渤海銀行謎案啓示:人性的貪婪、比28億質押更可怕!_風聞
互联网那些事-有态度 够深度2021-11-04 10:24
渤海銀行“28億質押”謎案迎最新進展:涉事關鍵人物突然失聯,排查線索被迫中斷,更揪心的是,最大“苦主”濟民可信稱還有8億元存款即將到期,或存再被渤海銀行劃扣的風險
消失的知情人、年度最“冤”的民企以及被擔保的神秘“國資”公司,無論是否情願,都共同“出演”了一部懸疑大片,真相水落石出之前,仍有諸多疑點待解……
01,渤海銀行上演《驚天魔盜團》
渤海銀行28億質押事件,在過去一週,可謂刷爆金融圈,熱度有增無減,一個小眾銀行,跟一個知名大型民企和隱藏在背後的神秘“國企”發生了詭異的聯繫,堪稱拍案驚奇!
為了更好地幫大家釐清事件脈絡,我們先來簡單介紹下涉案三方的背景:
渤海銀行是被訴方,也是唯一一家外資銀行參與發起設立的全國性股份制銀行,依據《銀行家》雜誌排名,在“2021年全球銀行1000強”榜單中,位列第111,在國內銀行排名中,位列第22,乍看還不錯?
但無論資產規模、淨利潤、客户數量還是知名度,跟五大行和招商銀行等相比,渤海銀行充其量只能算是二線小銀行。
濟民可信是存款方,作為全國知名的大健康產業集團,創立於1999年,現有員工超12000人,總部位於江西南昌,2020年總營收突破390億元,濟民可信的兩家子公司山禾藥業與恒生製藥,在渤海銀行南京分行總計存款為33億元。
華業石華南京有限公司是被擔保方,據《網易財經》報道,該公司是中石油集團的全資孫公司,背景有多強就不用介紹了吧。
濟民可信跟華業石化壓根無業務往來,更無財務交集,但是濟民可信在今年8月突然發現,在毫不知情的情況下,自己存在渤海銀行的33億存款中,竟然有28億被質押用於給華業石化做擔保,這能忍?
濟民可信表示,明確跟銀行表達過未准許任何人辦理存款質押事宜的意思,且第一時間要求渤海銀行報警。就在這個時候,一位關鍵人物浮出水面。
渤海銀行南京分行營業部總經理助理管鵬程“警告”濟民可信相關負責人,稱“你那邊報警,好,那整個28億全部凍結,你存單和錢都拿不走”。

濟民可信與渤海銀行通話錄音翻譯
更匪夷所思的是,據《央廣網》報道,濟民可信的28億之所以能順利被質押,渤海銀行在辦理該項擔保質押業務材料所用到的印鑑皆涉嫌偽造。
冒如此巨大的風險,也要硬着頭皮給華業石化做成這筆擔保質押,到底是圖什麼呢?
28億案首曝人,《中國經營報》記者郝成
在被渤海銀行一系列反常操作震驚得無以復加之時,理智告訴我們,該起案件,除了聞所未聞之外,還有着明顯的漏洞。
試問,如若華業石華真是中石油的全資孫公司,還需要渤海銀行“瞞天過海”質押不相關的濟民可信的存款來為其紓困?
02,“失聯”之後,真相即將“水落石出”!
假的真不了!就在案情陷入僵局之際,一些新線索的流出,為我們拔開28億背後的迷霧,提供了突破口。
據《每日經濟新聞》消息,中石油表示,與華之業能源已沒有關係,也就是説,華之業能源的全資子公司華業石化,背後所謂的神秘國資力量,是以訛傳訛,眼看“假央企”就要被扒皮之際,巧的是,渤海銀行南京分行總經理助理管鵬程也突然失聯了。
圖:《風暴眼》
到此,不妨大膽推測,渤海銀行的28億謎案,是否就是一起內外勾結、誆騙儲户的特大貸款詐騙案?
常識告訴我們,涉及特大數額的存款質押業務,是需要銀行多部門領導人審核並確認才能順利走完流程的,是否説明,這場危險遊戲,遠非管鵬程一個人的能量能操盤的?背後還能牽出多少關聯人物?
查詢資料,不難發現,渤海銀行早有相關業務操作以及違規被罰的黑歷史:
2021年9月,渤海銀行天津分行因內控失查,員工從事違法活動,被罰45萬元;渤海銀行石家莊分行因未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告,被罰45萬。
2017年,富控集團與其旗下全資子公司中技物流向媒體表示,其存放於渤海銀行上海分行的共計2.5億元存款,在他們全然不知情的情況下被該銀行上海分行直接劃轉,用於清償壓根不相關的第三方公司(煜培公司)向渤海銀行的借款;
……
另據紅星資本局報道,失聯的管鵬程,或已被刑拘,此外還有幾名渤海銀行南京分行相關人員被抓走。
此外,北京京師律師事務所孫建章律師還透露“業界曾有先例,曾有企業在金華銀行存款,後來該行支行相關負責人挪用這筆資金用來放貸,最後雖然涉事經手人被判刑,但這筆“蒸發”的存款,法院認為該銀行不承擔賠償責任”。
作為該起事件最大的利益受損方濟民可信,不排除要承擔“最壞結果”的可能性,也就是説,即便最後包括管鵬程在內的涉案人被判,那這28億,還能要回多少?11月下旬即將到期的8億存款能否順利提取?在靴子落地前,一切皆有變數。
別忘了,渤海銀行的Title之一,便是最年輕的股份制商業銀行,濟民可信這種規模的大型集團,相比之下,辦理大額存款業務,還是找國有五大更靠譜啊。
參考資料:
信源綜合央廣網、鳳凰網財經、銀行財眼、紅星資本局、財視傳媒等相關報道,部分圖源網