中國外匯市場的另一面——無限循環的詐騙與打假_風聞

一面繁榮，一面混沌！

中國零售外匯交易者和交易商逐年穩步增加，市場規模越來越大的同時，被黑平台騙得血本無歸的投資者一點也不少。

截至2020年1月，FX110網虛假交易商欄目共錄入虛假交易商2168家。值得注意的是，這其中的虛假交易商潛逃率高達82.9%。

通過承諾保本高收益等手段誘騙投資者參與其中，一旦入金或再榨不出油水，就玩人海失蹤、關閉網站、更換手機號碼、再重新註冊一個新網站繼續騙人的脱殼把戲。有的投資者入金前諮詢了FX110網後免於受騙，但還是有相當一部分匯友貿然入金。

造假成本低，維權困難，潛逃的黑平台撈夠了錢，很輕鬆就能換個幌子繼續行騙。這就是外匯行業詐騙案的現狀。

除了日常曝光黑平台之外，FX110網還多次協助公安機關的提供調查提供線索，裁判文書網裏有不少案件的證詞都引用了FX110網的數據；新京報、央廣網報道過FX110網預警黑平台的事情；連最高人民法院公眾號都推薦新手查詢監管到FX110網……這些都説明政府機構對我們的認可。

4.1外匯騙局的變“形”記

從假MT4、假冒監管、假冒名稱、假冒網址……到假APP,一本萬利的誘惑，監管的真空，使得各種黑平台就像打不死的小強——野火燒不盡春風吹又生。但是不管黑平台如何肆虐，FX110網一直戰鬥在打擊黑平台維護投資者利益第一線，及時披露各種黑平台偽裝術，提供最全防詐騙指南，為受害者提供維權指導。

4.1.1 虛假外匯APP來勢洶洶

2020以來，外匯行業的騙局“推陳出新”，出現了新的情況。

FX110網持續不斷地收到匯友誤入假冒某某交易商APP，而損失慘重的曝光。這些APP雖包裝簡陋、無任何真實信息，但是幾乎把行業各大交易商冒用了個遍，同樣的手段，屢試不爽，大有血洗匯圈之勢！

假冒外匯APP中招交易商名單：

Activtrades、ANC澳聯國際、ATFX、AUSFOREX澳匯、AVATrade、BCR百匯、CMC Markets、EncoreFX、EXNESS、FOREX嘉盛、ForexClub福瑞斯、FXCC、FXCM福匯、FXDD、FXpro浦匯、GKFXPrime捷凱金融、GMI、GO Markets澳大利亞高匯、GTC澤匯資本、Hantec亨達、HYCM興業投資(英國)、ICM英國艾森、IC Markets、IG、KVB崑崙國際、LCG、NORD FX諾德外匯、歐福市場、Royal皇家、Swissquote瑞訊、Tickmill、XGLOBAL……

長久以來，假冒APP憑藉冒用各種合規平台品牌名稱，以及高度雷同的行騙套路，詐騙的資金難計其數。在使千萬匯友或資金受損或家庭破碎的同時，也在嚴重擾亂着行業秩序。

此類APP詐騙已成外匯詐騙的“熱門路徑”。而這些假冒APP的詐騙手段基本一致，可以説是已經“流程化”：

第一步：各種虛假宣傳、高盈利誘惑，吸引投資者；

第二步：先給投資者一點小甜頭，贏取信任；

第三步：不斷鼓勵投資者加大資金投入，後台操作讓投資者盈利頗豐，通常都是在幾天內賬户翻幾倍，甚至幾十倍；

第四步：設置出金阻礙，以各種理由收取“出金手續費”；

第五步：失聯，留給投資者一個沒有任何真實信息的APP。

這類詐騙APP搭建的成本低，可能花個幾萬左右找個外包就能夠解決。且APP上沒有任何的真實信息，追溯困難。為了規避監管，這些騙子會經常搬家換服務器。如果網站服務器設置在國外，那就根本處理不了。

山寨APP們長久的活在了各大應用市場或者通過其他方式引導下載，騙子靠着簡陋的APP輕鬆躺賺。

投資者必須提高警惕，從源頭避免上當。下載軟件時，務必選擇官網或正規應用商店等渠道，不聽信他人宣傳通過掃碼或點擊鏈接隨意下載，切勿在來路不明的APP裏進行投資！不要輕易相信高收益、高回報的投資產品，不管對方吹噓的多麼天花亂墜，入金之前，一定要仔細核查平台的合規性！

4.1.2 虛假網站狡兔三窟

由於零售外匯交易全部是線上交易，網絡的便利在方便交易者的同時，也使得造假難度降低。2020年之前，FX110網曝光的每一個黑平台都是以一個假的網站為依託，甚至一個黑平台擁有多個不同的域名。

黑平台建設一個行騙域名簡單至極，只需三部：第一步，購買一個域名；第二步，外包進行網站建設；最後再偽造監管信息，黑平台就快速生成了，成本低至幾千。一旦敗露，關閉網站再換個幌子也同樣簡單。

在2012年以來，FX110網的維權人員已經曝光了兩千多個虛假的平台網站。為了幫助交易者識別黑平台，FX110網教會了網友通過站長工具查網站域名；發佈大量詳盡的監管查詢圖文教程，大家可以通過FX110網的4個欄目和匯聊app 監管查來查詢交易商官網與平台的真假：

虛假交易商欄目——列出已確認的2000多個假平台

監管介紹、監管評級——全面介紹各大監管機構

監管查詢——查詢各個平台的監管情況

在移動端還有匯聊app，FX110網的這些欄目以從Web端和移動端對黑平台網站進行了全方位戰略圍剿。通過多年的努力，中國外匯投資者對虛假網站的偵辨能力已大大提高。

4.1.3 虛假MT4魚目混珠

MT4是全球外匯交易商用的最多的、最穩定的、最好用的軟件。

因為它的技術成熟、使用廣泛，MT4成為外匯交易平台的標配軟件，曾經也令許多投資者產生了一種誤區：只要有MT4就等於正規平台。

在2011、2012年的時候，這種認知達到高峯，哄騙了許多匯民。

有鑑於此，FX110網進行了大量的查證和考據，公佈了驗證MT4軟件正版還是盜版的方法。文章的公佈，在外匯投資領域引起軒然大波，一定程度上打擊了黑平台的氣焰，也保證了廣大匯民的資金安全。

但是，好景不長，騙子的技術也越加厲害，幾乎以假亂真。騙術升級，令之前所有MT4防偽方法都失效。

當此之時，FX110網緊急聯繫MT4軟件母公司邁達克軟件公司俄羅斯總部，與邁達克軟件公司攜手打假。

某些反應過來的黑平台開始購買使用正版MT4，或者偽裝度很深的盜版，普通匯民經常無法識別是盜版系統還是正版系統。

數輪交鋒下來，行業共識達成：MT4的真偽無法成為辨別交易商正規與否的主要依據。

一言蔽之，用盜版MT4的外匯交易商肯定是黑平台，用正版MT4的外匯交易商可能是白平台也可能是黑平台。

4.2 典型資金盤騙局啓示

從1919年查爾斯·龐茲的龐氏騙局被揭露之後，金融與投資詐騙沒有消亡，反而藉助通信與網絡的發展，在全球肆意擴張，將更多人裹挾進來。

2017年，馬來西亞最大的資金盤JJPTR導致5億資金被盜，其本質就是龐氏騙局，是利用新會員的資金來支付老會員利息的一種詐騙模式。

而FX110網2013年曝光的瑞士API、2016年即開始預警的PTFX普頓，2017年曝光的沃爾克……都是假借外匯名義的資金盤騙局。

瑞士API的跑路

2013年3月，FX110網發出全國最早的API詐騙警告，兩年後的2015年1月，API打着“網站維護中”的幌子，攜着中國投資者的12億美元跑路。

2014年3月10日，菏澤市公安局經偵支隊對API進行了曝光，指出其以“炒外匯理財”、“發展下線”獲取高額收益為幌子鉅額斂財，到期拒不兑付，給投資人造成經濟損失，涉嫌傳銷等犯罪行為。2014年4月16日，安徽省公安廳政務公開報道了API外匯投資理財以讓人們警惕別被這種新型傳銷活動手法迷惑。

2015年1月7日， API外匯以黑客入侵為由將全部EA客户的資金爆倉為負數，也就是説客户倒欠API大量資金。除極少數未使用EA自動交易的客户倖免外，其餘客户全部淪陷，數字觸目驚心，少則幾萬美元多則上千萬美元，全部虧光倒欠API保證金。

2015年1月16日瑞士監管局發佈警告，警告投資者不管是Alpen Asset Management Trust Sàrl還是API Premiere Swiss Trust AG，都不受FINMA監管。

反觀API為什麼敢如此大膽行騙？這跟我們國家目前對這一塊的不健全的法律有關係，也跟詐騙者的狡猾和受騙者的貪婪有關係。很多人被高額利益矇住了雙眼，無視我們的反覆的預警。

PTFX普頓的運作模式

從2014年起，FX110網就一直不停地通過各種渠道提醒消費者警惕其金融傳銷的本質；今年的3月17日，PTFX普頓不出所料地發佈公告，他們終止海外業務——也就是跑路了。

為什麼説PTFX普頓是傳銷？看看它的運作模式就一目瞭然了。

拉人頭與等級佣金。普頓的會員分為IB、MIB、PIB三個等級，每個等級下面都是有人頭要求的，它聲稱有60萬會員，那麼，MIB以上的等級鐵定是不少於30個人頭的。而在普頓會員中，等級越高收入越高。另外，普頓要求要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務、投資等方式獲得加入資格，且費用是1000美元起步。

明眼人一看這就是典型的傳銷模式，但普頓的投資者卻被普頓宣稱的高盈利（每月靜態浮動收益10%-30%、年120%-360%的盈利 ）與虧損賠付矇蔽了雙眼與理智。這讓人不禁好奇，究竟外匯資金盤有什麼魅力能夠吸引成千上萬的投資者入場，成為自願被宰的羔羊呢？我們從PTFX普頓的運行模式來看看，資金盤都有哪些行騙套路：

第一步：穩定高收益。每月靜態浮動收益10%-30%、年120%-360%的盈利，這是所有外匯傳銷必用的一招；

第二步：一鍵盈利。直接把投資門檻降至零，對投資一竅不通沒關係，只要你有資金，複製跟單，就可以實現“一鍵盈利”。

第三步：虧損賠付。如今大環境下的整體投資情況並不好，實體投資項目風險又大，天下間熙熙攘攘，皆為利來皆為利往。PTFX就來了一招，虧損我們賠，把投資者的貪婪直接激發到最大化，人心不足蛇吞象，不怕你不上鈎。

看完這三點，我們可以發現，PTFX普頓就是一個典型的金融傳銷套路，其在運作模式上更可謂是輕車熟路，摸透了大眾的心理。

沃爾克的偽裝

沃爾克於2014年進入中國，2014年10月有用户向FX110網諮詢沃爾克是否合規，我們當時就提醒投資者遠離這家平台。接着，2017年3月FX110網又深度爆料了沃爾克和IGOFX，揭露了其實質為拉人頭的外匯傳銷騙局，向廣大投資者再次發出了預警，2017年7月，IGOFX假借英國大選全線爆倉，疑騙走中國投資者將近300億人民幣。

沃爾克的偽裝套路典型卻並不高明。他號稱超百年曆史的英國金融公司，其網址卻是2016年註冊。宣傳“2016年1月在歐盟成員國愛沙尼亞設立子公司，獲得愛沙尼亞外匯牌照，並接受愛沙尼亞金融管理局的監管”事實上，愛沙尼亞金融管理局只是普通的政府機構，其職能類似於中國的工商局。

據FX110網與多名參與沃爾克投資的曝光者交談得知，沃爾克投資者中完全沒有外匯或相關投資經驗的婦女、老人佔較大比例，他們通過熟人介紹參與，並且與這個平台沒有直接接觸。

在正規平台上申請出金，一般能夠很快到賬，平台方也不會收取過高的手續費。但是在沃爾克，不但開户要收費，出金要錢，入金申請也要手續費。且前期不能出金，如果強制出金，平台方要扣除高額的費用。

GCG鉅富

FX110網虛假交易商欄目於2019年1月25日將GCG Asia鉅富金融列為虛假交易商。

2019年3月27日，印度尼西亞警方在多方調查後正式發出通告，證實GCG Asia鉅富金融沒有金融牌照，矇騙投資者可以在極短時間內回本，其行為屬於金融詐騙，觸犯了印尼監管條例第372條，經營模式屬典型的龐氏騙局！

而在稍早之前的2019年2月27日， 瑞士Dukascopy集團就在官網發出警告，稱鉅富金融（GCG Asia）與杜高斯貝銀行沒有任何合作和聯繫，並指控GCG Asia鉅富金融在未獲得杜高斯貝銀行的允許下欺詐性地使用杜高斯貝的名稱和商標來吸引客户/投資者。

印尼警方在通告裏説得很明白，鉅富金融就是一個投資詐騙的龐氏騙局。

FX110網希望中國人民遠離龐氏騙局、遠離黑平台，拋棄“一夜暴富”的發財夢。許多騙局都是在犯罪分子資金鍊斷裂甚至跑路，受害人報警之後，相關部門才介入查處的，而此時大多數資金已被轉移一空、揮霍殆盡，等同“要錢沒有，要命幾條”的狀態，想儘可能多的追回贓款，幾無可能。投資市場是一片無比廣闊的汪洋，再強的監管也無法每一刻都在線。投資者保護“ 錢袋子”要在“高收益”面前保持清醒。

外匯曝光維權：匯聊app

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