多部門重拳打擊“支付黑灰產”

劍指“支付黑灰產”，多部門重拳出擊，監管力度持續加大。近日，央行、公安部等部門密集部署，嚴防銀行等金融機構、支付機構為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結算服務。業內人士表示，支付監管力度持續加碼，有助於構築金融業支付結算安全防線，阻斷電信詐騙等網絡黑產的犯罪渠道。

6月8日，央行發佈《中國人民銀行關於加強支付受理終端及相關業務管理的通知（徵求意見稿）》，擬針對買賣終端、虛假商户等現象，以及條碼支付業務涉黑灰產業等風險問題，作出進一步規範。央行指出，支付受理終端及相關業務風險隱患正在逐步暴露，特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金。

“跨境賭博、電信詐騙等通常涉及洗錢問題，需要賬户實現資金轉移，將大額資金小額分散化，並通過重重轉讓將違法資金洗白。而支付終端（例如智能POS等）往往關聯銀行賬户、支付賬户，成了這些黑灰產業的洗錢通道。”蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《經濟參考報》記者採訪時説，犯罪分子往往大批量收購公司賬户，近來租借個人收款碼的不法行為愈發猖獗。

針對“支付黑灰產”，監管持續保持高壓態勢。日前，公安部發布通告稱，公安機關將會同有關部門，加強對跨境賭博和電信網絡詐騙的綜合治理，加大非法資金管控力度，嚴肅查處一批違法違規為跨境賭資提供結算服務的支付機構，最大限度阻斷資金非法流通。央行此前也發佈提示，警示消費者注意一些非法網絡平台誘導羣眾出租出借個人收款碼，變相為賭博等網絡黑灰產提供收款服務的“跑分”陷阱。去年10月，兩高還發布了最新司法解釋，為打擊網絡黑產源頭犯罪提供有力依據。

記者從接近監管層人士處獲悉，央行去年年末還發文，就買賣銀行賬户、支付賬户等涉電信詐騙支付黑產加強監管，並加大與公安等部門的聯合打擊、懲戒力度。

黃大智表示，移動支付在帶來極大便利的同時，也帶來了新的風險，近年來不斷髮生的跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動，都與支付收單等業務的不規範有着直接或間接的聯繫。在這種情況下，有必要重新梳理支付監管，形成對有關業務的一體化、全生命週期的管理。