網絡炒匯騙局捲土重來 有投資者兩天損失逾20萬元

本報記者 劉 琪

見習記者 楊 潔

“別人都是被鼓動並上當受騙，我是自己主動送上門的，輕信網絡炒匯，現在腸子都悔青了。”浙江温嶺市的金先生在短短兩天時間裏被騙了20餘萬元，説起自己近期的遭遇，金先生很後悔。

近期，海內外匯市交易受到關注，網絡炒匯欺詐捲土重來。雖然監管部門已多次明確表態，“一切網絡炒匯平台（包括國外的合法炒匯平台）在我國境內均不合法”，但還是有不少投資者會對“低投入，高回報”的誘惑心動，令詐騙分子有機可乘。

北京中銀律師事務所合夥人郭利軍在接受《證券日報》記者採訪時提醒廣大投資者：參與網絡炒匯，不僅違法，而且面臨較大資金風險。不僅有被認定委託合同無效致投資款無法追回風險，而且，炒匯平台多註冊在境外，其在國內多無經營實體或可供執行財產，導致最終無法實現有效追償。所以，為了維護自身權益，投資者應遵守國家有關規定，通過合法途徑進行外匯交易，遠離非法外匯交易。

網絡炒匯之風再起

《證券日報》記者從浙江省台州網警巡查執法處瞭解了前述金先生的遭遇。今年10月16日晚上8時許，家住温嶺石橋頭鎮的金先生急匆匆跑進石橋頭派出所，他告訴民警，自己微信中不知什麼時候有一位備註名“林蕾蕾”的好友，“她經常在朋友圈裏發賺到錢的消息，每天的收益看上去還挺誘人的。”金先生表示，10月15日上午，他便主動聯繫了林蕾蕾。

隨後，林蕾蕾在微信上發來一個鏈接，讓金先生下載一個叫“swissquote”的專門炒外匯的App。下載後，金先生看到App中顯示了很多國家貨幣的匯率及比特幣等信息。接着，林蕾蕾又給金先生髮來“程序員”的QQ號。當晚他就被程序員拉進了相關QQ羣，羣裏還有另外兩名羣友，程序員讓他先存3萬元到指定的賬户，然後幫他進行投資，賺到錢後再收取15%的服務費。一心想着發財的金先生便通過自己的銀行卡將第一筆3萬元轉了過去。

第二天上午11點左右，程序員要求金先生加倉，説“存得多就賺得更多”。於是，他將第二筆5萬元轉到對方指定的賬户。不料，到了下午3點，程序員告訴金先生，這筆交易出現了虧損，要補倉41344元，金先生沒有多想就進行了第三次轉賬。然而沒過多久，他就又被程序員要求補倉79137元。但是，此時的金先生手頭已經沒錢了，只好向自己的親戚借錢轉了過去。

“到了晚上8點左右，程序員讓我繼續轉賬，我仔細一算，這兩天下來自己還一分錢都沒賺到，就已經投進去了200481元，這才感覺有點不對勁，”金先生在向警方描述案情時説，他馬上試圖聯繫“林蕾蕾”，卻發現怎麼也聯繫不上，這才反應過來自己被騙了。

《證券日報》記者注意到，10月26日，有微博網友爆料，近期頻頻被推薦所謂網絡炒匯，其家人對此深信不疑，沉迷其中，甚至不惜貸款去投資外匯，並不斷在親戚中發展下線。根據該網友提供的信息，被推薦的炒匯平台為Price Markets UK，是一家受英國金融市場行為監管局（FCA）監管的國外外匯平台。根據其提供的公司備案號，記者在FCA平台上進行核實，確有該公司的監管信息。但是，根據規定，海外持牌外匯交易平台也不能在我國境內開展上述交易。而且，這種“拉人頭”的經營模式更與以往網絡炒匯詐騙中常見的“套牌公司”手法相似。

微博網友的爆料引起了很多人共鳴，在評論區，“我親戚被網絡炒匯騙了幾十萬元”“我同學一直向我推薦，説一年賺一倍，我很無語”“我媽媽也被騙子洗腦，堅信投入5萬元、穩定月收入2000元”……

記者注意到，在部分社交平台，有網友藉助吹捧自己的“炒匯戰績”間接推薦交易平台。網友Rain（化名）表示，“7月6日入金10000美元，截至9月30日淨盈利19208美元，不到3個月收益率192.08%。”記者隨後聯繫了Rain。在交談中，他聲稱自己是某量化交易平台的用户，並向記者展示了他最新“戰績”：截至10月25日已盈利24000美元。雖然他聲稱自己僅是用户，卻十分積極主動地向記者推薦該交易平台，併發送多份平台資料文檔及宣傳PPT。當記者詢問其是否瞭解網絡炒匯的合法合規性時，他甚至聲稱，“在中國炒外匯一直都是合法合規的，外匯保證金交易一直都是允許的，只是不允許國內開設交易平台而已。”

六大套路須提防

實際上，Rain的上述言論漏洞百出，他所謂的“高收益”“合法合規”等都是讓眾多投資者血本無歸的“陷阱”。而金先生遭遇的則是典型的欺詐。

此前，國家外匯管理局河北省分局已明確指出，“境內個人除按相關規定通過境內銀行進行外匯實盤買賣外，不允許以任何方式直接參與境外市場的外匯買賣。通過境外代理商的形式進行炒匯，屬於境內個人境外投資行為，目前國家沒有放開境內個人境外投資的限制。”國家外匯管理局2019年在通報非法網絡炒匯案例時也明確表示，境內監管部門未批准任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。

今年6月份，國家外匯管理局河南省分局發佈《警惕“網絡炒匯”詐騙》，其中總結了網絡炒匯的騙術特徵，包括：一是虛構境外背景，自稱取得境外監管資質，強調國外炒匯平台的合法性、權威性；二是號稱專業人士操盤，宣稱資金由投資專家、大V操盤，專業人士打理，及時止損；三是利用投資者對外匯知識的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財技巧；四是人拉人發展下線，類似傳銷，通過親友、熟人等關係發展介紹他人蔘與炒匯，自己從中抽取佣金；五是以高收益、高回報率為誘餌，宣稱投資回報豐厚，甚至“躺着也能掙錢”；六是人為制定對賭交易規則，如放入資金後一定時間內不許提現等，貌似公司在規範運作，實則為“爆倉”時卷錢跑路創造條件。

“我們接觸的很多違法炒匯案例中，不法分子多借助網絡媒介，偽裝成境外金融機構、自稱受多國金融監管、使用正規交易軟件、低成本起投，以類似傳銷手法，大肆鼓吹其外匯投資平台‘高收益、低風險’，吸引投資者入局，通過誤導下單，私下對沖等欺詐手段，騙取投資人資金。這類平台名為炒匯，多數實際無任何外匯交易，資金最終流入地下錢莊或參與非法交易。另外，即便有部分平台將投資人資金投入到真實的外匯交易市場中，但多數並未取得金融主管部門許可，仍涉嫌非法經營。”郭利軍表示。