滙豐銀行又陷大丑聞：明知客户涉嫌詐騙，仍允許其轉移資產

【文/觀察者網 鞠峯】洗錢、縱容龐氏騙局……美國財政部流出的秘密文件，揭開滙豐銀行的又一樁醜聞。

據英國廣播公司（BBC）20日報道，滙豐銀行2013至2014年間，在探知客户涉嫌龐氏騙局（通過發展“下線”支付投資人豐厚回報的金融詐騙，傳銷是經典的龐氏騙局之一）的情況下，縱容詐騙犯將8000萬美元（約合人民幣5.4億元）的資產從其美國滙豐銀行的賬户轉至香港賬户。

這一醜聞隨着美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的系列機密文件於20日被公開，而引起關注。

文件還顯示，滙豐在縱容詐騙犯轉移資產之前，剛因洗錢被美國政府處以19億美元（約合人民幣128億元）罰金，並承諾要打擊此類行為。被一同爆出涉嫌洗錢的，還有摩根大通銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行。最先爆料的美國新聞門户Buzzfeed，直指美國政府沒有制止上述銀行的違法行為。

FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份為可疑活動報告（SAR）。根據規定，若銀行懷疑客户從事違法活動，則會向有關部門提交該報告。BBC稱，法律規定如果銀行檢測到犯罪行為，應當凍結客户資金。

但顯然，滙豐沒有這麼做。

流出文件顯示，滙豐最早於2013年10月首次提交可疑活動報告，顯示有超600萬美元被轉入詐騙嫌疑人的香港賬户中。

滙豐第一份報告提交於2013年（截自BBC概念圖）

當時，滙豐有關人員稱，轉賬“沒有明顯的經濟、商業和法律目的”，並懷疑其涉嫌龐氏騙局。

滙豐於2014年2月上交第二份可疑活動報告，涉及金額超1500萬美元，並稱其為“潛在的龐氏騙局”。次月，滙豐又提交了第三份報告，涉及金額920萬美元。

這樁案件被稱為“萬通奇蹟騙局”（WCM777 scheme）。據中國警察網2016年報道，“萬通奇蹟”系列融資產品由所謂美國萬通投資銀行控股集團董事長徐某等人2013年5月策劃成立，通過宣傳“萬通奇蹟”進行社交資本革命，利用互聯網雲服務、雲計算和全球零售折扣系統為全球客户提供資本放大。

2013年6月，全國各地大量購買“萬通奇蹟”系列套裝資金匯入徐某國內及境外公司賬户內。另據外媒報道，在美國也有大量民眾被騙，還有美當地“投資者”因發展下線被人謀殺。2017年，徐某被捕。

圖自央視新聞

滙豐早就發現徐某賬户的可疑交易，但直到2014年4月、美證券管理委員會提起訴訟後，才採取行動。此案律師稱，滙豐應儘早凍結徐某賬户，不至於讓那麼多人財產受損。

據BBC報道，在徐某轉移贓款的幾個月前，滙豐銀行還躲過了美政府針對墨西哥毒梟洗錢的刑事訴訟，並承諾從此規範流程。泄露文件顯示，2011年至2017年期間，滙豐發現行內賬户的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動有關。

去年，美國新聞門户網站Buzzfeed獲取了美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的2657份文件，其中大部分為可疑活動報告（SAR）。

Buzzfeed隨後將文件共享給國際調查性記者聯合會（ICIJ），來自80多個國家的400多名記者對文件展開分析發現，幾家主要國際金融機構，在1999年至2017年間涉嫌操作20萬筆可疑轉賬，金額達2萬億美元；自2011年至2017年，摩根大通銀行、滙豐銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行涉嫌洗錢，Buzzfeed稱，美國政府沒有制止上述銀行的洗錢行為。

這並不是滙豐銀行第一次被曝出醜聞。2012年，滙豐銀行墨西哥分行因未能阻止販毒集團通過該行賬户洗錢，墨西哥金融監管部門罰款3.79億墨西哥比索（約合2800萬美元）。2017年，滙豐銀行又被控參與南非洗錢，為古普塔商業家族非法轉移資金。

本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。