光大理財新產品即將發佈多元化配置解構財富管理

2020-09-23

【環球網記者譚雅文】2020年，財富管理行業按下快進鍵。

上半年，我國財富管理產品餘額達46萬億元。其中，銀行及理財子公司理財產品餘額24.5萬億元，同比增長10.42%。這一數字增長的背後，包含了一件關乎居民錢袋子的大事——理財子公司誕生。

資管新規出台後，銀行保本理財將退出市場。在此之前，理財子公司承載了銀行理財轉型的重任。表面上看，這是一場理財產品更迭，由保本理財向淨值型理財轉型。更深一步來講，這涉及到財富管理行業的升級發展，融資結構的優化，以及金融領域的改革開放。

站在資管行業的時間軸上，理財子公司成立，成為財富管理市場上的新座標。站在財富管理行業革新的大格局裏，有一個區域作為金融改革開放的重要試驗平台，起到了輻射全國的作用，這個地方在青島。

那麼成立於青島的光大理財公司，則是我們觀察財富管理行業的獨特樣本。

產品端迎突破

從2019年9月26日揭牌成立至今，光大理財已有一年光景。這一年裏，與理財子公司共同成長的財富管理市場，迎來產品端的巨大革新。

這一點體現在權益類產品的推動上。據中國理財網數據，目前有4支權益類產品由理財子公司發行。這意味着，投資者可以通過購買銀行理財，參與到二級市場。

4支權益類產品中，有2支由光大理財發行。包括首支由理財公司發行的權益指數產品，以及首支直投股票的銀行公募理財產品。

光大理財提出，銀行理財可作為“買方的買方”，通過FOF/MOM模式投資於二級市場。也就是説，在母基金層面，實現風險分散與投資回報的可持續。

數據顯示，截止2020年8月底，光大理財已累計發行6大類近70餘支符合資管新規、理財新規要求的淨值型理財產品。

脱胎於銀行的理財子公司，在產品體系上有着先天優勢。光大理財把“陽光理財”理念延續，深耕“七彩陽光”產品體系。用七種顏色分別代表了權益類、混合類、固定收益類、現金管理類、另類資產、私募股權類、結構化投融資類等七種大類資產。

可見，光大理財的產品佈局邏輯，是基於多元化的資產配置，為投資者提供資產增值服務。這也是理財子公司與銀行最大的不同，在角色上，前者放大了財富管理優勢，從產品出發，為我們每個人進行財富管理提供了抓手。

理財新品重磅發佈

“隨着居民收入的持續增長，財富管理行業規模佔GDP的比重將不斷上升，財富管理的需求潛力十分巨大。”對於財富管理需求，市場一致認為中國有巨大的潛力。

可喜的是，在這個過程中，越來越多的投資者開始培養“財商”。一個直觀的變化，就是投資者開始通過線上活動，深入走進資管機構，瞭解產品背後的故事。

9月26日，在光大理財成立一週年之際。光大理財攜手環球網舉辦“一路陽光，壯志當酬”新品線上發佈會。走進理財子公司，聽一聽這一年從業者的心聲。聊一聊未來對財富管理的設想。

活動當天，中國光大銀行首席業務總監、光大理財有限責任公司董事長張旭陽作主題發言，中國光大銀行資產管理部總經理、光大理財有限責任公司總經理潘東將對過去一年工作進行總結。

值得注意的是，中誠信綠金科技（北京）有限公司總裁沈雙波將對當前火熱ESG主題進行分享。還有光大理財宏觀策略研究員宮飛、光大理財股票投資部執行總監吳雲峯分享投資策略。

另外，光大理財還將發佈ESG主題理財產品。更多視頻及內容歡迎關注環球網線上活動專題頁。