周小川：傳統監管手段已不足以應對日趨複雜的洗錢活動

9月10日，在北京市地方金融監督管理局聯合中國人民銀行數字貨幣研究所、豐台區人民政府、亞洲金融合作協會等單位在北京豐台麗澤金融商務區舉辦的2021中國（北京）數字金融論壇上，博鰲亞洲論壇副理事長、中國金融學會會長周小川介紹了數字金融發展過程中的系列挑戰。

周小川指出，要考慮如何降低新技術運行帶來的洗錢、恐怖融資等風險。以反洗錢為例，近年來傳統的監管手段已不足以應對日趨複雜的洗錢活動，例如匿名性使資金的來源和流向難以追蹤，利用系洗錢的風險屢禁不止。

“與此類似，關於暗網和深網上的許多數據交易，包括毒品交易、販賣假證件、人口販賣、非法賭博，這些都是應該嚴加管控的。”周小川稱，在監管上利用新興的數字化技術，能夠在反洗錢的客户識別和防範非法交易等方面發揮更重要和關鍵的作用。監管機構和反洗錢義務主體要通過新的技術手段強化監管和履行反洗錢義務，這也是未來的發展趨勢。應強化監管科技應用實踐，積極利用大數據、人工智能、雲計算等技術豐富金融監管的手段，提升跨行業、跨市場交叉風險的甄別、防範和化解能力。

（記者 劉四紅）