勇擔社會責任 專業創造價值 光大理財的長久堅守

2019年，光大理財有限責任公司（以下簡稱“光大理財”）正式成立，成為全國股份制商業銀行中首批獲准籌建、首家獲准開業、首家成立的理財子公司。成立以來，光大理財始終堅守“受人之託、代人理財”的資管初心，深入落實光大集團、光大銀行工作部署，穩中求進、奮發有為，轉型創新、守正突破。

堅守金融機構的本心

2020年是極不平凡的一年。面對突如其來的新冠肺炎疫情和複雜的國內外經濟政策環境，光大理財始終牢記“金融國家隊”的責任與使命。

2020年春節後，在疫情最嚴重的時期，光大理財迅速佈局推出同心抗疫專項理財、陽光金6M添利1號等多隻抗疫主題產品，所募資金不低於50%直接投資於湖北地區企業發行的債權類資產，免收50bp的首個投資週期管理費，滿足重點民生行業、湖北地區企業和疫情防控單位的融資需要。

同年5月，光大理財推出了行業內首款直投股票的公募權益類產品——陽光紅衞生安全主題精選，降低產品管理費，免收募集期間認購費，綜合費率遠低於其他公募基金的股票型權益類產品，進一步降低投資門檻，集中力量支持公共衞生安全行業的發展。

堅守服務實體經濟的核心

服務實體有**力量

自成立以來，光大理財堅定圍繞服務實體經濟做佈局，持續增強對新基建補短板、民生需求、消費升級相關項目的支持，重點圍繞鐵路、公路、水運、城市軌道交通建設等交通運輸領域，電力、水利及清潔能源等綠色資源領域，城市更新、保障房和城鎮老舊小區改造等城市建設領域做佈局，創新投資模式，加大投資力度，上半年在相關領域的累計新增投放規模超過866億元。

今年6月21日，國內首批9只基礎設施證券投資基金（以下簡稱“基礎設施REITs”）正式上市交易，作為國內全新的金融投資品，REITs既能有效盤活基礎設施存量資產、拓展基礎設施投融資渠道、引導中長期社會資金投資基礎設施建設，又為投資者提供了除傳統債券、股票之外的投資品類選擇，使更多投資者能夠享受基礎設施建設帶來的紅利。

作為國內銀行理財業務的先行者，光大理財提前介入、全面佈局，分別以“戰略配售、網下、網上”三種模式參與了所有首批9單公募REITs，其中有6單更是以“戰略投資人”身份深度參與，戰投數量在金融機構中遙遙領先。

陪伴企業有舉措

光大理財始終堅持與企業同呼吸、共成長，着力培育自身股權投資能力，戰略配置於新基建和新領域需求、新技術和創新型企業培育、新制造和消費升級藍圖、新價值鏈整合及企業併購等板塊，聚焦優質現金流企業，建立主辦資管機構和資管投行理念，運用全譜系的投融資工具，着眼於企業的全資產負債表，服務於企業全生命週期的多樣化投融資需求。2021年，光大理財首支股權投資理財產品“陽光藍智享1期”順利落地，為醫療大健康行業的優質創業型企業培育貢獻理財能量。

堅守區域共同發展的真心

脱貧攻堅有擔當

2020年，為響應國家關於高質量打贏脱貧攻堅戰的工作部署，光大理財積極加大對中西部貧困地區的扶貧產業支持力度，參與了支持中部、西部貧困地區高速公路、體育場館、學校等基礎設施建設，僅上半年向中西部貧困地區的累計新增投放已超70億元，主動增持扶貧專項公司債券和扶貧中期票據*數十億元，*為打贏脱貧攻堅戰添磚加瓦。

同時，為發揮資管行業產融結合的橋樑作用，增強金融普惠性，今年以來，光大理財累計投資近*173億元的普惠ABS，*支持小微企業、農業農村等領域發展，為鄉村振興、小微和民營企業的發展提供多層次、差異化的金融服務。2021年上半年，光大理財創新嘗試了對城市保障性住房建設項目的投資，通過支持某城市的保障房中心公租房及其配套資產支持專項計劃，切實保障城鎮化進程中新市民、青年人基本住房需求。區域支持有**行動

自成立以來，光大理財累計*投資粵港澳大灣區、浙江共同富裕示範區項目超215億元，*充分發揮資管行業產融結合、鏈接實體經濟的引擎作用，積極為重點區域建設貢獻力量。

堅守綠色發展的決心

2020年，光大理財貫徹落實可持續發展理念，首推“陽光紅ESG行業精選”，從環保意識、社會責任和公司治理三個角度挖掘具有長期投資價值的優勢企業，推動理財資金向ESG優勢企業助力，通過對社會公益貢獻、環保、公司治理等因素分析，選取新能源汽車、光伏等新能源行業重點配置，與ESG核心企業共同成長。

作為鏈接實體經濟和財富資金的橋樑，光大理財堅持貫徹創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，持續關注節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級等行業，先後投資近35億元的綠色金融主題債券，投資節能減排/ESG/碳中和等相關項目*近50億元，*在支持綠色金融發展，助力碳達峯、碳中和方面交出了理財答卷。

堅守滿足羣眾多樣化財富管理需求的初心

養老需求有佈局

目前我國養老保障的三支柱發展存在結構失衡、總量不足等問題，未來5-10年時間，我國預計將有8-10萬億元的養老金缺口。為滿足羣眾多樣化的養老需求，光大理財響應國家大力發展養老金第三支柱的號召，積極應對中國老齡化現象日益嚴重的現狀，發行公司首款養老客羣理財產品“陽光金頤享1號”，採用五年期封閉式管理、運行兩年後每年分配初始投資份額25%的形式，來滿足養老客户的生活及醫療費用等流動性需求。當前，光大理財正抓緊研究陽光橙多策略混合型理財產品，充分發揮光大銀行和光大理財在大類資產配置領域多年傳承的積累和優勢，滿足未來老齡化社會的多樣化需求。

服務財富管理有創新

2018年資管新規發佈後，光大銀行理財業務以“品牌鮮明、客户認同、市場領先”為創新標準，佈局推出股票類、混合策略類、固定收益類、現金管理類、另類資產、私募股權類、結構化投融資類等以“紅橙金碧青藍紫”陽光七色為特徵的“七彩陽光”淨值型產品體系。成立以來，光大理財圍繞“七彩陽光”淨值型產品體系建設，為客户提供了覆蓋日、月、季直至5年期的多期限選擇固收產品線，推出薪資管理、兒童成長、衞生安全、ESG、數字人民幣理財等特色主題產品，發行了業內首款1分錢起投的理財產品——陽光碧樂活1號，滿足更多羣眾的多樣化財富管理需求。

同時，通過“陽光橙”中混產品、“陽光紅”權益直投，加大權益產品佈局，其中，2020年雙十一至今年上半年，連發三款陽光橙混合系列產品，累計銷量*突破550億元。*陽光紅和陽光橙系列產品業績表現良好，為客户創造了可持續的價值回報，更為資本市場引來中長期的“資金活水”，促進資本市場的健康發展。

堅守苦練內功提升能力的恆心

撬動數據的力量與人的才智是資產管理行業的價值投資邏輯，也是資產管理行業核心競爭力所在。隨着資管行業迴歸本源，未來，資管機構更多的需要依靠自己的投研能力、對投資者的理解能力和數字化能力去提升內功，為投資者創造長期可持續的價值回報。

自成立以來，光大理財始終堅持苦練內功，不斷優化市場化、專業化機制，提升團隊的核心能力。*在產品端，*聚力構建以多策略、混合型產品（陽光金、陽光橙）為一體，以現金管理類和權益（陽光碧、陽光紅）、另類投資產品（陽光青、藍、紫）為兩翼產品體系，打造“陽光理財微笑曲線”。

*在投資端，*以打造光大理財多資產、多策略、全天候的投資平台與投資服務能力為目標，擴充投資策略工具箱，通過在不同專業模塊的專業能力提升，在產品、組合、策略、資產四個維度上提升專業化能力。

*在科技端，*推動合規、開放、自主可控、易擴展、高可靠、彈性一體化的系統架構建設，推動公司數據流圖、報表地圖、數據地圖及數據字典的“三圖一典”數據治理，以專利和著作權為核心，佈局金融科技護城河，取得1項發明專利及2項著作權。

資管業務是金融與實業協調發展、產融深度結合的戰略引擎，既為投資者創造收益，更為社會經濟發展貢獻價值。未來，光大理財將繼續堅守支持實體、服務民生的初心，堅定綠色發展的決心，進一步發揮好資金的聯通器作用，貫徹綠色可持續的投資理念，拓寬優質企業融資渠道，勇擔社會責任，為更多羣眾的財富守護貢獻力量，在“雙循環”的新發展格局中展現光大理財的貢獻和擔當。