銀行服務製造業發展有“質”有“量” 專家建議未來進一步加強投貸、債貸聯動

本報記者 劉 琪

為加快推動製造服務業高質量發展，國家發展改革委等13部門日前發佈《關於加快推動製造服務業高質量發展的意見》（下稱《意見》），聚焦重點環節和領域，從提升製造業創新能力、優化製造業供給質量、增強制造業發展活力等6個方面加快推動製造服務業發展，以高質量的服務供給引領製造業轉型升級和品質提升。

《意見》提出，“更好發揮資本市場的作用，充分利用多元化金融工具，不斷創新服務模式，為製造業發展提供更高質量、更有效率的金融服務”。同時，在保障措施方面，《意見》指出，“引導金融機構在依法合規、風險可控的前提下，加大對製造服務業企業的融資支持力度”。

支持和服務製造業發展也是金融助力實體經濟的重要抓手之一。去年以來，銀保監會就引導和督促銀行保險機構加大製造業支持力度，強化對先進製造業、高技術製造業、戰略性新興產業領域的金融支持，積極幫扶暫時遇到困難的企業脱困，不斷完善和提升製造業金融服務水平。一是積極引導和督促大型銀行發揮“頭雁”作用，提升服務製造業的戰略層級。明確“全年製造業貸款餘額增速不低於5%，年末製造業中長期貸款佔比比年初提高1個百分點，信用貸款餘額增速不低於3%”的“五一三”任務，推動大型銀行加大對製造業資源傾斜。二是加強監管評價考核。制定銀行政策、產品創新、內部考核、風險控制等9項定性定量指標，加強對服務情況的考核。三是開展專項監督檢查。抽取東中西部12個省的部分製造業企業進行暗訪，實地瞭解服務情況，督促解決服務政策落實不到位、激勵約束機制不夠健全、產品創新較緩慢等問題。

據銀保監會主席郭樹清在3月2日國新辦舉行的新聞發佈會上介紹，2020年，新增製造業貸款2.2萬億元，超過前五年總和。另據央行發佈的2020年第四季度中國貨幣政策執行報告顯示，2020年末，製造業中長期貸款增速為35.2%，增速連續14個月上升。

“銀行業在支持製造業以及製造服務業發展方面，都發揮了積極作用。”中國銀行研究院研究員範若瀅在接受《證券日報》記者採訪時舉例，商業銀行通過加大普惠小微企業貸款力度，給大量小規模的製造企業及製造服務業企業提供資金支持。例如通過推廣供應鏈金融，對製造業產業鏈上的主體提供融資；通過發展知識產權融資，一定程度上解決了製造服務業“輕資產”難以獲取抵押貸款的困難。

值得一提的是，銀行業也不斷創新，支持製造業高質量發展。以建設銀行為例，該行主動應對市場及客户需求變化，創新研發與市場環境、客户經營特點相匹配的金融產品，更好地服務新科技、新產業客户。建設銀行江蘇省分行創新“5G產業鏈專屬貸”，積極支持從事5G相關的網絡搭建、電信運營、通信和終端設備製造以及依託5G融合發展的工業互聯網、大數據中心、人工智能等應用場景企業；聚焦掌握5G產業核心產品技術的企業。為5G產業客户羣體提供綜合授信優先佔用、放寬授信份額管控、審批綠色通道、優先保障貸款規模、保障放款效率等差別化政策，採用名單制動態管理。在該產品政策引導與支持下，2020年投放貸款60億元。

對於未來金融業進一步支持製造業、製造服務業的發力點，範若瀅認為主要有三個方面：一是加強投貸聯動、債貸聯動，鼓勵商業銀行與創投機構等加強合作，為相關企業提供全週期、綜合化金融服務；二是積極推動供應鏈金融的發展，提高金融在產業鏈上下游的覆蓋度；三是創新金融服務產品，加快知識產權融資、生產設備融資租賃服務等金融創新，以更好地滿足企業多元化的金融需求。