中國銀保監會：禁止大股東不當干預銀行保險機構正常經營

本報記者 劉 琪

10月14日，中國銀保監會發布消息，為進一步加強股東股權監管，完善銀行保險機構公司治理，有效防範金融風險，中國銀保監會制定了《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），自印發之日起施行。

對於為何要界定大股東，中國銀保監會有關部門負責人表示，根據監管實踐，目前中小機構股權普遍較為分散，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標準實施監管，從而出現監管不足。

因此，為增強監管效率和精準性，《辦法》將控股股東和部分需要重點監管的關鍵少數主要股東一併界定為“大股東”，並提出更為嚴格的監管標準。

《辦法》主要從持股比例、對金融機構的影響等角度對大股東進行認定。

其中，持股比例標準根據各類銀行保險機構的股權結構集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。對金融機構的影響則是以提名董事數量和董事會意見為認定標準。

《辦法》共八章五十八條，主要內容包括：一是明確《辦法》的法律依據、適用對象和大股東認定標準，銀保監會及其派出機構依法對銀行保險機構大股東行為進行監管。二是嚴格規範約束大股東行為，明確禁止大股東不當干預銀行保險機構正常經營、利用持牌機構名義進行不當宣傳、委託他人或接受他人委託參加股東大會、用股權為非關聯方的債務提供擔保等。三是進一步強化大股東責任義務，要求大股東認真學習瞭解監管規定和政策，配合開展關聯交易動態管理，制定完善內部工作程序，支持資本不足、風險較大的銀行保險機構減少或不進行現金分紅等。四是統一銀行保險機構的監管標準，明確股權質押比例超過50%的大股東不得行使表決權，禁止銀行保險機構購買大股東非公開發行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。五是壓實銀行保險機構的主體責任，《辦法》細化了股權管理要求和流程，鼓勵銀行保險機構制定大股東權利義務清單和負面行為清單，要求其定期核實掌握大股東信息，每年對大股東開展評估並進行通報，對濫用股東權利給銀行保險機構造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權益。

下一步，銀保監會將持續強化監管，指導各銀行保險機構及其大股東做好《辦法》的貫徹落實，推動大股東依法履行義務，規範行使權利，切實提升公司治理水平。