留英中國新生被電話詐騙上百萬元！華人親述與騙子過招過程_風聞

本文為微信公眾號“華聞派”（ukwutuobang）原創文章，如需轉載，請在微信公眾號後台留言或發郵件至[email protected]。

昨天，中國駐英國大使館官網發公告稱，最近假冒中國駐外使領館進行電信詐騙再度猖獗，已有多名來英留學新生上當受騙。

**僅10月16日當天，就有兩名剛剛抵英的留學生被騙人民幣100餘萬元。**另有多名留學生在轉賬前及時主動撥打中國駐英國大使館領保電話進行核實，所幸得以避免損失。

使館公告表示：在此類案件中，不法分子均謊稱自己是“使館工作人員”，通過技術手段將來電號碼偽裝為使館網站上的公開電話，恐嚇留學生“身份證被冒用”、“捲入販毒案件”、“涉嫌洗錢”，要求留學生在“案件審理”期間注意“保密”，並“協助”留學生將電話轉接至國內“公安機關”，誘騙留學生提供銀行賬户和密碼，或向所謂“安全賬户”轉賬匯款。

因此，中國駐英國大使館再次提醒廣大在英留學生，尤其是近期抵英的新生注意：所有以大使館名義來電，轉接國內公安機關並要求轉賬的，都是詐騙電話，希望廣大留英學生不要再受騙上當。

詳細內容請查閲使館官網：

http://www.chinese-embassy.org.uk/chn/lsfw/lsxz/t1824775.htm。

其實，這已經不是中國駐英國大使館第一次發佈此類公告了，大使館在近兩年已多次發佈公告提醒在英華人及留學生注意防範電話詐騙，但還是有不少華人和留學生上當受騙。

華聞君就曾採訪過兩個電話詐騙的案例，其中一個案例發生在英留學生小胡（化名）身上，他接到了假冒大使館的電話詐騙，被騙走人民幣3.9萬元，並受到了對方長達六小時的“精神折磨；另一個案例是旅居英國多年、在某大型跨國銀行工作的華人陳女士（化名），她接到DHL打來的“可疑”電話，差點受騙上當。

現在華聞君就把這兩個案例分享如下，並總結了一些騙子的騙術。

01

案例一：留英學生小胡接到冒充使館的電話詐騙

小胡是在去年4月10日早上9點36分接到了一通電話，自稱是中國駐英國大使館打來的。

對方説收到北京公安局的文書公告，告知小胡目前被限制出入境 。

小胡當時懷疑對方身份的真偽，於是上谷歌一搜，確實是大使館的電話號碼。對⽅稱具體信息需要“領事”和小胡溝通，於是他把電話接到了“領事”那。

“領事”給了他一個⽂案編號，告知他以下內容：有一名叫張豔的女子涉嫌一起跨國洗錢案件，此案涉及範圍很⼴，受到聯合國與國家高度重視 ，該女⼦在北京海關被查獲時， 身上共有300多張銀⾏卡，其中一張卡是用小胡的身份證開通的。

張豔在審訊過程中聲稱，小胡在她經濟困難時給予她3萬元的幫助， 並承諾 ：如果可以幫她開一個賬户 ，事成之後，分給小胡26.8萬元利潤。 

同時，“領事”還提供給小胡，這張所謂在他名下開的卡的開户⾏和卡號。

小胡立馬慌了神，問這個假領事他該怎麼做，結果“領事”説讓小胡找北京公安局報案， 做筆錄，然後讓北京公安傳回大使館， 能解除他的出入境限制。

於是，小胡就要求“領事”幫他聯繫了所謂的北京公安。

小胡説他當時的反詐騙意識還比較強，**對⽅**為打消他的疑慮 ，就模仿警察辦案的口吻 ，告訴小胡，他的姓名 、警號， 同時把電話掛斷，又重新撥打了一次電話給他，並讓他上⽹查詢核對該電話號碼是否是北京公安局的電話。

小胡一一照做，他又上百度一搜，電話號碼確實和北京公安局的電話號碼⼀模一樣。於是，小胡開始走入了他們精心設計的圈套，並被對方進行了長達六小時的“精神折磨”。

對⽅在讓他確認完電話號碼真假後，又有和北京公安局⼀模一樣的電話號碼打過來。小胡覺得很奇怪，他已經和對⽅打電話了，怎麼會又有一個和北京公安局一樣的電話打來？對方聲稱 ，可能是通話內容被泄露，因而被詐騙分子盯上了。

於是，對方説為了安全起⻅，**讓他下載⼀款叫“叮叮”的聊天軟件，還説這個軟件是公安局一直在使⽤的，很安全 ，不會被竊聽。**後來他為了再次證明身份，把警員證發給了小胡，於是小胡就再也沒懷疑過他的身份。

▲不法分子發給小胡的假警官證（圖片由小胡提供）

假警官開始走非常正規的所謂筆錄的流程，並再三強調了幾點：

1.為了保證筆錄的錄⾳質量，讓他在房間⾥鎖好門，確保周圍無⼈的情況下開始錄⾳；

2.任何問題如實回答，不能造假，否則都會成為對他不利的證據 ；

3.任何電話打進來，先和他説 ，不得中斷筆錄。

筆錄開始了，他為了一步步讓小胡進⼊他們佈下的局，**假警官還“善意”地提醒和教導小胡，任何需要提供複印件的場合都需要特別留意，以防外泄，在提交身份證複印件時要寫上日期、用途和⼆次使⽤無效。**這些話又進一步獲得了小胡的信任。

後來談到洗錢案，小胡始終堅稱，他不認識這個張豔，不知道為何和她扯上關係。假警官説要對他名下財產進⾏記錄 ，於是他一五一⼗地把自己的銀⾏卡、⽀付寶、 微信和英國銀⾏賬户餘額都告訴了對方。

其中有兩個細節讓小胡覺得他是真警察：

1. 每當他提到⼀個賬户⾥沒錢時或者錢不多時，對方都説沒關係， 現在錄音，不要讓人誤會小胡受了賄賂；

2. 每當小胡説謝謝警官時，他都會回一句 ：辦案不⾔謝。

由於小胡把他當作了真警察，小胡又交代了他在英國曾經私下換匯，換了5000鎊左右。

結果，私下換匯又給了假警官提供了更好的切入點，並利用這一點讓小胡意識到事情的嚴重性。

小胡覺得十分害怕，開始擔⼼起來。對方甚⾄還讓小胡進入所謂的“最高⼈⺠檢察院內⽹”，讓他親⾃查詢國家發佈的“引渡條約”。

▲不法分子給小胡提供的所謂引渡條約，但是有兩個地方寫的是“中華人民共和國駐英國聯邦”，正確的寫法是“中華人民共和國駐大不列顛及北愛爾蘭聯合王國”（圖片由小胡提供）

對⽅還強調説， 這個條例在中國時間當天晚上11點就要發佈了，發佈之後就要對小胡實行“抓捕”。還説這是國家不公開審理的案件， 要保證案件的私密性，絕對不能和任何⼈提起關於此案件的任何內容 ，否則會立刻被以泄密罪判刑，最高達五年。

之後的過程，就是不停地恐嚇小胡， ⼀層層地擊破他的心理防線。 假警官還提出讓小胡與“檢查官”進⾏三方通話，向“檢查官”申請他個人名下資金清查 ，來暫時幫他拖延時間。

隨後就進入了三⽅通話，假檢察官一直在“質問”小胡，為何他不認識張豔，張豔卻能用他的名義辦銀行卡，除非是得到了小胡的授權。

三⽅通話結束之後。 這個假警官故意用很失望語⽓和小胡説話， 還一直恐嚇他，還説假檢察官就是要小胡來北京，然後逮捕他。

這個假警官説現在離11點只差一會兒了，最後的希望就是“幫”他和“檢查官”再申請一次三方通話 ，讓他申請個人名下資產清算來做⽆犯罪證明。還説張豔答應給他的26.8萬元的回扣 ，小胡最少也要準備這個數進行資產凍結。 

小胡當時就覺得天都要塌下來了，與假警官哭訴他還是個學生，不可能有這麼多錢。 於是，假警官提到讓向父母和朋友借，但前提是絕對不可以泄露案件秘密， 只能編理由。

於是小胡當時用ipad 撥通了爸爸的微信電話，同時這個假警官也一直和他在保持通話 。果不不其然，小胡爸爸拒絕了他的借錢要求。

就在這時，小胡宿舍的煙霧警報器器響了，小胡告訴假警官火警響了，他要先疏散。 假警官還裝模作樣地告訴他：“你先疏散 ，保護自身安全 ，在你洗脱罪名前一定要護好自⼰”。 這還讓小胡莫名感動起來。

▲假警官一直在通過叮叮與小胡聯繫（圖片由小胡提供）

終於在通話四個⼩時後， 小胡和假警官的通話暫時掛斷了。在疏散時，小胡看到了一個熟人 ，便⽴⻢問他借⼿機打國際電話給他爸。

在電話⾥ ，他和爸爸把事情敍述了了一遍**。**他爸爸也慌了，説要25萬塊錢保你的命，爸爸當然願意， 只是現在一下子拿不出這麼多現金。

之後小胡又撥通了三個朋友的電話，一共通過支付寶借了差不多人民幣2.5萬元，加上小胡自己的錢，一共湊了差不多4萬元。 回到宿舍後 ，假警官的電話⼜打了回來，詢問他的情況。小胡説他還可以再向姐姐借錢。這個假警官説現在時間來不及了，只能先和檢察官申請資產凍結。

**在和假檢察官通話前，假警官讓小胡把支付寶和微信裏所有的錢都轉到銀⾏卡⾥。**第二次的三⽅通話中，假檢察官給他了一個名為“中華人民共和國北京市人民法院資金公證清查”的文件，説要讓他通過手機銀⾏，把錢轉到這個公證賬户⾥進⾏凍結。

▲假警官發給小胡的所謂“資金公證清查證”（圖片由小胡提供）

在被假警官進行了六個小時的電話“洗腦”後，小胡再也無法冷靜思考那麼多，把錢轉了過去。

▲小胡的轉賬證明（圖片由小胡提供）

之後這個假檢察官給了他一份公文讓他保存好， 作為資⾦凍結證明。這個和引渡條約⼀樣 ，有“國徽”和“公章”。

▲所謂的“資金凍結證明”（圖片由小胡提供）

之後，假警官和小胡説讓他去找他姐姐借錢 ，但是要記住保密。小胡在和他姐姐⻅⾯時 ，假警官又要求在電話那頭進⾏監聽。

▲在給不法分子轉完錢之後，假警官還要求當事人去和表姐借錢（圖片由小胡提供）

小胡把自己的情況告訴姐姐，他姐姐告訴他，她的一個朋友三天前遇到了類似的情況 ，也是收到一個聲稱是大使館打來的電話，説大使館截獲了一個她的包裹，裏面藏有毒品，讓姐姐的朋友要去辦手續。

姐姐説她朋友就打電話去大使館去諮詢情況，後來大使館告訴他們這是電話詐騙。於是姐姐讓小胡親⾃再打大使館的電話確認一下。

這次，小胡沒有直接用早上打來的電話回撥的方式，而是在谷歌上查詢到了中國駐英國⼤使館24小時領事保護與協助的聯繫電話。

大使館的工作人員接通後， 還沒等小胡説幾句，工作人員就説：“⼩夥⼦， 對方是不是用大使館電話打給你， 説你被限制出境了，因為捲入了走私毒品或者洗錢案件？”工作人員接着告知小胡：“你遇上了電信詐騙。****”

小胡當時完全不敢相信 ，再三和大使館⼯作⼈員確認，**大使館工作人員提到小胡遇到的這種情況她每天聽了無數次 ，有很多人被騙，**並再次告訴他，這是一起電信詐騙案。⼤使館工作人員建議他立⻢在中國和英國進⾏報案。

**“他們不僅知道我的姓名和身份證號碼，還知道我的英國電話號碼，而且知道我在英國，這點我覺得很奇怪。”**小胡回憶了整個受騙經歷，細想之後，他覺得其中有一些地方很可疑，特地總結出來提醒大家：

1. 假警官為了怕騙術敗露，一直用恐嚇的方式讓受害者保密，不要告訴任何人，否則以“泄密罪”判處；

2. 假警官一直強調時間緊迫，當天晚上就要處理，否則要給對方定罪，讓受害者很難保持冷靜；

3.  每次假警官都主動聯繫他，從未讓受害人打電話給他；

4.  假警官讓受害人下載一款叫“叮叮”的軟件（類似WhatsApp），這款軟件可以看到對方是否閲讀了信息，使得受害人無時無刻不處在被不法分子“監控”的過程中；

5.  當受害人所處的環境有警笛和火警或者有腳步聲時，對方異常警惕；

6.  受害者自曝有關私下換匯的經歷，不法分子利用其害怕因此受法律追究的心理，進行進一步的恐嚇。

​02

案例二：居英華人陳女士接到DHL的“可疑”電話

看完小胡的經歷，我們再來看看在英華人陳女士的經歷。

據陳女士回憶，她在去年5月底曾接到一個電話，對方操着一口台灣口音，自稱是DHL國際部的工作人員，説她有一個從倫敦到上海的DHL包裹，由於包內有違禁物品，在海關被扣了下來。

陳女士一頭霧水，告訴對方自己並沒有寄出去任何快遞。這位“DHL工作人員”堅稱包裹上是陳女士的名字，並告知她包內有三張假護照、八張銀行卡。

此時陳女士突然想到，不久前自己的錢包曾經在倫敦地鐵上被偷過一次，包括駕照在內的一些重要物品也因此遺失。難道是自己的個人信息泄漏並且被犯罪分子冒用了？陳女士立刻信以為真，但仍然謹慎地向對方詢問包裹的詳細信息。

這位工作人員告知陳女士，這個包裹寄往上海閔行區，收件人名叫“周娟”。假如這個包裹確實不是陳女士寄出的，她本人必須向上海市閔行區警察局報案，否則會影響以後回國時的海關出入境記錄。

陳女士向對方表示，她並不知道應該如何聯繫閔行區警察局的工作人員，於是對方順勢提出，他們會將自己的電話轉接給自己的國際部上司，交由其他同事處理。

陳女士此時還有點懷疑，對方又告訴她自己的員工號、姓名、工作地址等信息，她在網上搜索核對後發現，對方所提供的信息與倫敦市DHL辦公室的信息相吻合，至此陳女士才逐漸開始打消疑心。

這位“DHL工作人員”將電話轉接給閔行區警察局，由一位名為 “趙開丹”的警察接聽。“這個人的態度還是很好的，告訴我説需要本人來警察局接受調查，但是因為我在海外，所以可以在線上做一個筆錄。”

趙開丹還主動提出，希望陳女士去114百事通網站上核實一下他們的信息，確認他們是閔行區的警察局電話。陳女士在114網站上查詢了來電號碼，發現該號碼的歸屬地確實顯示是“上海公安局閔行分局”。

**▲**陳女士提供的來電號碼及其查詢結果

陳女士並沒有懷疑號碼的真實性，一心以為自己的個人信息被犯罪分子利用了，想要和警方配合，儘快解決這件事。對方又趁機提出，請她下載一個安全的聊天軟件Telegram（類似於WhatsApp），並且確保她處在一個不會被人打擾的安靜環境，以便接受警方的調查。

“從現在開始就很恐怖了。”陳女士回憶道。

當她在Telegram上與“趙警官”的交流時，她聽到通話另一邊有人推門進來，告訴趙開丹，説警方已經追查了陳女士的信息，發現她的名下有一個銀行賬户，涉及到最近破獲的“陳翔特大洗錢案”，已經被中國外匯局凍結了。

**▲**陳女士向“趙開丹”發送了部分個人信息

**“從這個時候開始，對方的態度就變得很差，幾乎變成了審訊，質問我為什麼會和陳翔案有關聯。”**陳女士回憶道，“我當時都懵了，我説不認識陳翔這個人，但是因為這之前一直在處理DHL包裹的事情，所以我並沒有懷疑對方警察身份的真實性。”

趙開丹向陳女士發送了一些所謂的“官方文件”，向她解釋了這起今年四月破獲的“陳翔洗錢案”，還給她看了一些所謂“犯罪嫌疑人”的照片。陳女士説，對方反覆盤問她是否認識陳翔、如何解釋陳翔使用她的護照進行洗錢這件事。

▲假警察**“趙開丹”提供的陳翔案相關信息截圖**

**“他們很狡猾，聽起來真的很像警察，我從來沒有遇到過這種事，當時就被嚇到了，一直在解釋，我不認識陳翔。”**對方還告訴陳女士，他們在陳翔家裏發現了兩百多個護照，根據陳翔交代，這些護照的持有人與陳翔存在金錢交易，將護照借給他使用，並收取10%的佣金。因此，這些人也是“共犯”，而陳女士就是其中一個。

“我已經傻了，對方就説，那你要配合我們的調查。”在趙開丹的要求下，陳女士發送了自己的身份證和護照內頁照片，並且告訴對方自己的英國銀行的開户信息和資金情況。

在這個過程中，對方一直在渲染案件的嚴重性。**他們告訴陳女士，洗錢案件是國際犯罪，即便陳女士是英國公民，也要回國接受調查。**趙開丹給陳女士發送了一份“逮捕令”，並且要求陳女士在語音通話將其讀出，以確保她“明白案件的嚴重後果”。“我越讀越害怕，那是一份很正式的逮捕令，上面還有我的名字和公章，説是立即生效。”

▲趙開丹所出示的“刑事逮捕令”****

趙開丹還提出，現在陳女士要聯繫一位專門負責陳翔洗錢案的長官“王建興檢察官”。對方威脅陳女士，她必須要配合“王檢察官**”**調查，早早洗清嫌疑，否則可能會被收押很久。

**▲**陳女士向華聞君回憶對方當時的威脅

和所謂的“王檢察官”取得聯繫之後，假檢察官的態度非常強硬**，不僅嚴肅告知她這起洗錢案影響之大，還威脅陳女士不得告訴任何人，否則會因為“泄密”處以三到五年的有期徒刑。**

 “我被他們‘折磨’了兩三個小時，對方後來又説給我個機會，要我接受對之前交代的合法賬户的調查。”假檢察官告訴陳女士，現在要凍結她的銀行帳號，並將資金轉到中央金融局的官方賬户，他們會在72小時內結束調查，並將資金轉回到陳女士的賬户。

“這個時候我又累又餓，也很害怕”，陳女士説， “我處在很弱勢的地位，也不敢冒犯他們，因為對方一直在威脅我説不配合調查的話後果很嚴重。但是我始終半信半疑，不敢全信，也不敢不信。”

陳女士向對方反覆確認了幾次，“王檢察官”察覺到她的懷疑，立刻聲明，“打住！我們是為了調查你的賬户，把你的資金轉移到官方賬户，不是個人賬户！”

**這時陳女士提出，要和中國領事館和自己的律師聯繫。**假檢察官立刻慌了神，再次威脅她説，“那你是希望我們派倫敦的同事直接到辦公室把你帶走嗎？當着你所有同事的面，讓你帶着手銬出去，以後會對你的職業產生什麼影響？”

察覺到不對之後，陳女士的態度變得更加強硬，“那我去人事部交代一下，就在辦公室等你。在我沒有確認你的身份之前，我是不會轉錢的。”**就在她準備截屏與假檢察官的聊天記錄時，對方刪除了所有的聊天記錄，但還是故作聲勢威脅道，“你等着！我們一會就到。”**陳女士這才完全確認，對方就是一個詐騙團伙，隨即掛斷了電話。

 ▲****“王檢察官”發現陳女士有所警覺之後，清空了聊天頁面

至此，陳女士已經和這羣詐騙分子的心理戰已經持續了三個多小時，對方的手段從柔和到強硬，安撫和威脅交替使用。陳女士説，“在這個過程中我真的很害怕，雖然之前也在各種渠道看到過關於這種詐騙方式的信息，而且我在銀行工作，本來以為自己不會上當，但還是差點受騙。”

無獨有偶，陳女士把她差點受騙上當的經歷告訴她在銀行的英國同事，她的英國同事告訴她，他的爸爸之前也接到冒充BT（英國電信）打來的電話，“乖乖地就把幾千鎊轉出去了”，幸好她的同事及時發現，否則會面臨更大的損失，“現在的騙子實在太厲害了，我都被騙得團團轉，我想那些老人更是一騙一個準。”她想。

華聞君回顧整個交流過程，總結出詐騙團伙實施詐騙的一些基本特徵：

1. 詐騙分子可能只知道受害人的電話，以可疑包裹和看似可信的官方信息騙取對方信任，藉機獲得更多的個人信息，再利用這些信息引出下一步的洗錢案，藉此要求對方轉出銀行資金。

2. 在這起案件中，至少有四個人蔘與實施詐騙，分別扮演“DHL工作人員”、“上海閔行區公安局警察”和“負責洗錢案的檢察官”，如果不是陳女士起了疑心，接下來可能還會有“金融局的工作人員”來指導她如何轉賬。

3. 詐騙分子會主動要求對方核實相關信息，例如DHL公司地址、上海閔行區公安局電話等，藉此打消受害人疑心。

4. 詐騙分子以“防止泄密”為由，反覆強調不能將案件信息透露給其他人，也不能告知大使館等其他官方機構；還會要求受害人下載其他聊天軟件如Telegram，防止警方追蹤自己的地理位置和帳號信息。

5. 整個過程環環相扣，以多種心理戰術輔助，利用受害人之前丟過錢包（另一位受害人小胡是曾有過私下換匯經歷）、懼怕個人信息泄漏的心理，很容易就能讓人上當受騙。

03

如何應對電話詐騙？

從中國駐英國大使館多次發佈的提醒在英中國公民防範電信詐騙通告的頻率來看，以假冒中國駐外使領館、國內公檢法機關、快遞公司、電信公司等名義實施電信詐騙的案件呈上升的趨勢。

 ▲中國駐英國大使館多次提醒在英中國公民防範電信詐騙

華聞君也再次提醒各位讀者，再接到類似的可疑電話時，建議掛斷電話後撥打中國駐英使領館24小時領保電話020-74368294，或撥打外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心12308熱線，請求將相關信息轉使領館核實。

如不慎上當受騙，應及時向英警方和國內公安機關報案，同時儘快聯繫本人賬户開户行，要求採取止付、凍結等相應措施。

受害人無法直接向國內公安機關報案的，可通過國內近親屬及時報案並向報案地反電信網絡詐騙中心請求幫助，也可撥打110後請其協助轉接反詐中心。

以下為一些常用的緊急聯繫電話：

英國報警、急救電話：999（非緊急情況報警撥打101）

中國外交部全球領保與服務應急呼叫中心電話：+86-10-12308或+86-10-59913991

中國駐英國使館：+44-20-74368294 （24小時領事保護與協助）

中國駐曼徹斯特總領館：+44-161-2248986（24小時領事保護與協助）

中國駐愛丁堡總領館：+44-131-3374449（24小時領事保護與協助）

中國駐貝爾法斯特總領館：+44-7895306461（手機）

如果您有類似的經歷，也歡迎給華聞君留言。

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