非法交易21億！上海警方搗毀首例販賣證券交易接口團伙

近期，中國證監會上海監管局和上海警方向記者通報了一起特大場外配資案。該案犯罪團伙在未取得相關資質情況下，通過互聯網、電話宣傳等方式招攬客户提供配資炒股服務，收取客户配資保證金和手續費、配資利息，涉案金額超21億元。

行政刑事通力合作 打擊特大非法場外配資

2020年初，中國證監會上海監管局的工作人員分析違法線索時發現，網上有一家名為上海厚成的公司，其銀行賬户短時間內陸續有200多筆現金入賬。同時，公司實際控制的證券賬户，一秒內發生多筆委託。這些操作不符合正常股票交易規律，顯示出公司存在非法場外配資的嫌疑，且金額特別巨大。於是將該案件線索移送至上海市公安局經偵總隊。經調查，上海厚成公司向投資者出借資金，完成槓桿交易並收取利息。

上海市公安局經偵總隊九支隊民警 吳澤明：（配資團伙）通過互聯網和電話的方式，招攬投資人提供1比3到1比10的槓桿，招攬他們去從事證券交易。

為了確保收益，公司向投資人收取月息1%至6%不等的配資利息。而每完成一筆交易，公司還將從中賺取每筆萬分之二至萬分之三不等的手續費。此外，公司通過設置強制平倉線，確保自身利益不受損。

**上海市公安局經偵總隊九支隊民警 吳澤明：**投資人如果一萬塊錢配了十萬，一個跌停，相當於虧了一萬塊錢，會被這個平台強制平倉，那我的一萬塊錢本金就全都沒了，這種實際上也就是一種賭博行為，一旦股價有一個波動， （投資者）可能就一無所有了。

明來暗往多種手段 非法交易額達21億

場外配資一直以來都是明令禁止的非法證券交易。而片中提到的這些還只是明面上的操作，上海厚成公司還有一些不見光的“暗箱操作”。

警方調查發現，由於投資者只能通過厚成公司控制的股票交易軟件炒股，一些大額本金的股民就成了他們眼中的“肥肉”。

經調查，厚成公司運營到後期，軟件後台並不根據客户的交易指令真實下單交易，而是直接將客户的保證金攔截，一旦購買的股票出現虧損觸發平倉線被平台強制平倉，那麼客户的保證金，也就是本金將進入厚成公司的腰包。

**上海市公安局經偵總隊九支隊民警 吳澤明：**賬户沒有任何保障，隨時平台公司可以給你關掉，也可以把你裏面賬面上看到的數字給清掉。

在蒐集了足夠的證據後，上海警方聯合上海證監局於2020年9月在該厚成公司位於上海、深圳、安徽三地的犯罪窩點實施抓捕行動，現場共抓獲包括公司負責人張某、牛某等犯罪嫌疑人30餘名。

經查，厚成公司負責人張某、牛某等人從2018年10月至案發期間，在未取得相關證券業務經營資質的情況下，累計收取2000餘名投資者共計9000餘萬元保證金，非法證券交易金額達21億元。

深挖案件源頭 股票交易軟件疑點重重

目前，厚成場外配資案的6名被告人因涉嫌非法經營罪，均已被檢察機關提起公訴。在案件辦理過程中，警方發現，厚成公司運營的這些股票交易軟件，問題很大。

在厚成公司的場外配資案件中，投資者使用的平台賬户並不能直接進入股市交易，所有的交易指令都是通過分倉軟件彙總到厚成公司。真正買賣股票的實際是厚成公司控制的證券母賬户，投資人使用的只是虛擬的子賬户。

**上海市公安局經偵總隊九支隊民警 吳澤明：**子賬户不是在證券公司開立的實名賬户，子賬户説白了就是犯罪嫌疑人開給你的ID，你通過這個ID，也僅僅只能在（公司）的平台上交易，實際上它是沒有任何現實意義的，它不是一個賬户，它只是一個通道而已。

但是如何能讓投資者在使用過程中有“身臨其境”的感覺？分倉軟件就很重要了，它的行情頁面、交易流程和正規軟件一樣，投資者以為自己只是換了個交易平台操作，但其實每一筆買進賣出都在厚成公司的監視、控制之下。這時，更大的疑問出現了。

**上海市公安局經偵總隊九支隊副支隊長 王馨：**我們在前期偵破多起非法場外配資案件之後，也一直在思考一個問題，這種非法的交易平台，是如何接入到券商的交易系統來實現證券交易的？

黑客浮出水面 警方搗毀販賣數據接口團伙

正如民警懷疑的那樣，這些非法交易平台背後都是正規交易數據的泄露以及交易系統的非法接入。肯定是有人向這些團伙提供工具和數據、交易接口。案件進行到這裏，似乎有了更加驚人的發現。

經查，自2016年12月起，宋某等人通過黑客技術，侵入證券公司交易系統，實現為非法證券分倉交易軟件提供市場實時行情數據和證券交易的功能。

**上海市公安局經偵總隊九支隊民警 吳澤明：**賣給很多有開展配資業務需求的犯罪團伙，每個賬號都會做個授權，我給你固定使用期限，短期的六百塊錢一個月，長期的四千塊錢，可以一直長期使用的。

簡單説，客户以為自己是玩的“聯網遊戲”，但實際上是在玩“單機遊戲”。更有甚者，當投資人將資金打入平台後，老闆直接捲款跑路，配資平台變成了一個不折不扣的殺豬盤詐騙平台。因此，參與非法配資平台的投資行為，風險極高。

截至2020年12月案發，警方查明該黑客團伙累計租售交易接口2500餘個，非法獲利900餘萬元。目前，宋某等兩名被告人已被檢察機關以涉嫌提供侵入計算機信息系統程序罪，向法院提起公訴。

場外配資遊離監管之外 引發多種金融風險

場外配資平台無一例外全都是非法平台，且投資者和配資平台之間的任何委託代理協議都不受法律保護，投資者一旦遭受損失，將無處申訴。另外，其遊離在監管之外，往往容易滋生其他證券犯罪，極易引發金融風險。

另外，場外配資平台的交易通道都屬於非法渠道，監管部門無法對其交易進行有效監管，因此極易成為其他非法證券犯罪活動的交易通道。

搗毀首例販賣證券交易接口團伙意義重大

針對這個案件，上海警方表示，此次打擊的黑客團伙，其出售的非法接口，為證券分倉等非法交易軟件接入證券市場搭建了通道。交易行為通過虛擬子賬户實施，掩飾了真實交易主體，導致交易行為遊離於監管體系之外，為證券違法犯罪提供便利，嚴重影響證券市場健康運行。

非法接口作為非法場外配資產業鏈的源頭，是黑客團伙對第三方證券交易軟件進行破解而來，易導致客户投資資金受損，增加中小投資者投資風險，該案作為首例打擊非法接口提供方案件，從源頭摧毀非法場外配資，意義重大。

（總枱央視記者 楊理天 俞翔 洪敏）