每年詐騙美國人上百億,印度人是如何做到的?_風聞
正解局-正解局官方账号-洞察产业/城市/企业,正解中国成长的力量。2021-02-25 12:57

受疫情影響,印度失業率大幅上升,可能導致更多人蔘與電信詐騙。
正解局原創
美國應用程序Truecaller委託哈里斯民意調查後發現,多達5600萬美國人遭遇電話詐騙,損失近200億美元。
你可能想不到,這些電話詐騙主要來自印度。

印度人電話詐騙美國人,可謂歷史悠久。
早在2016年,就有報道稱,印度打掉了一個700人組成的電話詐騙團伙。
該團伙主要對美國人進行大規模電話詐騙,數千名美國公民成為受害者,涉案金額高達數千萬美元。

新聞報道
2018年,美國司法部網站的聲明中稱,判處一個總部位於印度的電話詐騙團伙24名成員有期徒刑4到20年,他們騙取了美國公民數億美元。

美國司法部網站截圖
那麼問題來了,印度人是如何詐騙美國人的?
其實,手段並不稀奇,無非是威逼或利誘。
威逼手段一:以涉嫌毒品交易恐嚇。
詐騙分子偽裝成美國緝毒局工作人員,打電話給美國人,聲稱在墨西哥或哥倫比亞涉及販毒集團的犯罪現場,發現了對方的銀行賬户。
因為涉嫌販毒,不僅資產和銀行賬户會被查扣,個人還將面臨逮捕。
如果想避免入獄,可以通過繳罰款的方式“和解”。
威逼手段二:以涉嫌偷税漏税恐嚇。
詐騙分子冒充税收署工作人員,打電話給美國公民,聲稱對方拖欠税款,並恐嚇到,如果不馬上補交罰款,將被逮捕、監禁、罰款或驅逐出境。
威逼手段三:以黑客技術恐嚇。
詐騙分子會撒網式地向美國人發送了無數色情網站的鏈接。
當鏈接被點擊時,用户的計算機系統就會植入惡意軟件。詐騙分子以此要挾收取費用。
只要受害者同意,詐騙分子就會指導他們向指定賬户匯款,到賬後迅速清算並洗出來。
還有一種手段是利誘。
具體方式是,詐騙分子電話告訴受害者中獎了或者之前買的某項服務或產品退款,錢已經到了銀行賬號。
在溝通中,詐騙分子會想辦法套取受害者的銀行卡信息,以竊取裏面的錢財。

印度詐騙分子正在套取美國公民信息
這些手段,看起來並不高明,印度人為什麼屢屢得手,以至於詐騙上百億美元?
這是因為,這些手段,看似漫無目的,普遍撒網,其實針對的是特定目標人羣。
像偷税漏税,針對的便是到美國的新移民。
他們初到美國,對美國繁雜瑣碎的税收政策不瞭解,卻也深知在美國偷税漏税的嚴重後果。
因此,他們接到電話,很可能手足無措,掏錢消災,免於“被驅逐出境”。
再如中獎或退款類詐騙,針對的大多是老年人,他們本身就安全意識弱,再加上記憶力減退,很容易在與詐騙分子確認信息中暴露銀行卡信息。
雖然幾率還是很低,但要知道,美國人也有3億人。
印度人採取人海戰術,成功詐騙了上百億美元。

印度與美國相距萬里,山高路遠,除了平平無奇的騙技外,印度人還有什麼秘籍?
騙美國人,印度人是有優勢的。
其一,語言優勢。
電話詐騙,首先得讓受害人聽得懂才行。
英語是印度的官方語言之一,擁有世界上僅次於美國的可以用英語交流的人力資源數量。
這是印度人與美國人溝通的語言優勢。

印度詐騙者培訓筆記
其二,人才優勢。
印度教育機構每年培養150多萬名軟件工程師,只有不到20%的工程師獲得相關的職位。
由此可見,受過一定教育,但找不到工作的年輕人,就更多了。
詐騙這行業,來錢快,收入不低,自然吸引大量的人加入。
其三,產業優勢。
也正是基於以上兩大原因,印度成為了全球的外包中心。
除了軟件開發,很多跨國公司將呼叫中心也放在印度。
2010年的一項數據顯示,印度是亞洲最大的呼叫中心外包市場,擁有2000多家呼叫中心和近50萬個座席。

印度呼叫中心的行業分佈
從機票預訂到推銷手機,呼叫中心的業務範圍五花八門。
成熟的呼叫中心業務培養了印度人與外國人打交道的能力。
對印度人來説,這些業務與詐騙都是與外國人耍嘴皮子。
從外表上看,正規的呼叫中心與電話詐騙中心並無二致,這也為詐騙中心提供了掩護。
其四,性格優勢。
印度人大多性格外向,自來熟,愛耍小聰明,也愛研究點奇智巧思,做起詐騙來自然是得心應手。

印度孟買警方抓捕詐騙分子
印度警方的不作為,也變相縱容了詐騙分子。

印度詐騙產業實在太發達,還吸引了不少外資。
2018年年底,成都中院曾公開宣判一起特大跨國電信詐騙案。
據案情介紹,台灣人“偉哥”及其同夥,跑到印度設置電信詐騙團伙窩點,向中國內地30餘萬人撥打詐騙電話,詐騙金額共計5000餘萬元。
電話詐騙,也算是印度的一張名片。

新聞報道
據美國專家分析,受疫情影響,印度失業率大幅上升,可能導致更多人蔘與電信詐騙。
世界人民要小心了啊。
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