銀保監會發文：規範銀行保險機構大股東行為，禁止不當干預公司經營

【環球網綜合報道】10月14日，銀保監會發布《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），為進一步加強股東股權監管，完善銀行保險機構公司治理，有效防範金融風險。

銀保監會有關部門負責人表示，《辦法》相關規定旨在防範大股東通過違規方式干預公司經營。對大股東在法律法規和監管制度規定範圍內，通過公司治理程序正當行使的股東權利，如按《公司法》規定行使知情權、建議和質詢權、股東（大）會參會權和表決權等，監管部門均予以支持和鼓勵。

明確大股東認定標準

《辦法》主要內容包括：明確《辦法》的法律依據、適用對象和大股東認定標準，銀保監會及其派出機構依法對銀行保險機構大股東行為進行監管。

銀保監會有關部門負責人指出，根據監管實踐，目前中小機構股權普遍較為分散，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標準實施監管，從而出現監管不足。因此，為增強監管效率和精準性，《辦法》將控股股東和部分需要重點監管的關鍵少數主要股東一併界定為“大股東”，並提出更為嚴格的監管標準。

《辦法》主要從持股比例、對金融機構的影響等角度對大股東進行認定。*其中，持股比例標準根據各類銀行保險機構的股權結構集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。*對金融機構的影響則是以提名董事數量和董事會意見為認定標準。

從四個方面規範大股東行為

《辦法》嚴格規範約束大股東行為，明確禁止大股東不當干預銀行保險機構正常經營、利用持牌機構名義進行不當宣傳、委託他人或接受他人委託參加股東大會、用股權為非關聯方的債務提供擔保等。

銀保監會有關部門負責人表示，《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責任義務等四個方面，進一步規範大股東行為，強化責任義務。其中，持股行為方面，強調大股東應當以自有資金入股，股權關係真實、透明，進一步規範交叉持股、股權質押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規範，要求支持獨立運作，嚴禁不當干預，支持黨的領導與公司治理有機融合，規範行使表決權、提名權等股東權利。*交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規範以及不當關聯交易表現形式，*要求履行交易管理和配合提供材料等相關義務。責任義務方面，進一步明確大股東在落實監管規定、配合風險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權利協商等方面的責任義務。

不符合要求的有序清理

《辦法》統一銀行保險機構的監管標準，明確股權質押比例超過50%的大股東不得行使表決權，禁止銀行保險機構購買大股東非公開發行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。

同時，《辦法》細化了股權管理要求和流程，鼓勵銀行保險機構制定大股東權利義務清單和負面行為清單，要求其定期核實掌握大股東信息，每年對大股東開展評估並進行通報，對濫用股東權利給銀行保險機構造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權益。

銀保監會有關部門負責人稱，按照“新老劃斷”原則，對新發生的股權質押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規定，從嚴要求，從嚴規範；對《辦法》實施前發生的類似情形，要求銀行保險機構和大股東有序清理、只減不增，逐步規範。