銀行網點代銷基金現狀：客户經理每天銷售二三百萬元屬於常態
本報記者 王 寧
7月7日，北京迎來高温天氣，與氣温一樣讓人感覺火熱的還有基金銷售市場。《證券日報》記者來到北京海淀區阜成路的多家銀行網點，多位客户經理告訴記者，近幾日，投資者購買基金的熱情明顯上漲，只要是偏股型基金基本都要買一些，如果這隻基金的基金經理還是明星，基本上就是一日售罄了。
還有銀行網點客户經理透露，有些爆款基金根本“上不了車”，真的是在與時間賽跑。“昨天剛推出的某隻基金，半天就停止申購了，我的客户吃過午飯匆匆趕來，都沒買到，客户也就晚出門半小時就沒趕上。”
《證券日報》記者從多家第三方銷售渠道獲悉，除線下基金代銷一片火熱外，線上的銷售也熱情高漲，其中，偏股混合型基金成為了年內投資者最青睞的產品，原因在於，今年以來消費、醫藥、科技等板塊出現較大行情，相關產品的業績驅動因素較強。
個別客户經理日銷售額
高達兩三千萬元
北京市海淀區阜成路從西二環至西三環，臨街的銀行網點不下十幾個，除了國有大行外，城商行也有多個。7月7日上午，《證券日報》記者沿此路線，走訪了多個銀行網點，對近些天代銷基金情況進行了解。
記者以投資者身份先來到了某銀行馬神廟支行，該支行前台接待人員在詢問記者來訪緣由後，便指引到專門的理財專員處，進行了一對一的服務。
“您對近幾天股市有了解嗎？”該行客户經理詢問了投資者基本情況後直奔主題，並強調“投資有風險、入市需謹慎”。隨後記者從該客户經理瞭解到，從年初至今，基金銷售情況相對較好，尤其是近幾天股市表現出的一輪較強行情，普通投資者對基金的關注度更高了。“我的好幾個客户在今年二季度買了基金，現在的收益率都接近了20%，有的爆款產品現在已經買不到。”
説到爆款基金產品，這位客户經理顯得更為激動。他説，“週一某公募基金髮行了一款產品，半天就停止了申購，因為額度遠遠超出了限定，半天的銷售份額就超出了300億元。”“基金市場現在缺的不是錢，缺的是好產品。”
這位客户經理提供給記者的該款基金相關介紹顯示，該基金經理所管理的其他產品，期限在一年以上的最高收益率達150%以上。
“散户對基金的認可，除了所屬公司外，更注重產品經理的明星效應。”這位客户經理介紹説，尤其是今年以來，只要是偏股類基金，都很受市場歡迎，如果再具備明星基金經理效應，肯定會是爆款。
“近幾日，我們銀行客户經理每天銷售額都很高，每天銷售二三百萬元很正常，保持在100萬元以上的都屬於中等偏下水平。”這位客户經理表示，有些客户經理甚至能夠達到每天兩三千萬元的銷售額。
事實上，本週一已有消息稱：“某基金公司新推出的產品，半天就賣出了500億元的紀錄。”
《證券日報》記者據此向該公募基金相關人士進行了求證，雖然該相關人士並未回答出具體的數據，但也並未否認。
隨後，記者從該公司網站發現了多條關於該產品的公告，前幾條內容均是提醒投資者要理性參與該產品投資的提示性公告，後面的公告則為提前結束募集、認購申請確認比例的內容。
記者瞭解到，該公司起初決定該基金的募集規模上限為300億元（不含募集期間利息，A類份額和C類份額合併計算），但半天時間，該基金的募集規模已超過了300億元。隨後，該基金認購申請採用“比例確認”的方式給予部分確認，確認比例結果為43.320838%，未確認部分的認購款項將在募集期結束後退還給投資者。
一頓飯錯過買基金
如果説，散户能夠全額認購或比例配售到心儀的基金是幸運的，那麼，因為時間短而錯過爆款基金的申購，則是遺憾的事情。在記者走訪過程中，錯過爆款基金的案例確實存在。
“7月6日午飯後，我的一位客户到網點找到我，要求趕緊辦理基金購買業務，説是看上了一款當天推出的新產品。”一位客户經理向記者講述到，隨後他查閲該產品發現，該產品僅推出半天已經超過募集上限，停止申購了。
“客户上午看到的消息，因為獨自在家帶孩子，心想吃過午飯下午再買也來得及，沒想到一頓飯的時間就錯過了。”這位客户經理介紹説，由此可見投資者對基金的熱情。
7月7日上午，在記者走訪的幾家銀行網點中，所接觸的客户經理均對最近基金銷售火熱的情況表示認同。午飯過後，記者來到了位於西三環中路的幾家銀行網點，剛剛進入下午上班時間，客户經理們便已經忙碌起來。
在某大型銀行支行，一位客户經理向記者介紹了近日多款新發基金內容。他説，近日有不少投資者前來詢問基金的情況，有的客户當日就購買了幾萬元，有的選擇做家庭理財，有的選擇做短期理財。
記者瞭解到，這些大型銀行客户經理力推的基金產品，大多具備管理規模較大、基金經理具有多年投資經驗的特點。“普通投資者一般都認可知名的基金公司，如果基金經理投資年限較長，且管理業績也不錯，這些產品都會積極推薦。”一位受訪客户經理表示。
記者通過當天的走訪，從數家銀行網點處獲悉，目前基金銷售火熱多與近日股市走高有一定相關性。“A股指數持續走高，機構分析市場估值偏低，目前也沒有更好的資產配置，公募基金成為了投資者的首選標的。”另有銀行客户經理向記者介紹，公募基金門檻低，相對來説比較透明規範，投資者較為認可。
記者還了解到，如果是尚未開户或沒有從銀行渠道進行過基金購買的普通投資者，購買流程也不復雜。“帶上身份證和銀行卡，到櫃枱辦理網上銀行業務，前後5分鐘即可完成開户流程。”海淀區西三環中路某銀行客户經理向記者表示，在開通手機銀行後，可以從網上銀行商城選擇自己喜歡的基金，非常方便。
偏股混合類基金最受歡迎
線下代銷基金呈現出火熱態勢，線上同樣忙個不停。《證券日報》記者在走訪銀行網點的同時，對多家第三方基金銷售線上情況也進行了摸底，通過利得集團、好買基金等多家第三方代銷渠道瞭解到，年內偏股混合型基金頗受投資者青睞，最明顯特徵在於業績驅動所帶來的積極影響。
好買基金研究中心總監曾令華告訴《證券日報》記者，今年以來，爆款基金數量較多，其中，偏股混合類最受投資者歡迎。“去年大放光彩的混合類基金是一些偏消費和科技類的主動管理產品，延續至今年，這些產品的申購量更是明顯上升，其中，多位明星基金經理旗下管理基金規模大幅上漲。”
曾令華同時表示，從代銷情況來看，除了業績較好的股混型基金外，組合策略基金的規模也在大幅上升，通過搭配不同基金經理形成的類似FOF組合，正逐漸受到投資者追捧。“組合策略能夠避免單一基金經理風格所暴露的風險，通過精選出優秀的基金經理，再將具有不同能力圈的基金策略結合起來，能在不同市場風格和環境下取得穩定超額收益。”
利得集團副總裁黃曉鋼向《證券日報》記者表示，同樣受市場歡迎的基金還有貨幣基金，因為貨幣基金具有安全性高、流動性好的屬性，目前市場上貨幣基金的整體份額仍佔公募基金總規模的50%以上，今年前5個月的份額和淨值都增長了1.3萬億元左右。
黃曉鋼告訴記者，其實債券型基金也還可以，但由於今年5月份後，債券型基金收益率下滑，混合型基金才成了投資者追捧的對象。尤其是一季度末，醫藥、科技、黃金、消費等多個板塊的主題基金都出現了較大漲幅，而混合基金在投資股票市場的同時仍可以投資債券，顯示出投資混合型基金的風險平衡策略優勢。
記者根據利得集團年內代銷數據梳理發現，一方面，貨幣基金的靈活性深受投資者歡迎；另一方面，由於年內以消費、醫藥、科技等板塊出現的較大行情，投資者對於涉及這些板塊的混合型基金熱情也較高。
恆天明澤相關人士告訴記者，從年內市場表現來看，投資者更青睞權益類基金。從新發基金來看，上半年股票型基金和混合型基金募集規模分別超過1700億元和5400億元；細分來看，新發基金中，投資者更熱衷於明星基金經理產品，發售當日結束募集的“日光基”頻頻出現，並且出現了多隻超過百億元規模的產品。