貴陽銀行及責任人合計領280萬元罰單：涉向關係人發放信用貸等7項業務違規_風聞

日前，銀保監會官網公佈的行政信息顯示，貴陽銀保監局針對貴陽銀行及3名相關責任人開出10張罰單，合計罰款280萬元。

具體來看，貴陽銀行因存在理財資金藉助通道發放委託貸款，部分資金被挪用於兑付融資人發行的私募債、從部分理財產品中提取投資風險互換金，用於調節收益，剛性兑付的違法違規事實，被貴州銀保監局罰款50萬元。張志因對上述違法違規行為負有直接責任，而被罰款10萬元。

因以貸還貸、掩蓋不良，貸款五級分類不準確的違法違規行為，貴州銀保監局對貴陽銀行處以罰款30萬元。對此，歐陽曉霞、鄧勇分別負有直接責任和領導責任，因而各被處以罰款5萬元。

因代為履職超過規定期限，股東出質銀行股份未向董事會備案，違規為環保排放不達標、嚴重污染環境企業提供授信，貴陽銀行被貴州銀保監局處以罰款60萬元。

另外，貴陽銀行還存在理財資金投資本行信貸資產收益權；以自有資金借道發放信託貸款，大部分用於置換表內信貸資產及承接類信貸資產隱匿不良；重要崗位輪崗執行不到位的違法違規事實，貴州銀保監局對其分別予以30萬元、20萬元、20萬元的行政處罰。

值得一提的是，貴州銀保監局對貴陽銀行作出處罰的依據均是《銀行業監督管理法》第四十六條，針對個人作出的處罰決定的根據是《銀行業監督管理法》第四十八條。

根據《銀行業監督管理法》第四十六條相關規定，銀行業金融機構有下列情形之一的，（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的。

由銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

除上述違法違規行為外，貴陽銀行還存在向關係人發放信用貸款的違法違規行為，貴陽銀保監局對其處以罰款50萬元，處罰依據是《商業銀行法》第七十四條。

根據相關規定，商業銀行有下列情形之一的：（一）未經批准設立分支機構的；（二）未經批准分立、合併或者違反規定對變更事項不報批的；（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；（四）出租、出借經營許可證的；（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；（八）向關係人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件。

由銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

公開資料顯示，貴陽銀行成立於1997年4月，註冊資本32.18億元，法定代表人張正海。2016年8月16日，其於上交所上市。

財報顯示，2019年貴陽銀行實現營業收入147億元，同比增長16%，淨利潤58億元，較去年同期增長12.91%。不良貸款率為1.45%，資本充足率為13.61%。截至報告期末，貴陽銀行資產總額5600億元，存款餘額3330億元，貸款餘額2045億元。