貸款違規流入樓市，上海銀保監局連開17張罰單

【環球網綜合報道】日前，上海銀保監局公開17張處罰信息表，對交通銀行、工商銀行、建設銀行等銀行的分支機構作出處罰，主要涉及2019年以前的貸款違規流入樓市。

具體來看，17張罰單涉及違法違規事實包括，發放不符合條件的房地產併購貸款、未根據房地產項目的實際進度和資金需求發放貸款、向項目資本金不足的房地產項目違規提供融資、消費貸款違規用於住房、個人住房貸款貸前調查嚴重違反審慎經營規則等。

建設銀行七家支行、一家分行被罰，罰款金額共計410萬元。其中，建設銀行浦東分行涉及三項違法違規，被罰金額最大，共計110萬元。

此外，農業銀行上海自貿試驗區分行、工商銀行上海自貿試驗區分行、上海農商行浦東分行因部分流動資金貸款違規流入房地產市場，分別被處罰款150萬元、150萬元和50萬元。

交通銀行上海自貿試驗區分行因為上述原因收到兩張罰單，其中機構被罰50萬元，主要負責人被警告。

值得注意的是，此前上海銀保監局選取轄內16家銀行開展了經營貸、消費貸違規流入房市專項稽核調查。根據上海銀保監局公佈的調查情況，監管稽核調查已發現123筆、3.39億元經營貸和消費貸涉嫌被挪用於房地產市場，同時還發現部分銀行首套房認定不準確、數據填報不規範以及外部“助貸”機構違規問題突出等情況。

通過稽核調查，上海銀保監局發現六類典型違規案例，包括：個人經營貸款違規用於支付購房首付款；企業經營貸違規用於支付購房款；消費貸違規用於本行住房貸款首付款；部分空殼公司集中作為受託支付交易對手，接收多筆個人經營貸款，部分貸款資金涉嫌迴流至借款人並用於購房；房產企業違規向購房客户提供首付資金；小額貸款公司貸款用於購房認籌。