特大地下錢莊案告破：涉案金額143億、涉案人員遍佈25個省

外匯管理部門與公安機關日前在湖北聯合破獲一起特大地下錢莊案件，涉案金額達143億元，涉案人員遍佈全國25個省，是一起集境內外勾結、地下錢莊及上游犯罪相互交織的複合型案件。

涉案金額大、範圍廣 外匯管理部門與公安機關聯合破案

2019年8月，外匯管理部門移送給湖北麻城公安的有關線索顯示，麻城某人力資源有限公司疑似為地下錢莊，涉嫌非法買賣外匯。在收到線索後，公安機關立即對相關公司開展排查。

湖北省麻城市公安局經偵大隊副大隊長 陳包：我們接到國家外匯管理局（湖北省分局）的日常監測線索，發現湖北麻城本地有一家人力資源公司，名下的賬户，包括公司負責人的相關個人賬户，每天的業務量很大，銀行流水上面的日均交易額達到了兩百多萬，總的賬户裏面的資金總額達到了四個多億。

在排查中，民警發現，與公司賬目每天的流水數額相比，該公司的實際辦公地每天卻很少有人出入，這與人力資源公司正常的業務模式存在很大反差。

經過一段時間的蹲守和摸排，民警發現該公司打着人力資源服務的幌子，背地裏從事居中撮合外匯交易的業務，一條涉嫌非法買賣外匯的犯罪鏈條逐漸浮出水面。

湖北省麻城市公安局經偵大隊副大隊長 陳包：它是由境外某公司實際控制，境內的多個網點實際操作，這個案件的主犯徐某是境外這個公司在國內的總代理人，他在國內聘請了他的親屬、朋友在國內組建了很多的網點，專門從事非法經營外匯的犯罪活動。

分析賬目等數據 抽絲剝繭鎖定犯罪證據

在初步鎖定該公司存在重大犯罪嫌疑後，外匯管理部門與公安機關進行聯合研判，鎖定犯罪證據。

在研判中，辦案人員綜合運用外匯非現場檢查分析等方式，對涉案公司和主要負責人的相關賬目等數據進行歸集、分析和研判，理清了資金的走向。

湖北省麻城市公安局經偵大隊指導員 萬剛：通過對資金的研判，發現有作案嫌疑的人員，這是通過這個人員的資金髮散出來的涉案人員。我們通過這種研判發現關聯的賬户有一千餘個，一千餘個賬户裏面的流水信息量達到兩千多萬條。

在對海量數據進行分析後，辦案人員從中鎖定了犯罪證據。

湖北省麻城市公安局經偵大隊指導員 萬剛：我們主要是通過交易金額的規律性和交易時間的規律性（判斷），它不是那種正常時間的交易，或者説是交易金額累計，或者説單筆其中有數量上面的規律，所以我們通過這個規律，結合交易時間的規律，一起來綜合研判這個人有非常大的作案嫌疑。

攻堅克難 同時出動搗毀地下錢莊團伙

經過研判，辦案人員判斷這是一起資金交易量大、團伙成員多、犯罪手法隱蔽的非法買賣外匯案件。

為了將犯罪分子一舉抓獲，警方成立了多警種聯合作戰的專案組。

湖北省麻城市副市長 公安局長 陳琪：我們立即抽調警力，成立以經偵為主，網安等多警種協同配合的專案組，制訂了周密的偵查計劃，發揮了各警種的優勢，合成作戰，網上網下聯動排查，綜合研判，勾畫了（犯罪團伙的）組織架構。

歷經了數月的偵查研判，在摸清了該犯罪團伙的組織架構、身份信息及活動規律等信息後，麻城市公安局成立案件收網行動指揮部，調集多路警力同時出動，將本案的14名關鍵犯罪嫌疑人抓捕歸案。

民警在現場繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機、電腦、銀行卡等一批作案工具，並及時固定了電腦服務器數據等電子證據。據統計，該案件涉案金額達143億元，涉案人員遍佈全國25個省。2021年6月16日，麻城市人民法院開庭審理本案，犯罪嫌疑人當庭認罪悔過，法院將擇日宣判。

去年以來已查處地下錢莊案件150餘起

地下錢莊不僅實施非法買賣外匯違法犯罪，還為多類犯罪轉移贓款，嚴重侵害人民羣眾財產安全。

近年來，外匯管理部門與公安機關連續開展打擊地下錢莊專項行動，有效打擊了外匯違法犯罪活動，維護國家金融秩序。

國家外匯管理局管理檢查司副司長 肖勝：地下錢莊是一種非法的金融組織，助長貪腐、走私、販毒、賭博、騙税、詐騙等多類犯罪，從我們以往檢查的情況看，確實也成為各類犯罪分子跨境轉移贓款、隱瞞違法所得、逃避監管和法律制裁的洗錢工具和資金通道、2020年以來，外匯局配合公安機關破獲地下錢莊案件150餘起，查處交易對手案件3000餘起，行政罰款超8億元人民幣。

國家外匯管理局黃岡市中心支局副局長 蘭志賢：提醒廣大羣眾，一定要通過合法、正規的金融渠道進行跨境匯款、匯兑。通過地下錢莊轉移資金，不但不受法律保護，而且可能面臨財產損失和法律風險。

（總枱央視記者 董彬 黃瑋）