新網銀行收630萬罰單，副行長等多位高管被罰

【環球網綜合報道】日前，央行成都分行公示了一項處罰信息，對四川新網銀行股份有限公司（以下簡稱“新網銀行”）作出處罰。公示信息顯示，新網銀行因四項違法行為，被罰款630萬元。同時，此次處罰還涉及四位高管。

根據處罰信息，新網銀行違法行為包括未按照規定履行客户身份識別義務；未按規定保存客户身份資料和交易記錄；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明客户進行交易。

時任新網銀行副行長劉波、時任新網銀行B2C消費金融部總經理李秀梅對兩項違法違規行為負有責任。具體包括未按照規定履行客户身份識別義務；與身份不明客户進行交易。二人分別被罰款9.5萬元、8.5萬元。

據銀保監會披露的信息，2019年12月30日，中國銀保監會四川建管局核准劉波任職新網銀行副行長。此前，劉波曾獲准任職新網銀行首席運營官。

除了上述兩外高管外，時任新網銀行合規總監兼法務合規部總經理劉剛，對另外兩項違法違規行為負有責任。具體包括未按規定保存客户身份資料和交易記錄；未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告。劉剛被罰4.5萬元。

時任新網銀行存款理財部副總經理郭軍被罰1萬元，對新網銀行未按照規定履行客户身份識別義務負有責任。

公開資料顯示，新網銀行成立於2016年12月28日，是銀監會批准成立的全國第七家民營銀行，也是四川省首家民營銀行。前三年，該行業績表現引發外界關注。2018年，新網銀行營收13.35億元，較上年增長272%，淨利潤達3.68億元，實現扭虧為盈。2019年，新網銀行營收26.67億元，較上年增長99.77%，淨利潤11.24億元，較上年增長205.4%。

不過，2020年開始，新網銀行業績出現下滑。其中營業收入為23.57億元，淨利潤7.06億元，不及2019年。

今年3月，銀保監會發布一條《關於新網銀行侵害消費者合法權益案例的通報》(以下簡稱《通報》)，對新網銀行侵害消費者合法權益的案例進行通報。

《通報》指出，自2019年第四季度以來，監管系統接收到消費者對新網銀行的投訴舉報顯著上升，車貸方面的投訴舉報數量位列銀行業金融機構第二位，反映問題主要集中在銀行違規放款、對車貸金額存在異議、貸款息費過高、暴力催收等方面。其中，對新網銀行與一家互聯網汽車消費分期服務平台合作業務的投訴舉報尤為突出。

具體來看，《通報》披露，新網銀行與上述互聯網平台合作業務存在三項侵害消費者權益的行為，一是新網銀行貸前調查不盡職。新網銀行存在對部分借款人貸款申請資料真實性核查不到位的問題，違反相關監管規定。

二是新網銀行催收管理不到位。新網銀行存在短信催收缺乏相應的管理制度、電話催收操作規程不完備等問題。

三是新網銀行與該互聯網平台合作業務推高了消費者融資成本。在監管接收的消費投訴和舉報事項中，消費者被該互聯網平台收取的平台費或服務費與汽車融資金額之比集中在14%至28%之間，有的費率達到30%以上；新網銀行向消費者發放貸款的年利率區間7.7%-8.9%，均值為8.49%。消費者承擔的費率、利率等融資綜合成本大幅高於汽車消費貸款正常息費水平。