光大銀行周茂華：國內綠色融資需求巨大，加快培育成熟、多層次的市場

【環球網 記者 譚雅文】“在金融機構層面，我們將鼓勵金融機構早做準備，積極應對氣候挑戰。”4月20日，人民銀行行長易綱在博鰲亞洲論壇上演講指出，人民銀行已經指導試點金融機構測算項目的碳排放量，評估項目的氣候、環境風險，正在探索建立全國性的碳核算體系，已按季評價銀行綠色信貸情況，正在研究對金融機構開展綠色信貸、綠色債券等的業績評價體系。

這是繼中國發展高層論壇後，易綱第二次在國際論壇上，談及央行對金融機構開展綠色信貸工作的部署。

綠色金融作為重點工作

在今年3月21日，易綱在中國發展高層論壇上向世界宣佈，央行已經把綠色金融確定為今年“十四五時期”一項重點工作。其中提到，“近期銀行間債券市場成功發行了碳中和債，募集資金專項用於具有碳減排效益的清潔能源等項目。”

據上海清算所披露，環球網財經不完全統計，今年以來，銀行間交易市場已發行25只碳中和債券，規模超400億元，十餘家銀行參與發行。

“實現碳中和目標將對宏觀經濟、經濟結構產生巨大影響。”北京綠色金融與可持續發展研究院院長馬駿曾提出，在今後三十年時間內，碳中和帶來的投資機遇規模將達到100萬億到300萬億人民幣之間。

那麼，對於銀行業而言，“碳中和”將帶來哪些發展機遇，這對行業發展意味着什麼？環球網記者專訪了光大銀行金融市場部分析師周茂華，他認為，要實現碳中和目標就要發展綠色產業，發展綠色產業就需要綠色金融支持。其中，就銀行業來説，綠色金融為各類銀行提供了一個新業務和新的金融品種。

碳中和目標下的機遇

“碳中和目標的實現，事關全球氣候變化應對與子孫後代生存空間和福祉問題。全球氣候變化，中國難獨善其身，作為負責任大國，也是中國應盡的國際義務。”周茂華指出，“碳中和”目標實現，事關我國產業結構轉型和生活方式轉變，經濟發展可持續問題。我國需要轉變高污染、高耗能、低效率的粗放經濟發展模式，轉向集約、高效、創新、可持續和環境友好發展方式。

4月12日，央行在一季度金融統計數據新聞發佈會上透露，我國去年年末綠色貸款的餘額是11.95萬億元，存量規模居世界第一。其中直接及間接投向碳減排項目的貸款餘額是8.08萬億元，佔整個綠色貸款餘額的67.6%。

據六大國有控股銀行的財報，其綠色貸款餘額共計6.27萬億元，佔國內存量的一半以上。

“綠色金融為各類銀行提供了一個新業務和新的金融品種，銀行可以憑藉自身資金、信息、品牌等優勢參與綠色金融市場，例如：銀行綠色信貸業務、參與綠色債券業務。”周茂華對記者表示，隨着綠色經濟、金融發展壯大，規模效應釋放，銀行業資產負債結構隨之優化，有助於增強銀行業抗風險能力。

周茂華認為，國內綠色融資需求巨大，需要加快培育一個成熟、多層次的綠色金融市場，銀行作為我國融資體系核心主體，將在促進綠色金融市場發展方面起到重要推動作用。

把控轉型節奏

需要注意的是，抓住碳中和帶來的巨大機遇，金融機構面臨巨大的挑戰。“比如綠色項目成本相對較高，投資回報週期長；部分綠色項目商業模式不夠成熟，中小企業較銀行授信標準仍有一定距離，存在信息不對稱；銀行部門對綠色項目識別定價方面還有不足，銀行內部考核制度面臨調整；綠色金融市場發展相對不夠成熟等。”周茂華分析指出。

“銀行作為週期性行業之一，其資產負債結構轉型既反映經濟結構演變，同時，也一定程度影響經濟結構轉型節奏。”周茂華進一步指出，目前國內銀行資產綠色轉型，各家銀行節奏不一，這主要是國內綠色產業發展尚不成熟，起步相對晚，各銀行對綠色金融業務認識有個過程；同時，這個節奏還與各銀行如何平衡好綠色業務發展與風險防控；以及銀行對綠色產業和項目研究程度。

“從碳達峯到碳中和，歐盟將用時70年，美國45年，中國只有30年左右，時間短，曲線陡，金融機構面臨的風險突出，所以要積極督促金融機構儘早開始轉型。”易綱在“綠色金融和氣候政策”研討會上表示，人民銀行正在探索在對金融機構的壓力測試中，系統性地考慮氣候變化因素，並逐步將氣候變化相關風險納入宏觀審慎政策框架。

周茂華建議，未來需要完善配套制度讓銀行願貸、會貸，加快完善綠色信貸相關基礎法律制度，綠色信貸實施規則，綠色信貸監管制度，確保銀行機構依法規範發展綠色信貸業務；建立環保信息平台，減少信息不對稱；同時，完善綠色信貸激勵機制（財政與貨幣政策工具，監管指標等方面適度傾斜），風險分擔補償機制，以調動銀行開展綠色信貸業務積極性。