美國會瘋狂到把中國踢出Swift國際結算系統嗎？我們準備了哪些反擊的利器?_風聞

作者 | 雁兒

來源 | 環球視角觀察（ID：df009417）

中國駐休斯頓領事館發生火災。

此前，美國政府要求中國政府在72小時內關閉駐休斯頓領事館，並撤離所有人員。

休斯頓當地媒體：中國領事館發生火災

休斯敦總領館是中國在美國開的第一個總領館，現在美方不僅要求關閉它，而且只給出中方3天的撤離時間，不得不説這是一個瘋狂的行動。

這完全是喪心病狂的表現，是特朗普政府為了爭取選票的又一次拙劣表演。

今年以來，美國持續對中國施壓，從經濟、科技、軍事等各方面攻擊中國，給外界的印象好像中美真的要脱鈎了。

然而，中美之間的經濟聯繫還是很強的，這一點從中國持有的美國國債就能看出來。

由於美國經濟不景氣，在連續17個月處於被拋售狀態的美債，卻意外受到了日本和中國央行的青睞。

最近，美國財政部公佈的全球央行持有美債的最新數據顯示，包括中國、日本和英國都在逆勢增持。

中國今年增持美國國債87億美元，持債規模升至1.0786萬億美元，成為第二大買家。

另外，中國國家外匯管理局最新數據顯示，截至2020年6月末，中國外匯儲備規模為31123億美元。

可見，中國外匯的近三分之一都購買了美國國債。

由於這個數字太大，下面我舉個例子讓大家有一個直觀的感受。

美國一艘福特級航母的造價約150億美元，中國買美國國債的錢可以買70多艘！

這個資金的規模真的不算小。

疫情發生以來，美國一些政客妄圖甩鍋中國，叫囂讓中國賠償美國因疫情帶來的損失，甚至還想賴掉欠中國的這一萬多億的外債，一度讓網民十分緊張。

可能有人要問了，中國為什麼拿辛辛苦苦掙來的血汗錢買美國國債呢，中國是不是吃大虧了？

這個問題還真的不好回答，請各位聽我慢慢道來。

一、美國與黃金掛鈎，促成美元成為國際貨幣

美元是隨着美國的成立而誕生的。1785美國國會宣佈：“美利堅合眾國的貨幣單位為美元”。

亞歷山大 · 漢密爾頓

別看現在的美元全世界通用，當初美元在美國以外存量很少，即使在美國的進出口貿易中，美元也不是主角。

當時，世界上超過60%的貿易都是以英鎊作為報價和結算貨幣的。

即使到了第一次世界大戰前夕，美元仍然排在法國法郎、德國馬克、瑞士法郎、荷蘭盾、意大利的里拉、奧地利先令的後面。

美元真正翻身是在兩次世界大戰期間。

“一戰”期間，美國成為了世界工廠和世界糧倉，一舉從債務國轉變為債權國。

一戰後美國經濟的繁榮

受戰亂的影響，英鎊的價值一直處於劇烈波動狀態，非常不受歡迎，而美元的價值一直比較堅挺。

1916年1月，英國政府不得不宣佈英鎊與美元掛鈎，極大提高了美元的地位。

至戰爭結束時，英鎊價值開始下降，在一年多時間裏，英鎊就貶值了1/3。

自此，美元逐步在各國中央銀行和政府的外匯儲備中超過了英鎊。

儘管如此，美元還算不上世界貨幣。

二戰中，雖然前蘇聯率先攻入了柏林，推翻了希特勒，但是美國卻是二戰中最大的受益國。

1944年，44個國家的代表在佈雷頓森林公園開了一場會，會議主題是討論戰後國際貨幣的安排和策略。

這次會議開了整整三週，形成了以下決議：

1、美元和黃金掛鈎：35美元兑換1盎司黃金。

2、其他國家貨幣與美元掛鈎。

3、成立國際金融機構：國際貨幣基金組織和世界銀行。

這次會議奠定了美元的國際貨幣地位。

二戰後，幾乎每個國家都缺錢，要進行災後重建。而美國不僅沒有受到戰爭的破壞，還發了一大筆戰爭橫財，成為全球首富。

當時，美國的黃金儲備達到了全世界總量的73%，可謂財大氣粗，因此各國才同意上述決議。

於是，各國紛紛建立了本國貨幣與美元的匯率體系，使美元處於等同黃金的地位，成為各國外匯儲備中最主要的國際儲備貨幣。

至此，美元成為了世界貨幣，被成為“美金”。

 二、背信棄義，美元改為與石油掛鈎

很多人會認為，二戰後，德國法西斯垮台了，國家之間的掠奪也要結束了，但是實際情況卻恰恰相反。

希特勒是通過侵略別的國家來搶奪財物，而美國則是通過美元的霸權地位來“搶劫”。

由於戰後歐洲和日本的崛起，美國迅速從債權國又變成了債務國。

當初為了讓美元上位，美國所承諾的美元與黃金掛鈎體制，已經無法讓美國謀利了，美元多次爆發危機。

1971年7月，第七次美元危機爆發，美國汽車工業下降幅度高達32％，道瓊斯股票價格平均指數比危機前的最高點下跌近一半。

為了擺脱危機，尼克松政府想出一個損招，停止履行外國政府或中央銀行用美元向美國兑換黃金的義務。

什麼意思？美國開始耍賴了。

各國再想用35美元兑換1盎司黃金，美國不幹了。

不僅如此，以《史密森協定》為標誌，美元對黃金大幅貶值。

從1971年12月份起，美元從一盎司黃金可兑換35美元貶值到38美元；到1973年2月份，美元又貶值到42.22美元兑換一盎司黃金。

美國通過這樣一個流氓的手段，讓各國手中的美元貶值了近20%。

按照常理，美國不講信用，而且美元也不保值，大家都放棄美元吧。

但是，美國人是不會主動放棄這個盤剝世界各國機會的。

如果世界拋棄美元，美國就無利可圖了。

在美元與黃金脱鈎後，美國又發現了一個好東西—石油，就開始打美元與石油掛鈎的壞主意。

但是要想唱好這場戲，必須有兩個支點。

一個是石油貿易必須用美元結算。

由於中東戰爭不斷，為了自身的安全，在基辛格的誘惑和威逼下，沙特第一個屈服，答應在石油貿易中只用美元結算，以換取美國對它的保護。

同時沙特答應美國，將它用石油換取的美元購買美國債券，從而實現“石油美元迴流“。

然後基辛格照方抓藥，到1975年，歐佩克的部長們紛紛同意只用美元進行石油結算。

從此，美元這個世界貨幣又進入了“石油本位”的時代。

另一個支點是石油價格暴漲。

這一步棋以色列是關鍵。

美國先是挑動埃及和敍利亞進攻以色列，然後再公開支持以色列來激怒阿拉伯人。

結果，阿拉伯國家一怒之下，集體對西方實行石油禁運，刺激石油價格翻番地上漲。

看看當時石油價格的走勢，就知道美國人這一招有多歹毒。

從1949年到1970年，世界石油價格一直穩定在1.9美元一桶。

從1970年到1973年，油價逐步上升到3美元一桶。

第四次中東戰爭爆發後不久，石油價格就上漲到5.11美元一桶。

1974年1月1日，油價又上漲了一倍，到11.65美元。

從1973年彼爾德伯格會議(傳聞中一個秘密的由商界和政界權貴組成的精英俱樂部)到1974年1月，短短的一年多時間內，石油價格居然上漲了近400%。

石油價格暴漲導致了石油貿易結算對美元需求的暴漲，美元在國際上重新獲得有力支撐，得以繼續充當世界貨幣。

可以説，沙特和以色列在維持美元霸權中出力最多，這也是美國一直偏向這兩個國家的重要原因。

三、維護美元霸權的“核武器”——SWIFT系統

美國不愧是一個精明的商人，在美元成為國際貨幣後，美國又發明了一套美元的交易系統SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications ），中文名稱是 環球同業銀行金融電訊協會。

SWIFT成立於1973年，主要作用是實現跨國的金融交易。

自成立以來，Swift的會員銀行數量已從239家增長到了11,000多家，營業收入達到了7.1億歐元。

看來，美國人不放過任何一個能賺錢的領域，但是，最狠的還不在這裏。

SWIFT提供了一種標準化的編碼格式，以保障跨國結算可以標準化、安全的進行。

下面，我舉一個例子説明一下：

由於幾乎所有的金融機構，都接入了SWIFT的平台，因此如果要進行跨境交易，比如，中國要購買沙特的石油，匯款只能通過SWIFT進行。

在匯款的時候，要填寫一個沙特收款銀行的 SWIFT code，才能通過SWIFT系統進行電匯，完成交易。

SWIFT名義上是一個國際銀行間的非贏利性的國際組織，但是它的美元大額清算系統，卻被控制在美國手上。

SWFIT最重要的兩個信息交換中心分別設在荷蘭和美國。

美國藉助設立在紐約的信息交換中心，事實上控制了SWFIT平台。

所有國際的賬户信息，都在美國的掌控之中。如果美國把某個國家從SWIFT中除名，這個國家就無法與其他國家的銀行進行金融往來。

美國還可以利用SWIFT凍結那些不聽話國家的美元賬户，使得這些國家的外匯儲備不能使用。

比如伊朗、俄羅斯、利比亞都受過這樣的制裁。

可見，在SWIFT體系下，全世界大部分國家的貿易往來，都在美國的監視和控制之中。

看到這個系統的威力了嗎？SWIFT已經成為了美國維持金融霸權的“核武器”。

伊朗、朝鮮等國家都曾經受到美國這個“核武器”的攻擊，即使歐盟也不能倖免。

歐盟為了讓伊朗繼續履行伊核協議，想買伊朗的石油，但是美國不允許歐盟通過SWIFT系統進行交易。

歐盟也是無可奈何，只能通過易貨貿易來進行。

當然，面對這樣一個咄咄逼人，踐踏他國利益，並且反覆無常的美國，各國也都在想辦法應對，一些國家和組織，已經開始嘗試構建獨立於SWIFT之外的國際支付體系了。

四、為什麼要買美國國債

現在回到文章開頭提出的那個問題，中國為什麼要買美國國債？

這些年，中國在國際貿易中順差較多，積累了3萬億左右的美元外匯。

但是這些外匯是不能全部都花掉的。

因為，進出口貿易、服務貿易都要用美元結算，還有購匯賣滙業務，對美元的需求也很大。

除了貿易，我國還要定期償還國際債務；兑現外資企業定期匯出的利潤等等。

僅僅外資每年在國內的投資獲利，就達到一萬億人民幣以上，這些錢在匯出時，都要換成美元。

還有，外資除了在內地有股票投資，還有債券投資，光外資購買的債券就近萬億人民幣，這些資金進出都需要兑換成美元。

另外，為了維護人民幣匯率穩定，央行經常要拋出美元，也必須留有大量的美元外匯。

總之，在美元是世界貨幣的情況下，保持一定數量的美元是每一個國家幣值穩定的重要前提。

但是這些美元在不用的情況下，也不能白白地躺在賬户中睡覺啊，總要臨時投資其他的資產，以實現保值和增值。

從目前的情況看，美債是一個非常理想的投資標的。

能夠自由買賣，由美國國家信譽擔保，安全可靠，收益也有保障。

因此，各國都把購買美國國債作為為本國外匯投資的一個重要方向。

尤其是中國對美國的貿易順差巨大，就更有購買美國國債的需求了。

可見，買美債是有現實原因的，主要原因還是因為美元是國際貨幣。

而且，從上圖可以看出，通過購買美國國債，還促使美元進行閉環循環，能夠促進雙方的貿易進入良性循環。

因此説，這裏不存在什麼陰謀論。如果有“謀”，也是陽謀，是美元的國際貨幣地位使然。

比如在疫情爆發後，美元指數竟然大幅上漲，讓世人大跌眼鏡。

背後的原因是：由於疫情造成各國經濟停擺，國際上的遊資一時找不到投資方向，只能在國際市場上大量購買美元，這才造成美元指數大幅上漲。

五、美元霸權的終結

有人可能問了，美元的國際貨幣地位能給美國帶來什麼好處呢？

可以説，除了前面提到的，美國可通過美元控制世界貿易外，美國還通過不斷的調整美元政策，為美國攫取了鉅額財富。

有專家統計，美元霸權每年能為美國帶來約2000億美元的隱形收入！

2016年中國出口總額約2萬億美元，所獲得的淨利潤也不過如此！

而美國躺在牀上花天酒地就把錢賺了，這就是差距！

但是，世上沒有免費的午餐，這種賺錢方式也帶來了嚴重的問題。

一是：美國產業日益空心化。

現在美國經濟最大的問題是有增長無就業，或者經濟有復甦，就業無緩解。

受新冠肺炎疫情影響，今年4月份美國非農就業崗位減少2050萬個，失業率環比飆升10.3個百分點至14.7%，為上世紀30年代經濟大蕭條以來最高值。美國財政部長姆努欽表示，美國實際失業率可能高達25%，遠高於官方公佈的14.7%。

進入5月，情況變得更糟。美國就業人口比例下跌至52.8％，也就是説美國成年人中近一半（47.2％）已經處於無業的狀態。

造成這種現象的原因除了疫情外，根本原因是產業的空心化。

由於美元是國際貨幣，美國可以不斷的印刷鈔票，換取全世界各國的商品，同時向境外輸出大量的美元。因此，美國每年都有鉅額逆差。這些逆差是由於美元的特殊地位造成的。

美國指責中國對美國順差太多，完全是得了便宜還賣乖。

由於國外的貨物價格遠遠低於美國，再加上美國人力成本太高，實體經濟、製造業在美國國內無利可圖。它們都外移到美洲、亞洲，例如墨西哥、越南等成本較低的國家和地區，造成美國國內嚴重的產業空心化。

有一段時間，美國有人批評喬布斯，為什麼“蘋果”的銷售那麼好，卻沒有拉動美國的就業，反而促進了亞洲國家60多萬人口的就業。

喬布斯説：如果美國本土能夠給“蘋果”提供三萬工程師，我馬上就能把這60萬就業帶回美國。

喬布斯的回答可謂一語中的。

目前美國大學中學習工程學的美國人越來越少，學工程的甚至少於學養生、栽培、保健等學科的。

這嚴重製約了美國人在工程領域的創造能力。

近日，美國多次打壓中國的芯片公司，拒絕向中國公司供貨。

然而，實際情況卻點像狗血劇，讓特朗普蒙圈。

在全球無晶圓IC設計公司中，前三強都是美國企業，顯示出美國在芯片設計領域的強大實力。

不過在這些企業當中，有一個很有意思的現象，即華人在其中扮演着越來越重要的角色。

華為海思就不用説了，是中國本土的企業。

排名第一的博通，其CEO是陳福陽，一個出生於馬來西亞檳城的華裔。

英偉達的創始人兼CEO黃仁勳，出生於中國台北，1993年創辦了英偉達，是全球最大的顯卡芯片廠商之一。

黃仁勳

聯發科是來自中國台灣的芯片設計企業，在功能機時代，MTK的方案一直是國內山寨廠商的首選，如今在智能機時代，依然是中低端智能手機的主力。

除了以上幾家企業，AMD（超威半導體）的CEO是蘇姿豐，也是台灣人，被稱為全球最能賺錢的“打工女王”。

Marvell（美滿）的創始人是印尼華僑周秀文及其妻子戴偉立（出生於上海）。

周秀文及其妻子戴偉立

可見，在10大芯片設計企業中，華人掌控的公司就達到6家。

雖然説，這些華人大部分不是來自中國大陸，但是也説明，美國的工程師質量嚴重下滑，已經無法與華裔等少數族裔進行競爭了。

在這種情況下，美國企業即使遷回美國也無法挽救美國的實體經濟。

而且，資本的本性是逐利，向低成本高回報地區流動是客觀規律。

如今，特朗普為兑現競選諾言，異想天開地想讓在中國的美國企業遷回，只能是幻想。

即使這些企業真的遷出中國，也絕不會回美國。

而一個日益空心化的美國，就相當於無源之水，無本之木，美元霸權是不可能長久的。

二是：疫情加速了美元霸權的終結。

由於疫情嚴重，美國經濟一直沒有正常運轉，而美國經濟中最賺錢的服務業，又受疫情影響最重，因此今年美國的經濟數據一定非常難看。

這也是特朗普為什麼急於重啓經濟的重要原因。

一個難看的經濟數據只能讓美國人民放棄這位什麼都懂的大統領。

不出意外，美國的疫情會持續到明年，對美國經濟造成的傷害是長久的、深層的，同時也會極大的打擊美元的國際信譽。

疫情期間，美國狂印3萬億美金，美國國債總額已增長近3萬億美元，歷史上首次超過26萬億美元。美國這樣瘋狂向市場注水，是準備坐吃山空的節奏。因疫情而日益高企的美國債務就像山頂的巨石，隨時有滾下來的危險。

就像德國總理默克爾説的那樣，是時候考慮一個沒有美國的世界了。

可以説，疫情會加速世界各國放棄美元，而採取更加多樣的外匯儲備來應對可能到來的“滔天巨浪”。

三是：技術進步可能終結美元霸權。

隨着技術的進步，維持美元霸權的SWIFT體系已經有了強勁的對手。

這個對手就是區塊鏈技術。

2020 年基於區塊鏈的業務將達到 1000 億美元，區塊鏈業務主要包含比特幣，以及區塊鏈在金融支付領域的其他應用。

為了解決跨境匯款中的“痛點”，全球已經有不少區塊鏈公司看中了區塊鏈+支付的應用，其中最為出名的莫過於Ripple、EDT區塊鏈跨界支付平台。

區塊鏈支付的運用從根本上顛覆了傳統支付的固有邏輯、運行模式和業務範圍，突破了傳統模式下條條框框的限制。

中國開始試行的數字人民幣DCEP最有希望打破SWIFT體系的限制。

什麼是DCEP？DCEP和人民幣一樣，1DCEP=1￥，是數字版本的人民幣。

由於是新生事物，許多網友不太瞭解，認為央行推行DCEP是為了對抗支付寶和微信。

這絕對是笑話！

支付寶和微信儘管很強大，但是和央行遠遠不是一個級別，絕對不至於讓央行出手。

央行發行DCEP的真正原因是：打破美元霸權，推動人民幣國際化。

通過前面的分析，我們瞭解到，只有在國際貿易清算時，不通過SWIFT，才有可能打破這種壟斷。

那DCEP又是如何打破這種壟斷的呢？

如上圖所示，假設現在A要給B匯款￥7000，A需要幾步？

1.A將人民幣兑換為美元;

2.A通過銀行匯出$1000;

3.清算機構SWIFT清算，耗時5天；

4.對方銀行核查無誤，扣除手續費$20;

5.B收到$980。

可見，這種交易系統費時又費錢。

那麼，如果我們使用DCEP呢？

A通過DCEP網絡向B轉賬￥7000

10分鐘後，B收到款項。

只需一步，沒有中間商賺差價，而且速度極快！

可見，通過DCEP，就可以不用SWIFT通道，不受美國限制，而且結算速度更快。

現在問題來了，為什麼DCEP可以不受swift影響呢？

這就又回到區塊鏈的機制上來了。

DCEP借鑑了區塊鏈的一些核心技術，比如智能合約、非對稱加密等。

而加密貨幣天然具有無國界的屬性，持有比特幣的兩個人，即使在不同的國家，也可通過比特幣給對方轉賬，而不必經過Swift。

同樣，持有DCEP的兩個人，也能夠在全球各地自由轉賬，完全繞開Swift。

看到了吧，央行發行DCEP的意義重大，而且我國在中央數字貨幣的領域的研究遠遠領先美國等競爭對手。

為了能夠連任，特朗普已經完全喪失了理智，連中國駐休斯頓的總領事館都要關閉。因此，不排除美國還會有更加瘋狂的舉動。

如果美國真的狗急跳牆，將中國排除在Swift系統之外，不用怕，我們已經有了一個應對的利器。

不出意外，DCEP將是全球第一個中央數字貨幣。DCEP的推出，必將打破美元霸主地位，促進人民幣更快的國際化。

真到了那一天，就像5G技術一樣，讓美國再次高攀不起。

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