港中大學生洗黑錢3.6億：香港為什麼成為黑金樂土？_風聞

為什麼在香港，洗錢竟是司空見慣的事情？                              

世界華人週刊專欄作者：顧景言

新聞背後，有你不知道的世界

6月23日，一位22歲的的女大學生在香港被捕。

警方已經盯了她很久。她是個洗黑錢的高手。

這位就讀於香港中文大學的女高材生，在不到一年的時間裏，洗錢數額高達3.6億！

▲ 港媒報道截圖

大陸網友們瞠目結舌：

“高材生乾點什麼不好，偏偏去洗錢！”

“也是個人才啊，可惜這種智商用來犯罪了。”

然而，這位女大學生的罪行，在香港並不是什麼稀奇事。

僅僅在過去一年時間裏，香港關於洗黑錢的可疑案例共有47,558宗，其中有95人罪名成立。

而在過去6年內                （2013—2019）                ，香港涉嫌洗黑錢的案件達到35萬宗，被限制的財產總值達95億港幣。其實若按香港GDP折算，光2012年，內地經香港洗錢的資金規模至少達到每年2000億港元。

▲                資料來源：聯合財富情報組 

在香港，洗錢是件司空見慣的事情。                              

▲ 周穎嘉公佈“洗錢案”詳情

甚至很多大牌港星，都曾經參與到洗黑錢活動中，成為犯罪分子的幫兇。

為什麼香港成為了“黑金樂土”？

為什麼犯罪分子熱衷於洗錢？

洗錢是否和普通人沒什麼關係？

答案令人不寒而慄：洗錢，和每個人息息相關。                              

很多人的心裏會有一個巨大的問號：什麼是洗錢？              

簡單來説，就是通過各種手段，把不乾淨的“黑錢”變成乾淨的“白錢”。

比如曾有貪官利用彩票進行洗錢。

具體的操作方法就是，找到一位中了大獎的彩票主人，給他比中獎金額更多的錢買下這張彩票，然後由貪官本人去領獎。

這樣一來，貪官受賄所得的“黑錢”，就變成了中彩票的合法所得。

“鉅額財產來歷不明”這把達摩克利斯之劍，終於從貪官的頭上撤掉了。

即使被人舉報，辦案人員也很難找尋到蛛絲馬跡。

還有一種洗錢方式，就是通過古玩字畫。                              

有句話説得很風雅：“藝術是無價的”。

貪官將自己收藏的古玩字畫委託給古董商人，行賄者花高價買走。

即使花了再多的錢，外面的人也説不出什麼，行賄者完全可以説自己認為那些古董值得那個價錢。

這個過程，受賄者和行賄者的手都是乾淨的。

古董商人成為了他們的“白手套”。

不僅是貪官喜歡洗錢。黑幫團伙、恐怖分子、詐騙犯……凡是手裏握着見不得光的錢，都熱衷於洗錢。

不過，洗錢可不是件容易事。

只要政府不傻，就絕不會任由這種行為氾濫。

藏在黑暗裏的每一筆錢，都可能會威脅到社會的穩定甚至是國家安全。                              

著名的渣打銀行，就曾經被美國政府指控。

2012年，渣打銀行給紐約州金融局繳納了3.4億美金的罰款。

這家國際著名銀行，被指控的罪名就是幫助伊朗洗錢，違反美國反洗黑錢的法律。

宋丹丹的前夫英達，也曾因為涉嫌洗錢在美國被捕。

在中國大陸，警方更是不遺餘力追查洗錢行為。

在這種情況下，出現了一種特殊現象：

有洗錢需求的人，都往香港跑。

香港為什麼會成為“洗錢聖地”？              

税率低是首要原因。                              

犯罪分子們洗錢也是要考慮成本的，如果税率太高，洗來洗去自己的黑錢縮水太多，未免有些划不來。

香港曾經是英國的殖民地，税法的制定以英國為藍本，個人所得税較低。

在香港迴歸之後，則又享受到另一紅利。

按照“一國兩制”的規定，香港不需要向中央政府交税。

這就造成，香港的税種至今比大陸少很多。

例如大陸重要税種之一——增值税，在香港完全不存在。              

這就給洗黑錢提供了很大便利。

同樣一筆錢，通過不同渠道倒騰了好多次，只需要交一點點税金，這怎麼能不讓洗黑錢的人欣喜若狂？

不設外匯管制，則是另一重要原因。

作為一個自由港，香港是世界範圍內的重要金融中心，每天都有鉅額資金進出。

沒有額度限制，這些錢可以自由流亡世界各國。

在這樣的金融環境下，轉移資金不容易引起注意。

這就給了犯罪集團渾水摸魚的機會。

2001年，香港最大的洗錢集團被搗毀，涉案金額竟然高達500億港元！

這個犯罪集團的“業務”在很多國家都有開展，香港是最重要的“大本營”。

在香港，洗錢的手段，堪稱五花八門。

成立空殼公司，是比較常見的方法。              

最近，一名63歲女子在高等法院被裁定串謀清洗黑錢的罪行，被判入獄6年8個月。

她於2011年至2012年在港期間，成立空殼公司並開設户口。

此後，她借出銀行户口以進行洗黑錢的活動，但其實她自己一共賺了不到4000塊錢。

這位老太太與其説是壞，倒不如説是蠢。

很明顯，她是被人利用了。

同樣“無知者無畏”的，還有一個22歲的內地大學生。

2013年，他幫一位長輩叔叔開了一個香港户口用來轉錢。

警方查證之後，發現是用來洗黑錢，涉及131億港幣，最終該學生被判刑。

拍電影，也曾被香港黑幫視為洗錢妙招。                              

看港片比較多的人可能會有一種同感：有些電影明明拍得非常垃圾，但是拍攝的成本卻格外高昂，明明根本就不值那個價錢！

在黑幫勢力猖獗的80年代，不少港星都被迫拍過爛片。

就連一向清高的張國榮，都被黑幫逼着拍了色情片《紅樓春上春》。

▲ 1977年《紅樓春上春》劇照，張國榮飾演賈寶玉

這可不是黑幫團伙有多喜歡看色情片，而是有着很現實的考慮。

這些爛片的很大一個目的，就是洗錢。

當時香港迴歸已經提上日程，黑幫迫切需要把自己的髒錢洗白。

虛報預算，虛假票房，一部片子都能洗上千萬。

後來，大陸的一些人也有樣學樣，動起了歪心思。

孫紅雷曾經説過：

“我們每天接到劇本，有70%都是不能拍的，拍了肯定賠錢。有些投資方就是通過拍電視劇來泡女演員、洗錢，亂七八糟的，讓這個行業不像以前那麼幹淨了。”

內地撈錢，香港洗錢，也成為一些人的常見手法。                              

最引人注目的，是2013年的趙丹娜事件。

趙丹娜是一位非常神秘的內地女子，2013年在香港被關押，罪名是洗錢。

她洗黑錢的數目足以讓所有人悚然心驚：100億港元！

有網友驚呼：100億港幣，都夠造航空母艦了吧！

趙丹娜是何方神聖？誰也不知道。

在大陸新聞裏，從來沒聽説哪位商界大佬的女兒叫這個名字。

香港警方查到的她的身份，只不過是一個二十多歲的家庭主婦而已。

這100億港元黑錢是怎麼得來的？更是無人知曉！

趙丹娜是為自己家族洗黑錢，還是被哪位大人物支使操控？

這些疑問，隨着趙丹娜的神秘消失，成為了永遠的謎。

2014年1月7日，趙丹娜捨棄了自己已經繳納的3000萬保證金出逃。

不知道使用了怎樣的手段，她竟然神不知鬼不覺地逃出了香港。

從此之後，趙丹娜再也沒有出現過。她就像人間蒸發了一樣。

表面看來，洗錢似乎離普通人的生活很遙遠。

其實不然。

雖然大陸的法律嚴密，讓洗錢分子紛紛跑去香港，但是依然有人敢於鋌而走險。

洗錢的事情，很可能就發生在我們身邊。              

有很多對洗黑錢不瞭解的普通民眾，成為犯罪分子的獵物，稀裏糊塗地就成為了洗錢鏈條上的一環。

2015年，杭州一個姓鄧的小夥子，突然被捕。

鄧某非常震驚，因為他平時安分守己，從來沒有幹過什麼非法勾當。

警察卻告訴他，他涉嫌洗黑錢。

原來，鄧某曾經把自己的一張銀行卡以200元的價格賣了出去。當時他還沾沾自喜，認為白賺了200塊。

沒想到，購買這張銀行卡的人，就是為了洗黑錢。

​賬户被警方盯上之後，户主小鄧自然也就成了犯罪嫌疑人之一，不得不到局子裏走了一圈。

類似的騙局還有很多。

現在網絡上“高價收購微信號”的廣告有很多，價格從幾十元到幾百元，看上去十分誘人。

最值錢的是完全實名的微信號，次一點的就是半實名的，最不值錢的就是未實名。

不少人為了多拿幾十塊錢，把自己實名認證的微信號賣了出去。

然而，中國有一句古話，天下沒有免費的午餐。

還有一句話，事出反常必有妖。

這些微信號，無一例外是被用到黑色交易之中。有的被做成了色情小號，有的被用來詐騙，還有很大一部分用來洗錢。

一旦被警方查處，微信號的原主人也很可能惹上麻煩。

看似不起眼的個人賬户，其實關乎到我們的信譽和安危。

保護好個人信息，謹防掉入洗黑錢的漩渦，應該成為每個人的必修課。