警惕！虛擬幣交易所的固定詐騙套路

近兩年，和全球疫情一起蔓延的還有以比特幣為首的虛擬貨幣風潮，甚至連特斯拉創始人馬斯克都開始為虛擬貨幣頻頻站台。隨着馬斯克的高調入局，越來越多的投資者進入到幣圈，開始幻想着躺着賺錢的美好生活。然而，事實是，當投資客想着投資回報時候，某些虛擬幣交易所已經盯上了投資客的錢袋子。以當今虛擬幣“第一”交易平台幣安為例，僅近一年內，就大大小小發生過近十次“技術故障”，客户在單位時間內無法交易，只能看着交易價格上下波動，瞬間爆倉。客户所謂的一夜暴富“餡餅”，最後成為了詐騙分子設下的“陷阱”。據瞭解，中招的客户不在少數，造成巨大的損失，更有甚者被騙數百萬元。虛擬幣交易平台如何“割韭菜”詐騙？用户要如何挽回損失？又要如何讓犯罪分子收到應有懲罰？記者聯繫了相關專業人士。

詐騙手法有固定套路

據媒體報道，4月26日，鄂爾多斯市公安局康巴什公安分局接到市民楊某報警稱：她網上購買虛擬貨幣被騙116800元。民警經瞭解得知，報警人於4月10日通過微信添加了一個薦股羣，後添加了該羣羣主及其助理的QQ，對方推薦一個手機APP讓其購買虛擬貨幣。4月24日，報警人分三次向對方提供的銀行賬號支付了116800元購買虛擬貨幣，4月26日她在平台內操作時無法提現，發現被騙，於是報警。

據相關人士介紹，此類虛擬幣詐騙大概有四步：

第一步，騙子在QQ羣、微信羣傳播“投資外匯、貴金屬、期貨、數字貨幣”等信息，用“理財專家”“炒股專家”“金牌講師”“高額回報”等字眼誘惑事主。等到事主一加入羣，羣裏面很多馬甲號已經埋伏到位，立刻開啓羣聊模式。聊天的目的就是主推一位“幣圈大咖”，讓投資者產生信任。隨後，這位大咖就會開始傳授投資經驗，説自己從很早就開始進圈子，擁有數萬枚比特幣，與馬斯克談笑風生等等。一旦事主有興趣，就開始免費授課，教你如何“投資賺大錢”。

第二步，所謂大咖一定會讓事主在第三方平台開始進行投資，可能一開始也會讓事主獲得可觀的賬面利潤，甚至進行小額提現，當事主越來越信任大咖之後，就會以“內部消息”“大行情”引誘事主進行追加投資、提高槓杆，以幣安為例，槓桿最高可達125倍，遠遠超過國家法律規定的正常範圍，與賭博無異。

第三步，等到事主上鈎，平台馬上就會進行“技術操作”，無論是“插針”“拔網線”還是“定向爆破”，造成事主想交易的時候無法交易，想提現的時候無法提現，很快就“賬户異常”甚至“爆倉”，基本上到這個時候的事主都是血本無歸。

第四步，等到事主想要追究平台責任的時候，這些“大咖”“客服”馬上翻臉，甚至瞬間拉黑，很多投資人此時才發現到底這個平台在哪，找誰都是不知道的，在網絡上這些人瞬間就可切斷與事主的聯繫而事主投訴無門。即便有一部分事主費盡心機找到了平台，工作人員也會直接表示平台不存在任何責任，而且會有意無意甚至很直白的告訴事主：投資虛擬幣國家本來就禁止，你在我們這裏投資就是違法，想要起訴我們最後怕把你自己搞進去，就算你起訴了，我們平台都是海外註冊，公司主體不在大陸，法律也不一樣，弄不了我們。這樣連蒙帶騙，威逼利誘，很多事主也就不了了之。

合法維權，無需擔心

對這樣的行為，記者也採訪了中國政法大學刑事司法學院副院長王志遠教授，作為法律專家，對於平台的種種行為，王志遠表示：雖然我國相關規定是禁止投資虛擬貨幣的，但用户通過一些平台投資虛擬貨幣，只要其投資的資金來源和虛擬貨幣的去向合法，投資行為並不存在違法。反過來，所謂虛擬幣交易所，吸收了大量用户的資金，對外開設賬户進行虛擬幣交易，甚至推出類金融產品，這是涉嫌違法犯罪的行為，無論其主體是否在中國，只要是面對中國用户的，都將接受中國法律的管轄；有些平台，甚至通過“插針”“斷網線”等所謂的技術故障，操縱虛擬幣價格，非法獲取用户資金，此類行為已經涉嫌詐騙犯罪。所以廣大用户如果發現自己被詐騙，不用擔心所謂的“違法風險”，反而要積極向司法機關舉報，用合法的方式維護自身權益。

王志遠還提到，如果自身權益已經受到侵害，更需要保持冷靜，首先收集證據：如相關聊天記錄、站內信，與分析師、代理商、喊單人員還有平台工作人員的聊天記錄是最基礎的證據，因為這類證據能夠充分反映被害人受騙的整個過程，相關業務人員的違法行為，能夠在聊天記錄中得到充分反映；還有出入金記錄，此類證據能夠準確反映被害人投入資金的情況，以及出金情況，可以簡單計算出資金損失，這類證據的獲取並不困難，保存相關銀行、支付寶、微信交易流水既可。

最後就是維權一定要儘早，時間越短越好追回。

我國叫停虛擬貨幣交易

為防範風險，早在2017年9月，中國人民銀行等七部門出台的《關於防範代幣發行融資風險的公告》文件精神，以ICO（首次代幣發行）融資為代表的代幣發行融資被叫停。虛擬貨幣交易平台的中國三大比特幣交易平台火幣網、OKCoin幣行和比特幣中國相繼停止比特幣交易。之後，火幣網和OKCoin幣行更是停止所有關於虛擬貨幣的交易業務。

2019年12月，北京市地方金融監管局、央行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發佈《關於進一步防範“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》稱，伴隨着區塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平台面向境內居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財等項目，嚴重違反人民銀行等七部委發佈的《關於防範代幣發行融資風險的公告》，涉嫌從事非法金融活動。

同時，《風險提示》嚴重警告開展相關活動的在京機構及人員，不得宣傳推廣有關虛擬貨幣項目或平台，不得開展虛擬貨幣業務銷售或交易，不得向投資者開展虛擬貨幣交易或變相交易業務，不得從事或代理從事境內外虛擬貨幣發行交易活動，轄內各金融機構和非銀行支付機構不得為任何虛擬貨幣交易買賣提供服務。

隨着監管叫停ICO後，很多境內人士轉向境外平台網站繼續參與虛擬貨幣交易。監管部門提醒投資者，需認清境外ICO與虛擬貨幣交易平台的相關風險，牢固樹立風險防範意識，不參與相關違法違規活動。