細數電信詐騙“前世今生” “反詐”如何贏得這場博弈？_風聞

來源：央視新聞

2021-11-28 07:19

2019年6月，劉威24歲，他厭倦了國內的打工生活，在同學的邀請下離開貴州老家，懷着“發財夢”偷渡前往緬甸，進入一個以“現金公司”偽裝的詐騙團伙，開啓他的人生大冒險。兩個月前，《新聞調查》攝製組見到劉威時，距離他被捕，已經過去了兩年時間。

01

緬北往事

這個詐騙團伙有近400名成員，劉威上交了身份證和私人手機，被要求從此以後使用化名，除了交流詐騙，同夥之間不許談論私事，每天他們都處於嚴密的監管之下。

經歷了三天培訓後，劉威在一個大開間裏得到一個工位，每天工作12小時，登陸各類社交網站尋找潛在目標，以聊天培養感情，引誘受害人與自己網戀，獲取信任後，誘導對方進入詐騙團伙事先設置好的平台，進行投資賭博，這種詐騙有個專屬名詞。

四川省南充市公安局順慶分局 刑偵大隊火車站刑警隊副隊長 趙海：叫“殺豬盤”。他們的第一步，專業術語叫“找豬”，養的過程當中，需要技巧、套路的。很多人受不了模板套路的誘惑，慢慢掉入嫌疑人設計好的陷阱裏面去。

按照規定，劉威必須完成每天尋找3個受害人的目標，無法完成任務，就要接受相應的懲罰。

進入公司不到50天時間，劉威在其他團伙成員的協助下，成功誘騙一名中年女性投入110餘萬，這包含了受害人的全部存款、被誘導借來的外債和網絡貸款。

在詐騙的後半程，第一次得手的劉威一度產生了惻隱之心。時隔兩年，劉威也説不清當時自己是對受害人動了真情，還是詐騙成功使他良心不安。在和詐騙團伙吵了一架後，他準備離開，卻發現事情並沒有那麼容易。

嫌疑人 劉威：走不了，你得把機票錢、生活費，那些安保費用，全部補齊。

劉威的經歷並非特例。最近兩年，很多從緬北詐騙團伙回國自首的人員在各類平台上講述自己遭遇的緬北往事，他們有的是以招工之名被騙至緬北，有的是被快速賺錢的“發財夢”吸引明知而為。他們偷渡過境，進入位於異國他鄉大大小小的電信網絡詐騙公司。

10月21日，劉威等116名犯罪嫌疑人在四川省南充市順慶區人民法院接受審判。該詐騙團伙盤踞於境外的緬甸北部，經查實，他們詐騙了遍佈國內10多個省份的200餘名受害人，涉案金額2100餘萬。南充警方歷時兩年偵破此案，截至目前，仍有三名主犯和近百名嫌疑人在逃。

這個案件是兩年前的2019年11月進入南充警方視線的。當時一名中年女性來報案，稱一個多月前，在網上認識了一個自稱叫“劉威”的男子，網戀交友後，這名男子通過微信向其推送“華夏財富”賭博網站的二維碼，自稱知曉網站有漏洞可獲利，誘導其投資賭博。

受害人向網站指定賬户轉款110萬餘元后，詐騙分子消失在虛擬的網絡空間。警方根據受害人提供的微信號、銀行賬户等線索，歷時兩個月，研判出嫌疑人“劉威”和詐騙團伙的概況。

四川省南充市公安局網絡安全 保衞支隊網絡犯罪偵查大隊大隊長 蘇洪博：（劉威）是貴州人，他其實只是犯罪團伙一個組裏面的一個組員而已，就是相當於一個馬仔，一個話務員的角色。

據警方偵查，詐騙團伙位於緬甸北部賀島經濟開發區，三級組織結構，分別為管理層，行政服務層，下設12個小組，每組10至12名組員。這個犯罪團伙組織嚴密，公司化運行，藏匿在境外。

四川省南充市公安局刑偵大隊反詐中心負責人 陳路：（整個團伙）在緬甸北部，這麼一個特別的地區，是非常頭疼的。第一個困難就是我們很難（落實）出嫌疑人的身份，第二個是，即使（落實）出來，你抓不到他。

這並非南充警方一家的困境，近年來，犯罪窩點向境外轉移已呈明顯趨勢，由於疫情、跨國合作難等綜合因素的限制，無法開展境外打擊，是當前全國公安機關共同面臨的難題。

2020年春節之際，部分團伙成員回鄉過年，南充警方把握時機，奔赴貴州、廣東、福建三地，抓獲第一批犯罪嫌疑人，並以此為突破口，抓到了辦案契機。

在這些歸案的嫌疑人中，絕大部分來自貴州銅仁，他們年紀二十出頭，大多初中文化，曾在國內以打工為生，與那些緬北逃離者不同，這些嫌疑人的心態呈現出了不同的側面。

四川省南充市公安局順慶分局 刑偵大隊火車站刑警隊副隊長 趙海：他們願意跟着所謂的同學、老鄉出去一搏，能夠掙大錢、掙快錢。

小方（化名）前往緬北時，剛剛23歲。初中輟學後，他四處打工，18歲又回到老家，跟着父母做買賣水果的小生意。

初到緬北，小方看到了一個紙醉金迷的地方。與那些緬北逃離者的悲慘經歷不同，小方在詐騙窩點混得如魚得水，甚至獲得了某種意義上的成就感。

犯罪嫌疑人 小方：主管看我比較認真，比較愛學習，就提升當小組長。因為我喜歡和別人探討，比如説不懂的東西我喜歡問人。雖然説比較笨，但是我比較喜歡愛學習，因為我有一點，如果想把一件事情做好的話，我會比較用心。

據警方介紹，這樣心態的犯罪嫌疑人在緬北更為普遍，與從事體力勞動相比，他們更享受這樣輕鬆又賺快錢的“工作”。在詐騙的流水線上，他們分工合作，甚至認為打打電話、聊聊天、誘導受害人投資不算犯罪，即便被抓了，對自己的行為也沒有很強烈的負罪感。

作為犯罪團伙中的小組長，小方犯詐騙罪被判有期徒刑九年，但在他的心裏，根本不認為自己的犯罪行為有多麼嚴重。

法律意識淡薄與否並非主要原因，據警方瞭解，緬北詐騙窩點營造了所謂的“企業文化”，鼓勵這些原本文化程度不高的年輕人加倍騙錢，形成了畸形的激勵效果。

四川省南充市公安局順慶分局 刑偵大隊火車站刑警隊副隊長 趙海：騙了30萬、50萬，公司就會把這個人請到台上去講經驗，公司還會給他們獎勵，除了相應10%、20%的提成之外，還給他們獎勵蘋果手機。每天他們上班之前都會喊口號，很上口，也帶勁。當然也有一部分人會反感，知道這是騙人了，有一些抗拒的心理。但隨着他在裏面待的時間越來越長，這種心理就會變淡，還是會去做這個事情。

令南充警方擔憂的是，本案中，尚有百餘名嫌疑人活躍在緬北，他們只要稍加改頭換面，就可重起爐灶，再次實施犯罪，即便緬北危險重重。

這些年輕的詐騙嫌疑人面目模糊，他們的行為後果卻是國內日益高發的電詐氾濫。公安部數據顯示，今年1月至5月，全國共破獲電詐案件11.4萬起，打掉犯罪團伙1.4萬餘個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名。

02

道與魔的博弈

如果追溯電詐犯罪的起源，時間要回到20世紀90年代末。當時傳統騙術搭乘電信網絡技術的便車，升級為電信詐騙在台灣地區發源，以中大獎、交税款為套路，危害台灣地區多年。

謝玲，西南政法大學刑事偵查學院反詐研究團隊成員。他們團隊梳理電信網絡詐騙的演變過程發現，2008年前後，這些師從台灣系的詐騙團伙開始在全國各地蔓延，他們以宗族鄉里聯結而成，呈現地域性特徵，逐漸發展成一張頗具規模的詐騙版圖。

西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：大陸系的詐騙團伙花樣更多，不同的地區形成了當地具有特色的犯罪手法，比如説廣西賓陽QQ詐騙，廣東電白猜猜我是誰詐騙，江西餘干重金求子詐騙。當時全國公安機關就針對這些不同的重點地區，詐騙類型，詐騙團伙進行打擊，這一批人後來轉移到緬北，現在説實話國內的窩點已經很少了。

目前，詐騙團伙最突出的聚集地，就是緬甸北部。緬北接壤雲南，當地説中文，使用人民幣，通訊設備甚至不需要國際漫遊，直接使用國內三大運營商，種種條件為詐騙團伙建立窩點提供了便利。

在躲避警方打擊的十幾年時間裏，電詐一直不斷升級犯罪模式，最終落地緬北後，在當地生態的滋養下，一條強大的黑灰產業鏈慢慢形成。

現實之下，打擊黑灰產業鏈，已經成為近年來治理電詐的重心之一。

公安部反電詐特邀專家、深圳市公安局刑警支隊反詐大隊王征途對整條黑灰產業鏈進行研究，他發現這個鏈條分工精密，各個環節獨立工作，流水線般流暢銜接。以養號為例，一名詐騙分子拿到一部手機，裏面已經註冊好各類社交賬號，這就需要一個有效的電話卡作為支持，而僅買賣電話卡這一個環節，就細分為五道不同工序，由五個團隊或個人獨立完成。

深圳市公安局刑警支隊 反電信網絡詐騙犯罪偵查大隊大隊長 王征途：第一道工序可以先是網上發佈消息高價回收二手手機，這個人只負責發佈信息，他不做任何，只發布一條信息。第二道工序就是裏面留QQ、微信的人，就是專門負責收的，收的時候不直接收貨，他要你把貨寄到一個食貨店、百貨店，甚至最誇張的還有寄到某某廁所旁邊。

在第三道工序中，快遞送到真正收手機的人手中，將二手手機進行拆分，把遺留在裏面的電話卡收集起來，轉賣給第四道工序。站在第四道工序上的人，完成電話卡測試，最後將可以使用的電話卡賣到緬北養號人的手中。

深圳市公安局刑警支隊 反電信網絡詐騙犯罪偵查大隊大隊長 王征途：我們把這五道工序全部搞明白用了將近一年的時間，靠這種方式，你就把全國200萬民警全部用來搞電詐，能破幾樁案件？案件源源不斷。

事實上，回顧電詐犯罪多年演變發展過程，我們不難發現，這類犯罪往往給受害人帶來巨大的經濟損失，但追贓返現，一直以來都困難重重。

區別於傳統刑事犯罪，電詐案件有兩個重要環節，一是電話通訊，一是資金流通。在過去很長時間裏，警方與通訊、銀行系統沒有合作機制，調取涉案賬號信息，需要應對複雜的程序，往往查清了資金流向，錢也被詐騙團伙成功轉移。

2015年8月，深圳市公安局成立全國第一個反電信網絡詐騙犯罪偵查大隊，一個月後，以當地市委牽頭的深圳反電信網絡詐騙領導小組成立，嘗試整合相關行業資源，搭建一個合作平台。

2021年9月，走進深圳市公安局反詐中心，有多家銀行、通訊運營商和第三方支付平台的工作人員在辦公室裏與反詐民警共同辦公。

經歷了最初的磨合之後，合作系統也在升級，更多的權限被引入。2018年，公安部反詐大數據平台正式搭建完成，全國公安機關在接到受害人報案後，進入這個系統對受害人的資金進行止付攔截。

在這個工作平台上，110接線員接到報案後，登記轉賬的銀行卡號，可以立即進入這個止付系統。

賬號進入臨時凍結狀態後，警方會根據具體情況進一步處理。平台的功能正在發揮作用，但實踐中，詐騙團伙的資金通道往往十分複雜。一筆錢一旦進入一級賬號，往往會迅速轉移至下一級，層級之多，類型之複雜，給止付帶來阻力。

深圳市公安局刑警支隊 反電信網絡詐騙犯罪偵查大隊大隊長 王征途：就是怎麼快，無外乎就是老百姓發現馬上報警，要把我們的毛細血管建好，把我們止付的毛細血管下沉，下沉到最接地氣的轄區民警和巡邏民警和巡防隊員。所以我們就建了一個工程，叫作移動止付。

目前，受害人轉賬後報案，深圳警方基本可以實現在60分鐘內成功止付，追蹤攔截資金。他們下一步的目標是將60分鐘縮短至30分鐘。

目前的現實情況是，止付攔截能否成功，能夠攔截多少資金，一方面取決於詐騙團伙的洗錢方式，另一方面更有賴於受害人能及時報案，儘快啓動止付系統。可以預見的未來一段時間，警方仍需要升級資金止付系統的能力，繼續與詐騙分子搶奪時間。

03

全民預警

詐騙是一種需要互動的犯罪，受害者一方的配合參與是犯罪完成的重要條件。在研究者們看來，從這個角度出發，其實，反詐還有條捷徑未被深入開發。

西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：只要被害人這一端，能夠了解這些騙術，被騙的可能性會降低很多，所以即使我們現在認為詐騙的技術方面一直在更新，一直推着實務在走，但其實不管用什麼樣的詐騙手段，不管黑灰產業鏈多麼強地支持推動，我們壓根就不信你，這些犯罪手法是沒有作用的。

觀察整個犯罪鏈條可以發現，警方接到報案時，犯罪已經完成。那麼，在犯罪進行時，警方能否尋找途徑，在犯罪中端及時介入，並進行有效干預呢？

反詐騙預警勸阻是目前正在全面鋪開的反詐聯動機制，公安部、省、市、縣四級公安機關聯動，24小時不間斷，研判出可能被詐騙分子鎖定的目標人羣，根據不同的危險等級進行電話預警、上門勸阻等干預行動。

深圳市公安局龍崗分局指揮處副處長 何貴蓮：以往等我們民警到場的時候，經常是事後，老百姓已經被騙了，錢已經給騙子轉走了，更多的是一種無力感。甚至我們覺得我們當警察，怎麼當到被騙子牽着鼻子走這個份上了。我們現在上門做勸阻，趕在騙子騙到他，把錢財轉出去之前，提前找到他，告訴他這是詐騙。

與詐騙分子搶奪時間是預警勸阻能否成功的一個重要條件，但實踐中，一個突出的現象是，有時候民警及時找到了受害者，勸阻也未必順利。

這是武漢警方在上門勸阻時遭遇的情況，受害人被深度洗腦後，往往分不清手機另一端的警察和眼前的警察誰是真，誰是假。

以冒充公檢法詐騙為例，套路是：詐騙分子自稱是公安民警、檢察官或法官，告訴受害人涉嫌販毒、走私、洗錢、詐騙、身份被冒用等犯罪，事情非常嚴重，馬上要面臨被“拘留”“通緝”等，給受害人制造強烈的恐懼感，以提供解決方案的方式誘騙受害人進入他們的圈套。

基於電詐犯罪中“心理控制術”的作用，謝玲和她的反詐研究團隊的同事們正在研究、探索警方預警的反洗腦話術，希望在更多的維度層面，為每時每刻都在與詐騙分子搶奪時間的預警勸阻工作提供支援。

西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：電信網絡詐騙的“心理控制”介入了人性的弱點和被害的特性，不是説詐騙團伙中出現了一些能夠操縱被害人心理的“控制高手”，而是有的潛在被害人容易接受“暗示”，他的慾望和想法容易被激惹。

詐騙之術古已有之，是人類歷史上最古老，最常見的侵財類犯罪形式之一。明萬曆年間，張應俞編寫的《新刻江湖杜騙術》中記載的“冒官行騙”就是目前我們看到的冒充公檢法詐騙的雛形。

西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：在人工智能時代，當我們面對現實世界與數字世界的虛實交互時，必須要守住自己的自主意識，不要被虛假信息源所拼湊的假想情境所操控，要始終保持與現實的連接。