義烏眾多商户賬號被凍結，詐騙分子的“鍋”不能讓守法者背

近期，一份義烏公安的內部文件在網上流傳，再次將持續多年的“義烏市場主體賬户遭凍結”問題擺至公眾面前。在這場“世界超市”面臨的風波中，一些涉案問題資金流入正常運轉的外貿企業、個體商户銀行賬户，本應由詐騙分子背的“鍋”卻讓不少守法商户“財貨兩空”，成為現階段如何精準打擊治理電信網絡詐騙犯罪、維護良好營商環境的新課題。

作為全球最大的小商品集散中心，義烏是我國重要的國際貿易窗口和改革開放“試驗田”。2018年以來，義烏市場經營户正常運轉的收款賬户被一些地方公安機關凍結問題逐漸突出，2019年起引發更多關注。

圖自社交媒體

在公安機關專項行動的威懾下，電信網絡詐騙案件犯罪團伙原有洗錢渠道日趨減少，逐步往外貿行業轉移，與地下錢莊勾結洗錢加劇。受外匯短缺、趨利性規避本國關税等因素影響，疫情下減少流動的不少外商選擇通過地下錢莊等非正常途徑支付貨款。不法分子趁機將涉及電信網絡詐騙等違法犯罪行為的資金作為貨款匯入，一些規範經營的市場主體的賬户也在不知情的情況下收到涉案資金。

大量詐騙贓款和正常貨款混流，增加了警方偵辦案件的難度。而銀行賬户被凍結則干擾了商户正常生產經營和生活，義烏部分企業因流動資金問題面臨破產，經營户無法支付員工工資、供貨商貨款，外貿市場預期受到較大影響。套現離場的犯罪團伙留下一地雞毛。

市場主體是經濟的力量載體。保護好市場主體，激發市場主體活力，才能為經濟發展積蓄力量。這也要求我們在快速嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪時，注重“精準”，兼顧法律效果、社會效果，儘快破解這一困擾“世界超市”多時的難題。

事實上，針對愈發頻繁的商户銀行賬户凍結事件，義烏市2020年11月抽調多部門成立銀行賬户凍結援助中心，負責梳理登記賬户凍結信息、為解凍提供諮詢服務、協助與異地公安機關溝通等工作。受多種因素影響，目前解凍銀行賬户的整體佔比並不高，且解凍進程緩慢。

一位“凍友”選擇將貨款退還給受害人，從而解除凍結 圖自浙江日報

當前，持續開展電信網絡詐騙犯罪打擊治理取得了初步成效。義烏市場主體賬户凍結風波折射出電信網絡詐騙犯罪形勢的嚴峻性、複雜性，也凸顯新時期全面落實打防管控各項措施和金融、通信、互聯網等行業監管主體責任，不斷把打擊治理工作向縱深推進，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢的緊迫性。

積極引導商户、外商建立合規的結算習慣是解決問題的治本之策。應引導貨款收付與貿易流程軌跡一致、金額一致，避免貨款由不相關第三方支付。同時，加強境外採購商誠信體系管理，對多次利用地下錢莊匯款、欠款不還等信譽不良的境外採購商採取信用扣分、列入採購商黑名單等措施，引導規範結匯。

強化法治思維，注重精準打擊，才能讓人民羣眾在每起案件中感受到公平正義，融化“凍友”心頭的“浮冰”。對於那些套現離場的電信網絡詐騙分子，絕不手軟。在被凍結銀行賬户的羣體中，針對涉嫌洗錢的違法犯罪嫌疑人，應予以堅決打擊，而對可查明的守法市場經營户則應切實保障其合法權益。要切實增強執法制度的剛性，進一步提升執法工作規範度，最大程度減少對正常市場主體的影響。