得油價是會上漲的)
老蘇曾在工行換過期,從04期換到05期,覺得讓銀行做換期挺好的,但沒想到在某行從05期換到06期時,銀行管控沒做好,造成他鉅虧。
原油寶他們的解釋是十點以後停止交易,在這個期間不會幫老蘇他們做任何事情,包括跌到本金50%後的提醒。
老蘇説跌到50%的時候他們並沒有提醒,因為當天晚上十點已經跌到50%,他們並沒有收到任何提醒信息。
當天早上開盤價是18塊,一下跌到11塊,老蘇當時想無所謂,等到換期後他還有點本錢,反正看好石油價格是一定漲的,所以就放在那了,對銀行很信任。
老蘇説銀行説如果當天停止交易,他們這20%的交易是沒辦法觸發的,結果換期的時間出現了問題,這時候沒有流動性了,沒有人買這個合約了,這時候不可能賣出05合約買進06合約,他們的合約就被鎖死了,結果拿到了當天收盤價-37美元,造成了老蘇他們的鉅額虧損。
老蘇説,這裏面有幾個責任,一是在產品設計這塊,包括轉期時間、風險管控的機制做得很不完善,第二點是整個交易截倉時間這塊,出現了很嚴重的錯誤。説明銀行對期貨不太熟,要不也不會進行到最後兩分鐘進行平倉。
20號晚上要面臨轉期,他當時收到原油寶短信是20號晚上十點鐘停止所有交易要進行轉期,老蘇怕跌得很慘,晚上9:45我還去查了一下國際市場原油價格,到9:58時原油價格到11美元,這時候老蘇的本金還剩40%,老蘇覺得放着就放着,讓他們轉期就好了,反正晚10點銀行會幫他們轉期。
老蘇當時收到的短信
就算他十點跌得沒譜,他最少也還剩20%的本金,05期跌這麼狠,06期肯定也會跌,他只要找到一個適當的時間去買入06期,油價漲回到50-60美元,他還是能賺到錢的。所以懶得多想,讓銀行自動轉期就好了。
21號老蘇打開APP,發現上不了線了,就感覺可能出問題了,這時候他看不到任何他買的任何東西了,到22號,某行説經過再三確認,他們是按照-37美元進行結算的,可是説過的保護機制沒有實行,老蘇這時本金虧完,還欠銀行300%。
老蘇説感覺像做夢一樣,一共投了560萬元人民幣,其中投下的420多萬直接沒了,一個賬户還欠銀行500多萬,另一個賬户還欠銀行70多萬。
388萬投資的賬户裏,有112萬保證金,這112也被銀行扣沒了。另一個賬户裏的17萬保證金,也沒了。
老蘇認為,這件事原油寶有不可推卸的責任的,他們是非常信任銀行的,21號當天晚上他們也發了一個短信給老蘇,説10點要換倉了,老蘇還對他老婆説,多虧這10點鐘換倉,要不跌到下半夜跌到負值時,這錢一分錢都沒有了,自己還要倒貼錢,當時還覺得挺幸運的,原油寶算得蠻準,結果4月21號全部都停了,沒有動作了,22號就通知他們已經鉅額虧損。
老蘇認為,原油寶的責任在於,一是油價跌到只剩20%時強行平倉沒有執行,另一個是油價跌到50%時也沒有提醒他們,是他們造成巨大虧損的主動原因。
説好的R3風險,結果比期貨的風險還大,在期貨裏,發生穿倉的話,損失得由期貨公司負責,而這次穿倉,投資人都虧損了300%的金額,這比期貨還狠。
現在老蘇這些投資人都非常慘,他們本來是想最多虧完本金,沒有想到還要虧損這麼多。
老蘇説在買了原油寶的微信羣裏,一些人傾家蕩產,要賣房賣車還銀行錢。
老蘇現在收到的銀行方面的態度是非常強硬的,23號他保證金賬户裏的錢都扣完了,他這幾天找了幾家特別專業的律所,但不知道什麼原因,這些律所現在都不接他們的案子。
老蘇現在十分無奈,還在想辦法處理這件事。
老蘇最後説,他特別想不明白,4月3日芝商所通知修改了IT系統的代碼,允許5日開始“負油價”申報和成交,4月8日芝商所跟清算公司和客户説可能出現負油價,15日還進行過測試,驗證了負油價市場會怎麼樣,結果4月20日就出現了負油價。老蘇還説,他後來查海外財經媒體的消息,才知道庫欣的部分油倉早就被人提前故意先租好了,顯然是有人在故意打壓油價。(這一句話我還尚未證實)
這麼重大的事情,他們一直沒有收到原油寶的任何通知,也沒有收到任何警告,石油寶也剛好在最後一刻出事。
虧掉1000萬的老蘇説他實在想不明白,他很想要一個説法。
聲明:本文不代表我們贊同老蘇的觀點,歡迎原油寶就此事做出另一個角度的回應解讀。