嚴監管基調不變 今年信託業罰金已超4500萬元

2021年信託業嚴監管基調延續。數據顯示，截至目前，今年已經有11家信託公司受到監管部門處罰，其中包括興業信託、大業信託、浙商金匯信託、渤海信託、四川信託等，合計罰款金額超過4500萬元。

日前，因原副總裁構成受賄罪，反映出公司內控措施問題，中海信託被上海銀保監局處以50萬元的罰款。3月份，中海信託曾因兩項業務統計錯誤，被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬元。

據用益信託網不完全統計，2020年全年，共計有11家信託公司受罰，處罰金額總計超1800萬元。這意味着，2021年前五個月，被監管處罰的信託公司數量已經與2020年全年持平，同時，年內信託公司吃到的“罰單”總金額已經接近2019年、2020年兩年罰金總和。

今年信託行業最大的一張罰單出自四川信託。因公司治理、信息披露存在問題以及違規開展業務等13項違法違規事由，四川信託被罰3490萬元。另外，近日興業信託因盡職調查和貸後管理違規等問題被連續開出罰單，罰款總額近400萬元。

事實上，資管新規出台以來，2020年是信託行業監管政策落地頗為密集的一年。2020年3月1日，《信託公司股權管理暫行辦法》正式施行，加強信託公司股東特別是主要股東從進入到退出全流程行為規範；5月，《信託公司資金信託管理暫行辦法（徵求意見稿）》出台，確立了資金信託的私募性質定位及資金投向限制等要求；11月，修訂後的《中國銀保監會信託公司行政許可事項實施辦法》正式發佈，在嚴守市場準入風險關口的前提下，匹配行業轉型發展需要，激發市場活力。

一系列政策的出台反映了監管部門保持嚴監管態勢不動搖的決心，也彰顯出監管層補齊信託業監管制度短板、防範行業金融風險的決心。而要全面築牢風險“防火牆”，市場主體的作用不可或缺。在嚴監管態勢下，對於信託公司而言，需要在政策的指導下繼續加強業務合規經營管理，提升風險防控能力；繼續健全公司治理機制，提高公司治理的科學性、穩定性和有效性；與此同時，要繼續壓降信託通道及融資類業務，加大業務轉型力度，拓展本源業務向縱深發展。

“處罰只是手段，而非目的，監管趨嚴可以起到較好的警示效果，雖然在短期內給部分信託公司帶來陣痛，但從長期而言，有利於行業健康規範發展。”北京某信託資深人士認為，雖然2021年信託罰單有所增加，但整體行業風險可控。