光大理財董事長張旭陽：數字化推動下，投資機會不斷顯現

理財子公司的誕生，推動銀行理財走向數字化未來。

一個最明顯的趨勢是，理財產品銷售轉戰線上，平台端定製化推送符合用户需求的產品，實現跨品牌、跨渠道交叉銷售。近期，光大理財與蘇州銀行簽署戰略合作協議，宣佈在理財產品代銷、金融科技等領域進行深入合作。

這在過去難以想象。以前，銀行只能銷售自家理財產品，如今，理財子公司拓寬銷售渠道，跨行代銷成為數字化轉型的表現之一。

“未來有很多不確定性，但是技術進步和數字化是確定的。在數字化世界的趨勢下，我們的投資機會在不斷顯現。”中國光大銀行首席業務總監、光大理財有限責任公司董事長張旭陽在接受環球網的專訪時表示，撬動數據的力量和人的才智是資產管理行業核心競爭力所在。

談及未來理財子公司的發展路徑，張旭陽不僅強調了科技核心，還提到文化管理。在怎樣的場景中理解數字化創新，關乎理財子公司發展的深度和寬度。

數字化的核心是技術

“數字化轉型，對資產管理行業而言尤為重要。因為資產管理業務圍繞着數據展開，我們每天解析數據，就是從數據中把握投資機會。”張旭陽認為，不論是把握宏觀經濟中的微觀變化，還是精選行業、篩選優質企業，都需要數據支撐。

數據處理能力的重要性不言而喻。於是，光大理財提出了“以終為始，科技為舟，擔負責任，專業致遠”的戰略願景。光大理財把科技作為戰略核心，張旭陽從兩個方向解釋了其中的含義：

第一是在投資方向上，圍繞新的技術進行部署。此前，光大理財發行了首款直投股票的銀行公募理財產品——陽光紅衞生安全主題精選理財，聚焦於科技、高端製造等行業賽道，挖掘具有長期投資價值的優質企業。

第二點，提升自身的金融科技實力。據瞭解，在疫情期間，光大理財開通了投資者線上風評功能，同時推出個人客户無卡在線購買理財功能，打破了物理網點的侷限。

“過去一年，我們從產品創新中打造投研能力。在風控、運營和IT方面，這種能力得到夯實。”張旭陽此前曾表示，提升資產配置效能、創造投資業績回報，找到真正的阿爾法，是銀行理財數字化轉型的基本邏輯框架。

據透露，目前光大理財的合作伙伴不僅包括企業、學術機構，還有銷售機構等。比如與蘇州銀行的合作中，還提到雙方將在金融科技、產品研發等方面共同探索。近期，光大理財還宣佈與滴滴金融達成戰略合作，在開放式金融場景方面開展合作。

從戰略部署上，不難看出光大理財以科技為核心的框架。而支撐着“科技為舟”戰略的，是文化和理念。談到這一話題，張旭陽道出打造領先資管科技平台的決心。

文化理念驅動服務

“過去一年，我們每天都能感受到，光大理財蓬勃向上的朝氣。大家的信任感通過一年的共同奮鬥不斷增強，這是一個初創公司最寶貴的財富。”在張旭陽看來，不同於其他理財公司落地於銀行總部，光大理財在異地重新創設是個考驗。

“我們的人員，一小部分是來自於原來光大銀行的相關部門。另外大多數同事是在過去的半年不斷加入我們光大理財。”張旭陽談到，對於光大理財而言，文化融合、團隊融入是很大的挑戰。

於是，在過去一年團隊建設的過程中，光大理財始終圍繞着戰略願景，堅持以理念驅動服務。比如光大理財提出“三全”概念，即在經濟增長結構性變化的背景下獲得優質資產，在更全面、更多元化的投融資領域中服務於企業的全生命週期，覆蓋企業的全生命週期資產負債表。

據瞭解，為滿足各類型客户不同投資期限的需求，光大理財從添利純債、增利“固收+”兩條主線出發，創建了從T+0到6M/12M/18M/24M/36M定期開放式產品體系。既滿足了投資者日常資金理財需求，也可幫助投資者跨越週期、鎖定收益。

開放平台空間巨大

光大理財創新提出開放平台概念，這一點體現在公司的組織架構中。

據瞭解，光大理財在市場板塊設置了開放平台部，通過銷售端的開放平台，把光大理財產品和能力輸出到平台上，拓寬了觸達客户的渠道。

“我相信這些經驗和能力，使我們在未來有更大的發展空間。”最後，張旭陽總結指出，全球資管行業展業與交互的商業模式正在發生變化，資產管理與財富管理的融合是資管行業發展的重要方向，光大理財希望牢牢把握住數字化趨勢變化，在技術和數據支持下，對投資者和資產更好的理解與適配，與投資者形成更好的互動，給客户帶來更好的投資體驗和價值回報。