涼涼！中國三大監管機構聯手“封殺”虛擬貨幣_風聞

最近，加密貨幣市場不平靜，急漲急跌爆完多頭爆空頭！“一夜暴富”一下子就成“一夜清零”！由於市場傳言特斯拉已賣出其所持有的一些比特幣資產，比特幣等加密貨幣價格17日顯著下跌。

每枚價格一度跌破4.3萬美元，較日內高位跌超6000美元，一路滑至今年2月以來的最低水平。雖然比特幣價格經特斯拉CEO馬斯克隨後澄清有所反彈，但與4月巔峯期間每枚6萬美元相比，已蒸發掉約2萬美元。

5月8日馬斯克在美國老牌娛樂綜藝節目週六夜現場（Saturday Night Live）聲稱狗狗幣是“騙局”後，狗狗幣價格一度暴跌39%，之後幾天的下跌更是導致幣價相較於最高點“腰斬”。1

8日晚間，央行出手發文，金融業三大協會發聲：提供虛擬貨幣交易服務涉嫌開展非法金融活動！

金融業三大協會聯合發聲抵制虛擬貨幣炒作

近期，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴重侵害人民羣眾財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。為進一步貫徹落實中國人民銀行等部門發佈的《關於防範比特幣風險的通知》《關於防範代幣發行融資風險的公告》等要求，防範虛擬貨幣交易炒作風險，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合就有關事項公告如下：

一、正確認識虛擬貨幣及相關業務活動的本質屬性

虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

開展法定貨幣與虛擬貨幣兑換及虛擬貨幣之間的兑換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、 代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規，並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。

二、有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務

金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任範圍，不得直接或間接為客户提供其他與虛擬貨幣相關的服務，包括但不限於：為客户提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具； 開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兑換服務；開展虛擬貨幣的儲存、託管、抵押等業務；發行與虛擬貨幣相關的金融產品；將虛擬貨幣作為信託、基金等投資的投資標的等。

金融機構、支付機構等會員單位應切實加強虛擬貨幣交易資金監測，依託行業自律機制，強化風險信息共享，提高行業風險聯防聯控水平；發現違法違規線索的，要及時按程序採取限制、暫停或終止相關交易、服務等措施，並向有關部門報告；同時積極運用多渠道、多元化的觸達手段，加強客户宣傳和警示教育，主動做好涉虛擬貨幣風險提示。

互聯網平台企業會員單位不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務，發現相關問題線索應及時向有關部門報告，併為相關調查、偵查工作提供技術支持和協助。

三、消費者要提高風險防範意識，謹防財產和權益損失

虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。從我國現有司法實踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的後果和引發的損失由相關方自行承擔。

廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬户，不用於虛擬貨幣賬户充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

四、加強對會員單位的自律管理各會員單位要嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。三家協會將加強對會員單位的自律監督，發現違反有關監管規定和行業自律管理要求的，將依照相關自律規範對其採取業內通報、暫停會員權利、取消會員資格等處分措施，並向金融管理部門報告，涉嫌違法犯罪的，將有關線索移送公安機關。

中國互聯網金融協會中國銀行業協會中國支付清算協會2021年5月18日比特幣、狗狗幣跳水消息出來後，比特幣、狗狗幣均出現了跳水行情。

近日，馬斯克一句話，便能引起加密貨幣市場的急漲急跌。

瑞銀財富管理（RSW）稱，隨着加密貨幣變得越來越主流，我們希望能對其實施更為嚴格的監管政策，但現在馬斯克和特斯拉的公告卻能左右比特幣的價格。

太平洋投資管理公司（Pimco）的大宗商品投資經理Nicholas Johnson對比特幣作對沖通脹的屬性提出了質疑：“每當加密貨幣上漲而黃金下跌時，比特幣的擁護者都稱其為更好的對沖通脹資產。

但這屬於事後諸葛亮，”普信集團 (T. Rowe Price)總裁兼投資主管Rob Sharps表示，加密貨幣和整個資本市場息息相關，但其最終還是不建議客户投資加密貨幣，因為它屬於高投機性資產。

其他分析人士也在看空比特幣。

市場有人認為馬斯克飄忽不定的推文讓普通投資者離場觀望；也有人認為，資金 正在從數字貨幣流入近期強勢的黃金。

去年以來，比特幣暴漲帶動了整個幣圈的瘋狂。近期以狗狗幣為代表的“動物園幣”“山寨幣”瘋狂拉漲。

在虛擬幣“帶貨狂人”馬斯克的鼓吹下，狗狗幣半年暴漲了260倍。更有柴犬幣在30天的時間漲了上萬倍，3個月漲了10萬倍。

炒幣熱潮再起，很多缺乏辨別能力的投資者抱着幻想對此趨之若鶩，殊不知，這背後其實是一場龐氏騙局。

對於大部分人來説，等待他們的不是“造富神話”，而是“韭菜收割”。

據不完全統計，僅5月12日一天全球“幣圈”就有近20萬人爆倉，損失合計112億美元。近日，中信銀行官網發佈公告稱，從即日起，任何機構和個人不得將中信銀行賬户用於比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過中信銀行賬户劃轉相關交易資金。

一經發現，中信銀行有權採取暫停相關賬户交易、註銷相關賬户等措施。

三大協會發文！火幣等交易所要涼？消息人士：它們從來沒有合法地位

5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布“關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告”（下稱“公告”）。

公告指出：虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兑換及虛擬貨幣之間的兑換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規，並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。

這項公告是否意味着提供虛擬貨幣交易的火幣和幣安等交易所在中國的合法性？

一位接近央行的人士表示：“它們（虛擬貨幣交易所）從來就沒有合法地位。”

實際上，早在2017年9月4日，中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門就已聯合發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》，宣佈將代幣發行融資定位為未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

禁止ICO 、新上項目，存量項目要限時清退，即明確禁止任何代幣發行融資活動，所有ICO代幣交易平台都要在月底前清理關閉交易。

而火幣和幣安等虛擬貨幣交易所至今還能交易的原因是它們的註冊地址並不在中國。以火幣為例，根據火幣全球官方網站上的用户協議，火幣全球有限公司是根據塞舌爾共和國法律在塞舌爾共和國註冊成立的公司。

然而，在2021年3月，塞舌爾監管機構稱，儘管火幣長期以來一直聲稱遵紀守法，卻未在正當部門進行註冊。塞舌爾金融服務管理局（FSA）聲明稱，Huobi Global Limited不持有監管機構簽發的任何從事虛擬資產交易的許可證。

他們説：“該實體不受FSA的監管，也沒有受過監管。”當局繼續敦促投資者和公眾注意火幣全球有限公司以及“任何其他提供此類服務的公司”所提供的服務。

中國基金報/鳳凰財經