銀保監會：2021年銀行業保險業公司治理穩步向好

記者今天（12月31日）從銀保監會了解到，2021年銀行保險法人機構公司治理監管評估結果顯示，銀行業保險業公司治理狀況總體呈現穩步向好變化，但部分領域存在的問題仍需引起關注。

從總體情況看，2021年參評銀行保險機構共計1857家，機構平均分為73.93分，較2020年提高0.14分。2021年，沒有被評為A級（優秀）的機構，2020年曾被評為A級的1家機構因部分問題整改不到位，評估結果被下調為B級。被評為B級（良好）和C級（合格）的機構合計1466家，機構數量佔比78.95%，較2020年上升0.77個百分點。被評為D級（較弱）和E級（差）的機構合計佔比有所下降，尤其是被評為E級的機構138家，較2020年減少44家，佔比7.43%，較2020年下降2.73個百分點。

評估結果顯示，在股東治理、關聯交易管理、董事會治理等重點領域改革取得一定進展。商業銀行委託持股問題涉及機構較2020年減少23%，股權高比例質押問題涉及機構減少30%。商業銀行對關聯方違規授信問題涉及機構減少13%，保險機構關聯交易違規審批問題涉及機構減少29%。保險機構董事會屆滿超期問題涉及機構減少15%，獨立董事設置不符合監管要求問題涉及機構減少15%。

評估結果還顯示，部分問題仍需高度關注。

*一是黨的領導虛化弱化。*一些國有銀行保險機構黨的領導作用發揮不到位，有關制度安排較為籠統，操作性不強，重大經營管理事項黨委前置研究制度落實不到位。

*二是股東行為不合規不審慎。*入股資金不實，股東虛假出資、循環注資、抽逃出資，股東以委託資金、以發行管理的金融產品等非自有資金出資，在銀行保險機構還不同程度的存在。投資持股不合規，部分股東違規委託持股、代持股權，有的股東投資多家商業銀行，違反“兩參一控”的監管規定。部分機構存在股東違規質押股份的情形，個別機構股權質押比例過高或變動過於頻繁。股東違規干預經營，有的機構大股東通過把持董事、高級管理人員的提名、薪酬等方式實際控制銀行保險機構，操縱董事會和高管層，違規干預公司經營，甚至肆意侵佔公司利益。

*三是關聯交易管理存在缺陷。*識別管理不到位，關聯方識別不全面、關聯交易認定不合規，部分董事、高級管理人員和股東未能按照規定報告關聯情況，一些機構關聯方授信、資金運用關聯交易超過監管規定的比例。審查監督不到位，董事會未設立關聯交易控制委員會，或者關聯交易控制委員會不能有效履行審查和風險控制的職責，針對關聯交易的內部審計監督缺失。存在違規利益輸送，少數機構通過違規關聯交易進行利益輸送，違規向關聯方發放無擔保貸款，違規為關聯方的融資行為提供顯性或隱性擔保，違規投資關聯方的項目和資產。

*四是董事會運作有效性不足。*董事會結構不符合監管要求，同一股東及其關聯方提名的董事佔比超過監管要求，董事會中獨立董事數量不足，審計、關聯交易、提名薪酬等專門委員會負責人由非獨立董事擔任。董事的獨立性和專業性欠缺，部分股權董事專業性不足，獨立董事不敢、不願、不能獨立履職。少數機構將董事會的法定職權違規授予董事長個人，存在“一言堂”傾向。個別機構董事會形同虛設，對風險管理、關聯交易等重大問題的決策監督流於形式。發展戰略不審慎，一些機構發展戰略粗放激進、偏離主業，盲目追求短期業績，後期形成大量不良資產。

銀保監會表示，此次公司治理監管評估結果表明，我國銀行業保險業認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，公司治理改革取得了初步成效，但是，當前銀行保險機構公司治理領域依然存在諸多問題，健全銀行業保險業公司治理的任務仍然十分艱鉅。下一步，銀保監會將督促銀行保險機構對評估中發現的問題進行認真整改，真正做到以評促改、以評促建，持續鞏固評估工作成效，推動我國銀行業保險業公司治理建設再上新的台階。

（總枱央視記者 王雷）