認識幾個來深圳的人起點不高，後來也都買房安家了，不是個例_風聞

【本文由“周先”推薦，來自《短文：總覺得美國下一個目標是台積電》評論區，標題為小編添加】

• 湖光山色
• 我來給你算筆賬。深圳房價（按房天下最新均價數據）為65842元，一套建面100平的房大約660萬，你首付三成大約200萬，剩下七成貸款，20年，按等額本息計，每月要還2.96萬元。也就是説一個月還3萬。

2020年深圳非私營企業工資為13.73萬元（這確實已經很高了，是很多地區的2倍），平均每月1.14萬元，其中吃喝拉撒、通訊、交通、租房，用掉5千多（估計還打不住），存下6千，而一個月房貸，要還3萬！

這是非私企業的，如果是私營企業，2020年深圳的數據是74597，平均每月6千2。而房貸，他可不分你是幹啥的，一樣還3萬。

而且，一般個地方的房價其實都比所謂的均價高（你懂的）。而且，現實中房貸也並沒有那麼好貸，你的貸款成本實際可能比上面的高不少。而且，這裏面還沒有計算相關的税費。

普通平頭百姓，靠不上爹媽，那怎麼辦？不活了？其實不會的，沒壓力就沒動力，幸福生活不會從天而降。

不買中心地段，不買一百平，先來個偏一點的老破小上車，算300萬（有些都用不了），首付90，貸210（公積金家庭可以貸90萬，更低利率再多省一點），月供1萬+左右，兩公婆團結一心，日子緊一點，和660相比你是不是覺得跳一跳也有可能夠得到了？

最理想的情況下，過幾年兩公婆工資都漲了，老破小也漲價了出手賣掉，就有了換大房子的首付還有富餘，再在更高一點的水平上再循環一輪，100平大宅是不是真的就在跟你招手了？

事情還不止於此，你一旦買房上車，前期的投入就有了資產屬性，具備了跟隨資產價格波動的能力，深圳發展房價漲，你的老破小也會跟着漲，首套房還可以較低成本使用3:7槓桿，這比你用工資存銀行去追100平的660萬大宅是不是可能性就大一些了？這個跨越台階難度變低的秘密在哪裏？

1、資產和銀行存款的區別。2、金融槓桿的力量。如果再加上你的運氣還沒有差到底，爹媽祖宗三代還多少能有點富餘來資助你，或者你有個條件略好一點的男女朋友，那你是不是應該好好把握一下，對家裏人，對另一半要做得更好？

所以發泄情緒不解決問題，你改變不了世界，就先改造自己，靠不了神仙皇帝，無產階級只能依靠自己。

認識幾個來深圳的人其實起點都不高，大學都沒上來深打工，機會來了搏一搏做點小生意，滾動發展着後來也就買房安家了，都不是個例。北上廣深又沒有用鐵絲網隔起來，進去工作要簽證，你都上了大學了還等什麼？