年內被罰超3000萬元！存在10項違規行為 中信銀行再領343萬元罰單_風聞

央行深圳中心支行官網信息顯示，日前，因多項業務違規，中信銀行領央行罰單，做出行政處罰的決定日期為6月10日。

6月19日，央行深圳中心支行官網披露，中信銀行深圳分行存在10項違法行為，被給予警告，沒收違法所得人民幣942,587.48元，並處以罰款人民幣2,290,842元，合計罰沒金額3,233,429.48元。

具體來看，中信銀行深圳分行10項違規行為包括：1.違規將特約商户的結算資金劃轉至外包服務機構擁有或實際控制的結算賬户；

2. 違規將外包服務機構拓展為特約商户並接受其發送的銀行卡交易信息；

3. 未按規定開展代付業務；

4. 為不符合規定的特約商户提供T+0資金結算服務；

5. 未按規定報送賬户開立資料；

6.未按規定報送賬户撤銷資料；

7.違規為不同支付機構辦理客户備付金互轉；

8.違規為支付機構客户備付金收付賬户提供跨行出金；

9.違規為支付機構客户備付金匯繳賬户出金；

10.未按規定將備付金匯繳賬户內的資金全額劃轉至支付機構的備付金賬户；

同時，時任中信銀行深圳分行電子銀行部總經理助理李顯超對中信銀行深圳分行4項違法違規行為負有直接責任，分別為違規將特約商户的結算資金劃轉至外包服務機構擁有或實際控制的結算賬户、違規將外包服務機構拓展為特約商户並接受其發送的銀行卡交易信息、未按規定開展代付業務、為不符合規定的特約商户提供T+0資金結算服務，被處以20萬罰款。 

值得注意的是，據不完全統計，中信銀行已經成為2020年以來被罰款最多的股份制銀行，加上本次被罰沒的343萬元，中信銀行年內累計被罰沒金額超過3000萬元。

2月20日，中信銀行收到北京銀保監局罰單，合計被罰款2020萬元。根據披露的信息，中信銀行存19項違法違規行為，其中13條涉及房地產。而這也是中信銀行連續三年領到超兩千萬的大額罰單。

3月12日，中信銀行重慶分行因存在虛報、瞞報金融統計資料；超過期限或未向中國人民銀行報送賬户開立、變更、撤銷等資料；存在佔壓財政資金行為；未按照規定履行客户身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告多項違法違規行為，被央行重慶營業管理部處以警告並罰款112萬元。

5月7日，銀保監會舟山監管分局公佈的一則罰單顯示，中信銀行舟山分行因貸款資金轉存本行結構性存款及定期存單，虛增存款業務；發放用途不真實貸款，貸款資金被挪用兩項違法違規行為被罰80萬元，

5月9日，銀保監會官網發佈對多家銀行的行政處罰決定。其中，中信銀行存在6項違規，合計被罰160萬元。

5月13日，央行南寧中心支行公佈行政處罰信息指出，中信銀行南寧分行存在兩項違法行為罰款 40萬元，有兩位負責人合計被罰2萬元。