瑞士銀行家協會：俄羅斯人在瑞士的存款高達2130億美元_風聞

　　歐聯網3月18日電，據歐聯通訊社報道，當地時間3月17日，瑞士金融行業協會估計，瑞士的秘密銀行持有高達2130億美元的俄羅斯財富，因為對俄羅斯的制裁讓人們難得一窺瑞士金庫。

據路透社報道，瑞士銀行家協會(SBA)估計，這些銀行在海外賬户中持有1500億至2000億瑞士法郎，約2130億美元的俄羅斯客户資金。

　　這表明，俄羅斯富人與世界最大的離岸財富中心瑞士的銀行的業務範圍，遠比其幾家金融公司開始詳述的資產負債表上的風險敞口要廣泛得多。

　　對於瑞士來説，瑞士銀行家協會的披露是罕見的，該國此前曾多次拒絕透明度要求，而且在莫斯科方面上月入侵烏克蘭後，瑞士採取了不同尋常的措施，對俄羅斯現金實施歐盟制裁。

　　瑞士公眾對其角色的辯論越來越多，社會民主黨(Social Democrats)聯合主席馬泰亞·邁耶(Mattea Meyer)呼籲瑞士取締任何屬於與俄羅斯總統弗拉基米爾·普京(Vladimir Putin)及其政府關係密切的俄羅斯人的現金。邁耶説，一部分屬於忠於克里姆林宮的寡頭。錢和他們的活動，幫助資助戰爭。瑞士必須盡一切可能關閉資金水龍頭。

　　瑞士銀行家協會的估計使俄羅斯信貸風險的初步指標相形見絀，明確了實施制裁如凍結現金的任務規模。瑞士經濟部表示，在統計面臨越來越多瑞士制裁名單的銀行的報告時，它對被凍結的俄羅斯資產沒有有意義的估計。

　　儘管有俄羅斯的統計數據，但瑞士銀行家協會強調，與瑞士持有的資產總額相比，這一數字很小。瑞士被全球幾代富人視為資金的避風港。瑞士銀行週三在給路透社的一份電子郵件聲明中表示，指的是為海外客户持有的資金。為俄羅斯客户持有的資產份額可能佔存放在瑞士銀行的跨境資產總額的較低個位數百分比範圍。

　　隨着西方政府針對俄羅斯的入侵推出越來越多的制裁措施，銀行發現，它們與俄羅斯客户的業務受到的審查，遠遠超出了它們發放的貸款或俄羅斯子公司開展的可能導致資產負債表虧損的業務。

　　分析師表示，根據已經公佈的信息，瑞士銀行對俄羅斯客户的直接敞口看起來是可控的。瑞士最大的兩家銀行上週詳細披露了對俄羅斯的有限風險敞口，其中最大的瑞銀表示，自去年底以來，已削減6.34億美元的直接風險敞口。

　　瑞士信貸集團(CSGN)首席執行官托馬斯·戈特斯坦 (Thomas Gottstein)表示，這家瑞士第二大銀行為富裕客户管理的資產中，約4%屬於俄羅斯人，總計數百億美元。這遠遠高於瑞士瑞信銀行年報中8.48億瑞士法郎的淨信貸敞口。

　　雖然該行沒有提供最新數據，但截至2021年底，其財富管理業務管理着8270億瑞士法郎，因此4%相當於約330億瑞士法郎的俄羅斯客户相關資產。

　　瑞銀(UBSG)和瑞士第三大上市銀行瑞士寶盛(BAER)拒絕詳細説明他們為俄羅斯客户持有的資產，但瑞銀首席執行官拉爾夫·哈默斯(Ralph Hamers)表示，制裁令使該國最大的銀行忙得不可開交。哈默斯説，每晚都會出現新的名單，瑞銀不僅希望保護當前的合規性，還希望保護未來受到處罰的風險。

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歐洲央行擴大監控 嚴查俄羅斯公民和歐盟居民交易

        歐聯網3月16日電，據歐聯通訊社報道，當地時間3月15日，三名消息人士告訴路透社，歐盟監管機構已要求一些銀行審查所有俄羅斯和白俄羅斯客户、包括和歐盟居民的交易，以確保它們不會被用來規避西方對莫斯科的制裁。

據路透社報道，知情人士表示，歐洲央行(ECB)監管機構的指示，意味着數萬名居住在歐盟的俄羅斯和白俄羅斯人面臨其銀行的嚴密監控，這些銀行對大額支付和存款以及新的信貸申請保持警惕。

　　雖然歐盟對莫斯科的制裁豁免了持有臨時或永久歐盟居留證的人，但他們對俄羅斯國民獲得銀行服務施加了一些限制，包括禁止銀行接受俄羅斯國民或實體超過10萬歐元的存款。歐洲央行的舉措甚至使歐盟居民受到更嚴格的審查，並將使他們更難操作銀行賬户，其中一名消息人士稱，一些人已經在西班牙面臨限制。

　　總部位於法蘭克福的歐洲央行的一名發言人表示，歐洲央行正在檢查其監管的銀行是否有遵守制裁的必要安排，包括交易和與客户的關係，但除了歐盟的規定外，它沒有發佈任何指導方針。

　　來自銀行和監管機構的三位消息人士表示，一些歐洲央行聯合監管團隊，包括來自央行和國家當局的工作人員，已告訴銀行，如果歐盟居民來自俄羅斯或白俄羅斯，也要加強對他們的控制。兩名消息人士表示，儘管監督制裁不是歐洲央行的職責，但監管機構擔心，如果客户代表受制裁的個人轉移資金，歐元區的銀行可能會遭到鉅額罰款。

　　其中兩位消息人士稱，監管機構在2月底至3月初期間通知了受影響的銀行，並給了他們一週的時間來遵守規定，並補充説，計劃對回應進行審計。目前還不清楚這項工作將於何時完成。其中一名消息人士表示，起初，這些措施主要針對俄羅斯國籍的人，無論他們是居民還是非居民，後來擴大到白俄羅斯人。

　　大多數居住在歐盟的俄羅斯人居住在德國，歐盟統計局表示，德國有超過23萬人，其次是西班牙，有超過8.1萬人。其他受歡迎的地方有法國、意大利、拉脱維亞、捷克、奧地利和芬蘭。歐盟統計局的數據顯示，居住在歐盟的白俄羅斯人主要集中在德國、立陶宛和意大利。

　　其中一位消息人士稱，一家西班牙銀行對約8000名不在歐盟制裁名單上、目前居住在西班牙的俄羅斯客户進行了監控。他們補充説，所有向沒有西班牙居留權的俄羅斯人發放的新貸款都已停止，至少有一家銀行不允許非居民俄羅斯人開設新賬户。

　　第四位知情人士稱，意大利銀行也在監控俄羅斯客户持有的所有10萬歐元以上的賬户，即使他們生活在歐盟，也不在制裁名單上。當被問及銀行是否正在加強對俄羅斯客户的審查時，西班牙央行告訴路透社，監管機構和銀行都在進行必要的控制，以評估形勢和可能存在的風險。

　　雖然受影響的銀行不必停止轉賬，但前三名消息人士表示，他們必須進行額外的檢查，以確定資金的來源、目的地和用途。他們補充説，監管者還告訴銀行，他們應該格外小心俄羅斯人或白俄羅斯人的貸款申請。然而，其中一名消息人士表示，沒有什麼可以阻止銀行向一個不受制裁的信譽良好的俄羅斯客户提供信貸。