涉案流水金額500億！遼寧破獲“跑分平台”洗錢大案

全國開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作以來，遼寧省本溪市公安局偵破了一起特大網絡“跑分平台”案，該團伙研發“跑分平台”App非法洗錢，涉案流水金額高達500億元，平台軟件銷售到全國20餘個省市，目前已抓獲38名犯罪嫌疑人。

流水高達500億元 遼寧破獲“跑分平台”洗錢大案

2020年4月，一則內容誘人的網絡兼職招聘廣告引起了本溪市公安局民警注意。廣告中博取眼球的賺錢字樣，對有着不勞而獲心思的人極具吸引力。本溪市公安局溪湖分局局長李良説，通過網上網下同步摸排深挖，我們聯合經偵、網安部門梳理出一條集源碼開發、銷售、維護、運營等於一體的非法使用“跑分平台”為跨境賭博、電信詐騙等違法行為提供結算服務的黑灰產業鏈條。

據介紹，這家位於大連的科技公司2017年以來身披合法外衣，組織人員研發、銷售、維護、運營四方支付平台(俗稱“跑分平台”)，經營網絡遍佈遼寧大連、福建泉州、湖南瀏陽等7個城市。

在充分掌握證據後，2021年2月，本溪警方出動警力150餘人，先後赴福建泉州、湖南瀏陽等7個城市，抓獲犯罪嫌疑人38名，關閉“非法搭建四方支付平台”服務器8個，查扣銀行卡700餘張。“初步統計，該案涉案流水金額高達500億元，在同類案件中也屬罕見。”溪湖分局經偵大隊大隊長顧楠説。

黑金變白，解密“跑分平台”運作模式

本溪市公安局網安支隊副支隊長梅廣輝告訴記者，傳統電信詐騙的資金流或直接、或間接都能找到犯罪嫌疑人的影子。而“跑分平台”加入後，電信詐騙受害人的資金都是通過完全不關聯的渠道進入資金池，最終歸集到犯罪嫌疑人手中。資金流更隱蔽，打擊難度更大。

本溪市公安局偵查發現，“跑分平台”有一套完整的運營模式：開發運營“跑分平台”App的犯罪團伙是這個黑灰產業鏈條的“頭部”，他們將開發的軟件出售給各地的“跑分平台”或自己直接經營牟利。“跑分平台”會通過“水房”將贓款快速“拆箱”洗錢，“水房”則是通過向“碼商”購買大量“卡農”“碼農”的公民個人信息，包括銀行卡號、個人收付款二維碼等以實現洗錢目的。

記者採訪瞭解到，“碼農”地緣分佈廣泛、來源多樣化，一般以90後、00後無正當職業的年輕人為主，包括年輕農民、城市打工仔、在校大學生等，他們法律意識較為淡薄，喜歡投機取巧。他們出租自己的銀行卡，微信、支付寶二維碼等以此賺取佣金。

辦案民警翟耀説，犯罪團伙通過“跑分平台”App積聚資金，然後系統會以類似網約車“搶單”的運作方式，自動匹配多個“碼農”收款，幫助犯罪分子將“黑錢”洗白。每筆金額並不大，看似都是合法的資金流水，實則“大有貓膩”，正常的偵查手段很難識別。

開發“跑分平台”軟件，需要具備一定的計算機軟件編程專業知識。本溪市公安局經偵支隊副支隊長王洪臣説，涉案團伙以三十出頭的年輕人為主，他們接受過高等教育、懂技術，通過一些編程手段鑽空子。

警方提醒：切莫貪圖小利，淪為洗錢犯罪幫兇

據介紹，“跑分平台”類犯罪隱蔽性極強，通常呈現跨地域、跨領域特徵，上下游犯罪常常分處於不同地域甚至不同國家和地區，增加了打擊難度，而且該類犯罪將電信、網絡、支付結算、社交軟件相結合，導致犯罪的危害性和影響面更大更廣。

“打擊電信詐騙犯罪，打擊‘頭部’是關鍵。”梅廣輝認為，目前電信詐騙犯罪團伙一般有一條完整的產業鏈，環環相扣，暴露出來的多以底部“碼農”為主，從法律層面而言，“碼農”定罪尚難且多如牛毛，只有打擊支撐整個產業鏈的“頭部”，才能真正一網打盡。

“‘跑分平台’往往打着兼職招聘的旗號，以高額佣金為誘餌，吸引‘碼農’出售自己的收款二維碼。‘碼農’個人收款碼一旦參與網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪活動，實質上就是不法分子的洗錢幫兇，將要面臨經濟損失和承擔法律責任雙風險。”溪湖分局經偵大隊民警蘆煜偉提醒廣大羣眾，個人要加強法律意識和保護隱私意識，不得隨意租借自己的身份信息給他人；任何人都不得非法售賣銀行賬户和支付賬户；要珍惜手中的社交賬號使用權，不要輕易被網絡上的高額利潤所誘惑。

（新華社記者李錚、李恆）