銀保監會：嚴厲打擊銀行員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客等行為

【環球網綜合報道】11月24日，銀保監會官網發佈《中國銀保監會辦公廳關於持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》（下簡稱《通知》），督促銀行機構築牢內控合規“防火牆”，切實維護金融消費者合法權益。

《通知》中提到，近期發生的存單質押票據業務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。

《通知》包括六項內容，一是堅守主責主業，堅定貫徹落實中央重大決策部署。二是聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。三是狠抓人員管理，強化常態化異常行為監測排查。四是嚴肅內部問責,切實增強懲戒震懾效果。五是注重管常管長，完善內控合規長效機制。六是注重統籌施策，推進內控合規管理常抓不懈。

對於人員管理，《通知》提出，各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規範不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職迴避等監管要求，將相關執行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行為。要提升操作風險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業人員風險意識和規矩意識。

據《通知》，2017年以來累計處罰銀行業金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和。