中信銀行再收超2000萬罰單：超半數事項涉房產業務違規

（文/觀察者網 呂棟）因違規發放土地儲備貸款等，中信銀行股份有限公司（下稱：中信銀行，00998.HK）日前收到一張超過2000萬的罰單。而這已是近16個月來，中信銀行第三次被罰2000萬以上。

2月21日，中國銀保監會北京銀保監局公佈對中信銀行的行政處罰信息公開表，責令其進行改正，並給予合計2020萬元罰款的行政處罰，處罰作出的日期是2月20日。

北京銀保監局給出的主要違法違規事實（案由）共有19項，大多（13項）涉及房地產業務，具體包括：

違規發放土地儲備貸款；受託支付不符合監管規定；信託消費貸款業務開展不審慎；流動資金貸款被挪用於股權投資；信貸資金被挪用流入房地產開發公司；個人經營性貸款資金被挪用於購房；非真實轉讓不良信貸資產；未對融資人交易材料合理性進行必要的審查，資金被用於繳納土地競買保證金；違規為房地產開發企業發放流動資金性質融資；

簽署抽屜協議互投涉房信貸資產騰挪信貸規模；賣出回購信貸資產收益權，實現信貸規模階段性出表；理財資金違規投向未上市房地產企業股權；理財資金被挪用於支付土地出讓價款；違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資；併購貸款真實性審核不足，借款人變相用於置換項目公司繳納的土地出讓價款；

協助合作機構簽署抽屜協議，規避相關監管規定；理財資金實際用於置換項目前期股東支付的土地出讓金；違規為房地產企業支付土地購置費用提供融資；違規向四證不全的商業性房地產開發項目提供融資。

具體到法律依據上，中信銀行此次違反了《固定資產貸款管理暫行辦法》第三十九條、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。

在此之前，2019年8月，中國銀保監會官網披露行政處罰信息，因涉及錯報、漏報銀行業監管統計資料等13項違法違規行為，沒收中信銀行違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。

此外，2018年12月，中信銀行因理財資金違規繳納土地款等6項違規行為被銀保監會罰款2280萬元。

中信銀行被處罰信息 下同

（編輯：尹哲）

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