家庭資產規劃服務平台“小幫規劃”完成B+輪融資

【環球網 記者 陳超】1月25日，“小幫規劃”宣佈完成數億元B+輪融資。本輪融資由DST Global的合夥人和領渢資本領投，主要老股東騰訊、紅杉資本中國基金、藍馳創投全部跟投。“小幫規劃”創始人兼CEO徐彬表示，本輪融資將用於進一步的技術研發與品牌建設。

“小幫規劃”是面向大眾的家庭資產規劃服務平台，業務範圍主要圍繞家庭資產規劃和普及理財知識方向。自2017年創立以來，“小幫規劃”已經先後獲得了來自騰訊、紅杉中國、美國再保險集團、藍馳創投等知名機構超過3億元的戰略投資。

儘管隨着科技的發展，很多生活服務都趨於自助化。但是由於保險產品的理解門檻過高，對消費者來而言，在未來很長一段時間內，仍然需要依託於專業服務人員，對保險產品進行全面、詳盡的講解與説明。而在相對成熟的海外市場，存在着一種“買方諮詢服務”模式，會有專業顧問幫助消費者，根據其家庭狀況並結合市場上眾多保險產品的功能點，給出購買建議。

“小幫規劃”旗下設有兩條核心業務線：保險經紀服務與財商普及教育。據徐彬介紹，保險經紀服務展業至今，已累計幫助用户獲得超過2300億元保障額度。在服務過程中，小幫保險規劃師們在系統工具的輔助下，服務效率相較傳統模式提升了10倍以上，並實現服務記錄全程可追溯。

近年來,全社會都把保險業作為促進經濟轉型、完善社會治理、保障改善民生的重要抓手,普通公眾與保險之間的距離愈發緊密。1月20日，據中國社會科學院金融與發展實驗室發佈的行業首部《國民財商教育白皮書（2021年）》顯示，隨着經濟不斷發展，越來越多的國民開始關注各類理財、投資產品，財商教育市場正逐漸趨熱。穩中向好的經濟發展態勢加之巨大的財商教育市場需求，財商教育開展適逢其時。