山東警方偵破一起特大洗錢案：一網絡賭博案牽出涉案百億境外洗錢平台

山東省淄博市公安局周村分局近日偵破一起特大洗錢案，抓獲犯罪嫌疑人7人，凍結涉案銀行卡1136張、涉案資金600多萬元，一個涉案上百億元、專門為境外電信詐騙、網絡賭博等違法犯罪活動洗錢的第四方支付平台被摧毀。

一網絡賭博案牽出涉案百億境外洗錢平台

周村警方日前在偵辦一起網絡賭博案時發現，一個犯罪團伙專門為境外賭博網站進行洗錢活動。通過對當地賭客張某轉款記錄的梳理發現，有兩萬多張銀行卡與賭博網站相關的第四方支付平台有交易記錄。

淄博市公安局周村分局副局長 伊星善：另外這個銀行的交易大概有4000餘萬條，我們通過對獲得的這些信息進行分析，最後確定了其中銀行卡號有2000餘個與（第）四方萬達支付平台有關係。

通過分析研判，警方發現，“萬達支付”是一個在菲律賓註冊、服務器在香港的第四方支付平台。

淄博市公安局周村分局經偵大隊三中隊民警 韓愷：平時大家一般將微信、支付寶之類的支付方式叫作第三方支付平台。所謂的第四方支付平台是在第三方支付平台基礎上，通過互聯網通信手段（進行）了改造，專門為黑灰產業進行支付結算。

“萬達支付”支付平台以公司化的形式運作，在一年多的時間內，為境內外黑灰產洗錢涉案資金交易流水就達一百多億元。

淄博市公安局周村分局經偵大隊三中隊民警 韓愷：我們通過深入調查，發現其在境外架設了24台服務器，用來存儲其收取和轉賬的記錄以及和客户之間相關的信息。通過公安機關網安部門，對境外的24台服務器進行了遠程勘驗以及原始數據的下載，並在我們當地搭建起了他們的原始數據，可視化展現在偵查部門面前。

“銀行卡四件套”為平台洗錢“做嫁衣”

在短短一年多的時間內，“萬達支付”平台就為境內外黑灰產洗錢上百億，那麼，犯罪團伙是怎樣利用這個平台進行洗錢？背後又是什麼人搭建並運營這個平台？

警方發現，黑灰產如需在“萬達支付”平台進行洗錢，首先要在這個平台上註冊賬户，建立鏈接，當他們收取受害人轉款時，就讓其將錢存入“萬達支付”的賬户內。為迷惑受害人，他們還在自己的網站裏輸入與受害人資金等額的虛擬貨幣。

而後，“萬達支付”則通過購買的“銀行卡四件套”，將受害人的資金進行流轉、清算、洗白，再向黑灰產收取佣金。

淄博市公安局周村分局經偵大隊三中隊民警 陳宗偉：所謂的銀行卡四件套，其實就是指銀行卡以及銀行卡所綁定的電話卡、U盾，還有開卡人的身份證複印件，在經過國內的卡商和一些轉運團伙，通過偽裝包裝出境，境外的收卡團伙收到卡之後進行一些黑產的資金流轉。

高學歷“技術入股” 搭建支付平台幫洗錢

隨着偵查工作的深入，犯罪團伙的核心成員，畢業於國內某重點大學計算機專業的曹某逐漸浮出水面。

淄博市公安局周村分局經偵大隊三中隊民警 韓愷：2018年下半年，曹某在馬來西亞編寫成功萬達支付的源代碼，並且進行了測試，於2019年上半年正式上線運行。

曹某是以技術入股“萬達支付”平台的。僅2020年，曹某的分紅就有1000多萬元。在對曹某近年來的活動軌跡研判，專案組發現，近些年他曾13次往返於境內外，這給警方的抓捕工作帶來困難。

淄博市公安局周村分局經偵大隊三中隊民警 韓愷：下半年的時候，曹某回國以後因疫情原因並沒有出境，一直在廣州藏匿。通過我們偵查員的偵查，曹某在從廣州回他湖南嶽陽老家的火車上，我們組織實施將其抓捕。

順藤摸瓜全線收網 洗錢平台“崩塌”

就在曹某乘火車回岳陽當天，他的哥哥曹某宏從湖南長沙也上了同一趟車，曹某宏在老家專門收購“銀行卡四件套”，然後通過弟弟加價賣給“萬達支付”平台用於洗錢。在火車上，專案組民警一併將曹某兄弟兩人抓獲。

就在曹某兄弟落網的前一天，專案組民警在廣東汕頭將他的表弟李某抓獲。李某曾經在境外為“萬達支付”平台當過客服，回國後也從事收購“銀行卡四件套”的行當，加價轉手賣給曹某團伙。

隨後，專案組民警順藤摸瓜，相繼在山西、湖北、湖南等地，將收購、販賣“銀行卡四件套”的犯罪嫌疑人劉某、朱謀、張某等4人抓獲。

淄博市公安局周村分局經偵大隊三中隊民警 陳宗偉：（這種）銀行卡四件套的收購價大概是在300（元）到1000元左右一套，然而通過層層的週轉、包裝和偽裝運輸出境，到達境外收卡團伙手中每套銀行卡四件套的售價大概在15000（元）到20000元左右，就是這種巨大的利益導致了許多人辦理銀行卡四件套，然後出售給黑灰產業。

犯罪嫌疑人吳某是“萬達支付”平台的客服負責人，專案組民警通過對其家人的疏導勸返，吳某近日準備從阿聯酋回國投案自首。

淄博市公安局周村分局副局長 伊星善：他不只是在萬達支付服務，他也為其他的賭博網站服務。

曹某等人落網後，設在香港的服務器停止服務，“萬達支付”平台也隨之無法運營。目前，另外4名涉案境外股東，我國警方正積極申請國際刑警組織對其進行緝捕當中。